Банковское обозрение (Б.О принт, BestPractice-онлайн (40 кейсов в год) + доступ к архиву FinLegal-онлайн)
FinLegal ( FinLegal (раз в полугодие) принт и онлайн (60 кейсов в год) + доступ к архиву (БанкНадзор)
Банковское обозрение
Описание номера
Деловой журнал «Банковское обозрение» представляет первый выпуск нового полугодового приложения «FINLEGAL» с кейсами по правовой и надзорной тематике. Изначально кейсы по судебной практике публиковались в журнале. С 2014 года они выделены в отдельное приложение и расширены по тематике. Рассматриваемые дела не ограничиваются только прецедентами в области судебных споров, а затрагивают все надзорные органы, помогают разобраться в законодательных актах по банковской тематике и как их применять на практике. В приложении рассматривается практика и самые интересные дела ЦБ РФ, Роспотребнадзора, ФАС, ФНС, Роскомнадзора, Росфинманиторинга, прокуратуры, а также свежие судебные прецеденты
Трансграничное взыскание задолженности: поиск активов и признание судебных и арбитражных решений в России и за рубежом
Для компании выход на международные рынки и взаимодействие с зарубежными контрагентами — это не только открывающиеся возможности для роста бизнеса и увеличения прибыли, но и достаточно большое количество рисков, которые необходимо учитывать. Один из самых значительных — риск неплатежей. Расскажем, как его предотвратить и как действовать, если избежать его не удалось и приходится прикладывать усилия к взысканию задолженностей
Судебный процесс Банка ЗЕНИТ
Наличие сомнений в одобрении крупной сделки акционером не освобождает эмитента от обязанности выкупить у него акции. К такому выводу пришел Арбитражный суд города Москвы1 и обязал Банк ЗЕНИТ выкупить у миноритарного акционера более 1 млрд акций после реорганизации. Почему банку не удалось отстоять свою позицию?
Защита банкиров от уголовных рисков при отзыве лицензии
Одна из наиболее частых причин отзыва лицензий у банков — проведение непрозрачных, «схемных» операций для искусственного поддержания активов. Расскажем, что делать, если ваш банк оказался в условиях, которые потенциально могут привести к отзыву лицензии из-за недостаточной ликвидности
Влияние пандемии на страховые споры: отдельные уроки судебной практики
Страхование как способ защиты от рисков в период пандемии COVID-19, с одной стороны, востребовано, а с другой стороны, при попытках получить страховое возмещение страхователи сталкиваются с трудностями. На примере одного поспандемийного судебного спора1 рассмотрим, какие противоречия возникают между сторонами договора страхования2
Ответственность банка за действия своих сотрудников: где эта тонкая грань?
Согласно ст. 402 ГК РФ, действия работников должника по исполнению его обязательства считаются действиями должника. В банковской сфере практика применения данной нормы весьма неоднозначна, при том что ни один банк не застрахован от ошибок своих сотрудников, которые могут привести не только к гражданско-правовой, но и уголовной ответственности. В большинстве случаев суды применяют норму ст. 402 ГК РФ и приходят к выводу, что банк отвечает за действия своих сотрудников, если они повлекли неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства. Примером такого подхода является арбитражный спор, рассмотрение которого с учетом всех инстанций заняло «без малого» два года
Мошенничество в банковской сфере. Особенности деяний и доказывания
На примере дела в отношении председателя совета директоров ООО КБ «Универсал» Акопяна А.Г.
Споры, связанные с проведением торгов в процедурах банкротства
Реализация имущества банкрота на торгах — завершающая стадия банкротства. Как показывает практика, данный этап имеет очень плодородную почву для конфликтов. Между кем чаще всего возникают конфликты и по каким причинам, что отстаивает каждая из сторон, каковы позиции судов в спорах? Ответы на эти и другие вопросы — в нашей статье
Внебалансовая секьюритизация: особенности сделки
В рамках настоящей статьи рассматриваются отдельные вопросы, характерные для «классической» внебалансовой секьюритизации, то есть для сделок, в которых в качестве эмитента выступает созданное специально, исключительно для реализации конкретной сделки, лицо. Им может быть ипотечный агент (если секьюритизация осуществляется в рамках законодательства об ипотечных ценных бумагах1) или специализированное финансовое общество (если секьюритизация осуществляется в рамках Закона о рынке ценных бумаг2)
Налоговый мониторинг: требования к системе внутреннего контроля в 2021 год
Начало налоговому мониторингу было положено еще в 2015 году. Данный вид налогового контроля подразумевает взаимодействие налогоплательщика с налоговой инспекцией в режиме реального времени путем предоставления доступа к своим информационным системам
Наиболее интересные аспекты споров по статьям 856 и 852 ГК РФ
На практике иногда банки несвоевременно зачисляют денежные средства на счет клиента, необоснованно списывают их, не выполняют или несвоевременно выполняют указания клиента о перечислении либо о выдаче денежных средств со счета
Оспаривание сделок поручителя кредиторами: история одного дела
На протяжении десятков лет бизнес бенефициара имел положительную динамику, группу компаний включали в список Forbes как одну из ведущих сетей автоцентров, она являлась официальным дилером автомобилей премиального и среднего сегмента. В начале кризиса бенефициар начал переговоры с крупнейшими банками о реструктуризации и дополнительном финансировании. Одновременно с заключением кредитных договоров бенефициар выдал поручительства
Проблемное наследство: как привлечь к ответственности бывших руководителей банка
Иногда у некоторых собственников и руководителей кредитных организаций возникает искушение увести часть активов на собственные счета или счета дружественных организаций. После этого недобросовестные топ-менеджеры предпочитают уволиться, полагая, что если их с кредитной организацией не связывают трудовые отношения, то и привлечь их к ответственности за проделанные махинации невозможно. Объясним, что необходимо учитывать в такой ситуации новым собственникам и арбитражным управляющим, которым в «наследство» достались банки с опустошенными счетами
Расширение контроля за финансовыми операциями
Росфинмониторинг расширил перечень операций, которые подлежат обязательному контролю в рамках антиотмывочного законодательства. Теперь банкирам нужно еще более пристально следить за операциями по переводам денежных средств и передавать данные в соответствующие органы. А если вы самостоятельно совершаете такие операции, будьте готовы к соответствующим вопросам со стороны государства
Электронная переписка: современные реалии договорной работы
Правовое значение электронной переписки и других документов, передаваемых по интернету, в современных условиях трудно переоценить. Данная статья поможет вам использовать сообщения из электронной почты, мессенджеров и облачных сервисов в качестве письменных доказательств, оспоривать при необходимости причастность к созданию электронного сообщения и его содержание, а также отличать общение по электронной переписке от юридически значимых фактов
