Когда в банке появляется новое руководство

Прежде чем перейти к основаниям для привлечения бывших руководителей к ответственности, расскажем немного о том, в каких ситуациях в кредитной организации возможна смена руководства. 

Чаще всего уголовно-правовые риски у руководителей и собственников кредитного учреждения возникают после того, как ЦБ РФ отзывает у банка лицензию или переводит его в режим наблюдения. В этот момент Агентство по страхованию вкладов (далее — Агентство или АСВ) начинает изучать финансово-хозяйственную деятельность. Происходит это по итогам работы временной администрации — специального органа управления, назначаемого Банком России. В целях защиты интересов вкладчиков и кредиторов банков в период с 2013 по 2016 год число заявлений от Агентства о возбуждении уголовных дел в отношении руководителей кредитных организаций увеличилось больше чем на 20%.  

Другая распространенная ситуация, которая может полностью или частично изменить состав ключевых контролирующих лиц в банке — смена собственников при продаже финансового актива. На фоне взаимных претензий и/или борьбы за контроль над банком такие изменения могут стать поводом для обращения в правоохранительные органы одной из сторон для возбуждения уголовного преследования бывших собственников. 

Однако редко дела, инициированные корпоративными конфликтами акционеров, доходят до суда. В большинстве случаев разногласия находят свое решение в гражданско-правовом поле, а уголовный процесс служит...