Удобный инструмент

Предлагаемая специалистам банка справочно-методическая система (СМС) «РегламентБанк» задумана авторами как простой и понятный инструмент для формирования внутренних регламентных документов. Мы понимаем, что любые сложности, неясности, лишние кнопки «отвернут» пользователя от системы. Поэтому пользователю «РегламентБанка» все понятно на уровне здравого смысла и опыта работы на компьютере. Некоторое время нужно потратить только при первом входе в систему: сделать нужные настройки профиля банка, профиля пользователя и др. Затем — только продуктивная работа. Гарантией этого является продуманная идеология, тщательный подход к выбору проектировщика и разработчика системы, четкая организация разработки и тестирования, использование платформы известной системы, успешно развивающейся более десяти лет, учет собственного опыта разработки и развития программного продукта «Учетная политика кредитной организации» (УПКО), замечаний и предложений пользователей УПКО.

Вот как выполняются основные задачи в системе.

Нужно быстро получить документ. Зашел в мастер регламента, указал реквизиты документа, получил его готовым на экране, посмотрел и распечатал. Документ готов. Пользователь в идеальном случае не должен даже редактировать документ (хотя такая возможность предусмотрена).

Нужно подготовиться к проверке, совещанию. В мастере поиска нашел справочные подразделы. Они дают возможность получить ответы на вопросы: на каком основании документ нужно разработать, каким образом он создается, каково мнение специалистов по данному вопросу, что об этом говорится в прессе, какие неожиданности и неоднозначности могут возникнуть и т.п. Пользователь в идеальном случае получает всестороннюю информацию по данному вопросу, которая способствует глубокому пониманию и серьезной аргументации его действий.

Нужно обучить тех, кто будет документ использовать в работе, и проверить их знания. Зашел в обучающую часть, ознакомился с теорией, ответил на вопросы для проверки, прошел тест и получил оценку своих знаний. Пользователь в идеальном случае проходит обучение и тестирование и полностью готов к практическому применению документа.

Кроме того, к услугам пользователя некоторые эксклюзивные возможности: актуальная информация международных организаций — переводы новостей сайтов ФАТФ, Базельского комитета и проч., описание ситуаций, противоречиво трактуемых различными нормативно-правовыми актами.

Развитие содержания и сервиса системы

Основное направление развития справочно-методической системы «РегламентБанк» подсказывают нормативные документы. В начале 2004 года Центральный банк России обязал кредитные организации иметь утвержденные документы по следующим вопросам: управление банковскими рисками, кредитная и депозитная политика, порядок осуществления кредитования связанных лиц, открытие (закрытие) и ведение счетов и вкладов, процентная политика, осуществление расчетов (наличных, безналичных), совершение операций с валютными ценностями, осуществление валютного контроля, совершение операций с ценными бумагами, выдача банковских гарантий, совершение кассовых операций, инкассация денежных средств и других ценностей, правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, политика информационной безопасности.

Этот список определил будущие направления развития системы «вширь».

Кроме этого в каждый из уже имеющихся разделов будет добавляться новое: авторские методики, вопросы-ответы, развивая систему «вглубь», актуализируя представленные документы.

Своим чередом пойдет развитие сервисов, технологий, возможностей пользователей (появится серьезный web-ресурс, где и пользователи системы, и заинтересованные в ее приобретении смогут получать информацию, обмениваться мнениями, задавать вопросы авторам, экспертам, высказывать свою позицию, скачивать демо-версию и обновление и др.).

Планируется оказывать консультационные услуги по использованию внутренних документов, полученных из системы, во время всевозможных проверок.

Будет расширен блок тестирования сотрудников банка.

Кроме того, в системе будут представляться образцы актуальных документов, по тематике которых сложно в короткие сроки создать целый раздел, но которые представляют значительный интерес для кредитных организаций в текущий момент.

Появится и будет развиваться система бонусов и скидок, выявление по различным критериям лучших пользователей и их награждение, проведение бесплатного обучения работы с системой, выезд в особых случаях к заказчику, представление платной и бесплатной информации и многое другое, чтобы с системой было работать не только удобно, но и выгодно.

Из истории вопроса

В 1999 году Издательская группа «БДЦ-пресс» издала уникальное «Методическое пособие «Учетная политика в кредитной организации» (авторы Ровкина Л.А., Яковенко А.С.), которое представляло собой переработанную для публикации версию действующего документа реального банка.

В 2001 году вышла первая электронная версия пособия УПКО на дискете, как приложение к печатному изданию.

В 2002 году появился продукт на CD. Новая форма представления информации позволила пользователям моделировать собственную учетную политику из предложенных текстов. Сейчас УПКО (версия 3.11) представляет собой программный продукт, автоматизирующий процесс составления учетной политики кредитной организации.

В 2005 году от программы переходим к системе: на рынок выходит логическое продолжение УПКО — справочно-методическая система «РегламентБанк».

Мнение эксперта

Александр Безценный, модератор форума «Юридические вопросы» и форума «Финансовый мониторинг» на сайте bankir.ru, один из авторов раздела «Финансовый мониторинг» СМС «РегламентБанк»:

— Раздел «Финансовый мониторинг» справочно-методической системы «РегламентБанк» предназначен для всех специалистов, занимающихся противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В разделе подробно рассматриваются вопросы классификации операций с денежными средствами и иным имуществом, права и обязанности кредитных организаций, типичные ошибки, допускаемые кредитными организациями, приведены примеры реально действующих методик, практические советы экспертов, разъяснения Банка России, а также развернутые комментарии закона и нормативных правовых актов. Все это должно облегчить работу, прежде всего ответственных сотрудников кредитных организаций, не только по разработке правил внутреннего контроля и иных внутренних документов, регламентирующих работу банка в этой области, но и при их практической реализации.

Раздел содержит список рекомендуемой справочной и методической литературы, адресов web-ресурсов, а также полный перечень нормативных правовых актов, регламентирующих деятельность кредитных организаций в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Несомненным достоинством раздела является тот факт, что авторам удалось выявить наиболее спорные вопросы и показать различные подходы к их решению, подкрепленные мнениями практикующих юристов.