Банковское обозрение

Финансовая сфера

  • Решение «Диасофт» помогает отслеживать платежную позицию
08.09.2014 Аналитика
Решение «Диасофт» помогает отслеживать платежную позицию

Специалисты знают, что своевременное исполнение финансовых обязательств организации напрямую зависит от эффективного управления ликвидностью, основной задачей которого является поддержка платежной позиции. Для успешного решения этой задачи компания «Диасофт» предлагает автоматизировать такие функции казначейства как прогнозирование ликвидности в текущей и среднесрочной перспективе в одном удобном приложении FLEXTERA «Управление рисками. Монитор платежной позиции»



C помощью программного продукта «Диасофт» можно анализировать и моделировать плановую денежную позицию банка по счетам на любую дату в будущем и в результате всегда держать под контролем возможные риски, не допускать разрывов ликвидности и вовремя выполнять финансовые обязательства перед контрагентами.

Монитор платежной позиции — это рабочий инструмент сотрудников казначейства, в первоочередные обязанности которых входит контролирование финансовых потоков, текущей и среднесрочной ликвидности. С помощью приложения FLEXTERA выполнить эти функции намного проще. В продукте заложена возможность what-if-анализа платежной позиции — ввода модельных транзакций в будущих датах, и расчет позиции с учетом или без учета таких транзакций. Например, можно моделировать позицию с учетом плана выдачи кредитов, а также по многим видам регулярных платежей банка, таких как хозяйственные операции. Таким образом, можно заранее ввести эти модельные транзакции в монитор и увидеть будущую позицию с их учетом.

Не секрет, что, говоря о будущих платежах, мы не всегда можем быть уверены в их 100%-ном поступлении. В решении учтена и эта вполне возможная неприятность. Получить корректный прогноз и быть готовыми к ситуации «что, если…» помогут индикаторы вероятности поступления денежных средств по различным типам операций. Например, по погашению кредитов указание вероятности в 90% означает, что в среднем организации может быть гарантировано только 90% суммы погашений. Далее «Монитор» покажет параметры платежной позиции как с учетом, так и без учета вероятностей.

Кроме того, в системе заложена возможность графического отображения результатов мониторинга. Данные по позиции в разрезе временных «корзин» доступны для просмотра как в табличном виде (с возможностью детализации до списка транзакций), так и в виде двух видов диаграмм, с возможностью выгрузки информации в форматы Excel и Pdf. Этого вполне достаточно, чтобы быстро сформировать и предоставить не только содержательный, но и красиво оформленный отчет высшему руководству.

Новые проекты по внедрению готового типового решения компания «Диасофт» может выполнить в течение месяца

Одной из тенденций построения современной IТ-архитектуры является использование лучших продуктов от разных вендоров — например, розничное направление может поддерживать решение одного вендора, а казначейство — другого. Приложение FLEXTERA «Управление рисками. Монитор платежной позиции» способно работать в сложной компонентной архитектуре. Понятно, что в большинстве современных банков задача сбора данных для построения платежной позиции приобретает комплексный интеграционный характер. В отличие от продуктов большинства конкурентов, компонентное решение «Диасофт» представляет собой полноценное SOA-приложение. Оно легко интегрируется с различными системами — источниками данных, а его компонентная архитектура позволяет банку не зависеть от одного поставщика и выбирать на рынке лучшие продукты для автоматизации различных участков бизнеса.

Несколько слов о сроках разработки и порядке внедрения программного продукта. На создание продукта с нуля и внедрение пилотного проекта в банке потребовалось около полугода. Первая демонстрация результатов проекта и реальных возможностей созданного решения состоялась уже через три месяца с начала проектных работ. Параллельно с тестированием основного функционала дорабатывался пользовательский интерфейс. В последующие три месяца шло внедрение и тестирование системы в «боевом» окружении. Успеху проекта в немалой степени способствовал тот факт, что специалисты заказчика смогли четко сформулировать свои требования и предоставили проектной команде «Диасофт» свободу действий в использовании методов их реализации. Новые проекты по внедрению готового типового решения компания «Диасофт» может выполнить в течение месяца.

Решение постоянно развивается. Если первому заказчику было достаточно собирать информацию по счетам «главной книги», документам расчетно-кассового обслуживания, кредитным и депозитным договорам, сделкам МБК и Forex, то уже сегодня к этому перечню добавляются договоры банковских гарантий, сделки с ценными бумагами, планируемые купонные выплаты, погашения облигаций и т.д.

Приятно отметить, что заказчики компании «Диасофт» довольны предложенным инструментом. Как говорят в банках, полученное в результате проектов решение полнос­тью соответствует ожиданиям: инструмент FLEXTERA значительно упрощает и ускоряет повседневную работу казначея, делает ее более эффективной и интересной.

 

Реклама




Присоединяйся к нам в телеграмм