— Какие особенности имеет IТ-обеспечение Банка развития в настоящее время?

— В связи с преобразованием Внешэкономбанка СССР в государственную корпорацию «Банк развития и внешнеэкономической деятельности» изменились приоритеты в основной деятельности Внешэкономбанка и, как следствие, основные подходы в оценке значимости и критичности информационных систем банка. При этом, несмотря на изменения организационно-правовой формы, за Внешэкономбанком сохранены основные функции, присущие кредитной организации. Эти факторы, конечно, накладывают определенные особенности на IТ-обеспечение банка. Стоит отметить, что существующее IТ-обеспечение сформировано с использованием современных технологий и в целом удовлетворяет текущим потребностям. В частности, одной из особенностей Внешэкономбанка является отсутствие в настоящий момент филиальной сети. Как следствие, IТ-обеспечение банка централизовано. При этом используются единые стандарты, единая платформа, а все новые системы интегрируются в единую программно-технологическую среду. Специфика банка развития заключается также в том, что банк не работает с физическими лицами. Соответственно, аналогичные со стандартным коммерческим банком технические требования к информационным системам и параметры их функционирования могут существенно отличаться. При этом с расширением функций финансового института требуется дальнейшее совершенствование его IТ-обеспечения.

— Сейчас Внешэкономбанк реализует IТ-стратегию для решения стратегических задач банка. Какие первоочередные задачи и задачи на перспективу по совершенствованию IТ-обеспечения стоят перед банком?

— Можно выделить две основные задачи IТ-обеспечения деятельности банка, — развитие предоставляемых IТ-услуг и совершенствование управления IТ-деятельностью. В соответствии с федеральным законом основное направление деятельности Банка развития — это инвестиционная деятельность. В связи с этим сейчас создается новая IT-услуга — автоматизированная cистема поддержки кредитно-инвестиционной деятельности банка. Система охватывает процессы рассмотрения и реализации инвестиционных проектов, а также построения прогнозных моделей. В настоящее время введена в промышленную эксплуатацию первая очередь cистемы «Модуль планирования, анализа и мониторинга инвестиционных проектов банка». Этот модуль является составным элементом автоматизированной cистемы поддержки кредитно-инвестиционной деятельности банка. Система разрабатывается на основе аналитического комплекса «Прогноз». Это специализированный программный инструментарий для создания информационно-аналитических систем и систем поддержки принятия решений. Архитектура системы построена на технологии «клиент–сервер». Хранилище данных системы реализовано на СУБД Oracle версии 9i.

— Как и в какие сроки будет совершенствоваться система?

— В 2008–2010 годах планируется проведение значительного количества мероприятий по созданию новых функциональных возможностей системы. Разработан комплексный план автоматизации бизнес-процессов, охватывающих весь жизненный цикл инвестиционных проектов. Всего поставлено 15 задач по автоматизации, третья часть из которых на сегодняшний день выполнена. Например, автоматизирован процесс рассмотрения инвестиционных проектов, позволяющий вести учет заявок, досье инвестиционных проектов и проектов сделок. Одной из особенностей cистемы поддержки кредитно-инвестиционной деятельности банка является ее документоориентированность, что позволяет отслеживать путь документа по структуре банка и контролировать время его обработки. В ближайшей перспективе планируется внедрение модели финансовых потоков для прогнозирования основных показателей деятельности банка в долгосрочном периоде, то есть на перспективу в пять–десять лет. Результатом расчетов на основе модели являются вариантные прогнозы структуры активов и пассивов банка при различных сценариях внешней среды, включая параметры финансовых рынков, ставки привлечения ресурсов, показатели социально-экономического развития и т. д. На модели могут проигрываться сценарии «что будет, если…?», например, «что будет, если цена на нефть снизится до 50 долларов или взлетит до 170 долларов за баррель?»

Мы не влияем на IT-обеспечение банков-партнеров, поэтому речь может идти только о регламентации взаимодействия

— А совершенствуется ли IТ-обеспечение в других сферах деятельности банка?

— В соответствии со стратегией развития банка до 2012 года в ближайшее время планируется открыть около 28 представительств в регионах. Для осуществления их деятельности необходима соответствующая информационно-технологическая поддержка. Для реализации этого проекта потребуется провести ряд мероприятий по развитию IТ-услуг. В частности, возникает вопрос о поддержании отдельных IТ-систем банка в режиме «7x24», то есть система должна работать 7 дней в неделю, 24 часа в сутки. На сегодняшний день во Внешэкономбанке предусмотрен технологический перерыв на три-четыре часа, необходимый для проведения операций по резервированию, копированию, закачки информации, справочников и т. д. Для того чтобы система работала без перерыва, потребуется существенно менять технологию ее функционирования и эксплуатации. Крупные банки, которые работают в таком режиме, знают, что это достаточно сложный проект. Также потребуется организовать удаленный защищенный доступ к централизованным IТ-услугам на основе стандартизации и автоматизации процессов информационного взаимодействия, управления доступом, обнаружения инцидентов. В связи с планируемым ростом числа пользователей и количества выполняемых операций необходимо предусмотреть увеличение мощности IТ-систем.

— И когда планируется начать реализовывать эту часть стратегии?

— Развитие филиальной сети запланировано на 2008–2010 годы. Со следующего года мы приступим к реализации проекта по обеспечению удаленного доступа. Стратегия была принята в апреле и на данный момент к реализации крупномасштабных проектов банк только приступает. Еще не конкретизированы вопросы ресурсного и финансового обеспечения. Со следующего года в плановом режиме будут проводиться соответствующие работы. У нас есть четкие внутренние нормативные документы, определяющие порядок и технологию взаимодействия с партнерами по выбору IТ-решений, заключению договоров, контрактов и, конечно, есть финансовый план, в который мы обязаны уложиться.

— Филиалы будут создаваться по единому образцу в части IТ-поддержки?

— Банк заинтересован в том, чтобы в части IТ-поддержки они работали по единым стандартам и правилам с централизованной базой в режиме on-line или off-line на единой информационной платформе.

— На чей опыт ориентируется Внешэкономбанк в IТ-обеспечении Банка развития?

— Мы проводили обзор банков развития в части IТ-обеспечения. Но сказать, что мы копируем чей-то опыт, нельзя, так как в различных странах перед подобными финансовыми институтами стоят разные задачи и работают они в разных условиях. Можно только сказать, что IТ-деятельность банка построена на принципах и рекомендациях стандартов системы менеджмента качества (ISO 9000), а также методологии управления IТ-услугами ITSM (Information Technology Service Management). Эти два «кита» и легли в основу двухгодичной программы совершенствования IТ-деятельности банка, которая реализовывалась в 2006–2007 годах.

— Что конкретно было сделано за этот промежуток времени?

— На основе базовых процессных моделей, предлагаемых стандартами менеджмента качества и библиотекой лучшего мирового опыта ITIL (Information Technology Infrastructure Library), банком была определена система управления IТ-деятельностью в составе 15 процессов, например процесс внедрения, процесс управления финансами, процесс планирования и др. В результате проделанной работы для каждого процесса системы управления подготовлены положения, в которых определены цели, ключевые показатели, объекты и принципы управления, основные виды деятельности и роли, необходимые для их выполнения, а также полномочия и ответственность органов управления и подразделений банка при управлении IТ-деятельностью. Основным результатом выполнения программы является создание зрелой, устойчивой, гибкой системы управления IТ-деятельностью, которая обеспечивает согласованность IТ-услуг и требований к ним банка в условиях их непрерывного развития. За период реализации программы был разработан каталог услуг, в который входят все предоставляемые IТ-услуги, обеспечивающие функционирование банка. В настоящее время их 107. Приказами банка утверждены регламенты 27 наиболее критичных для банковских процессов IТ-услуг. К таковым относятся система операционного дня банка, система поддержки инвестиционной деятельности, система по обеспечению пластикового бизнеса и т. д.

— Какие требования по IТ-обеспечению будут предъявляться к банкам-партнерам?

— Мы не влияем на IТ-обеспечение банков-партнеров, поэтому речь может идти только о регламентации информационного взаимодействия. Мы готовы к различным вариантам такого взаимодействия.

Для реализации программы по открытию представительств в регионах потребуется провести ряд мероприятий по развитию IT-услуг

— У вас все-таки нестандартный банк, а потому, каких подходов вы придерживаетесь при выборе IТ-решений?

— Так исторически сложилось, что ядро — система операционного дня — это собственная разработка банка. После внедрения системы взаимодействия информационных потоков (так называемая «общая шина») будет возможна более простая интеграция со сторонним прикладным программным обеспечением, в том числе западного образца. Особенности бизнес-деятельности банка сказываются на выборе прикладных программ. В этом вопросе мы придерживаемся определенного принципа — максимально ориентироваться на готовые решения, если они есть на рынке и если они соответствуют нашим требованиям и стандартам. Потому что, как показывает опыт, разработка специального решения сопряжена с целым комплексом проблем: возрастает длительность процесса создания, увеличивается вероятность ошибок, растет сложность в сопровождении уникальной версии продукта и т. д. Например, для автоматизации инвестиционного блока мы использовали решения компании «Прогноз», которые применяются в рамках государственной автоматизированной системы «Управление». Компания сумела оперативно адаптировать продукт и уже через полгода запустить готовое решение в эксплуатацию. Если каких-то решений на рынке не существует, то их, конечно, приходится разрабатывать. В таких случаях мы обращаемся либо в специализированные организации, либо ограничиваемся силами своих разработчиков. К примеру, в соответствии с законом «О банке развития» на Внешэкономбанк возложена функция по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений. По объективным причинам разработкой специализированной программы для этих целей никто не занимался, так как, по сути, до последнего времени банк являлся единственным возможным пользователем этой программы. Соответственно, программное обеспечения для поддержки этой деятельности было разработано собственными силами банка. Также в качестве примера можно привести проект по созданию системы налогового учета, которая была разработана по заказу Внешэкономбанка силами сторонней организации.

— Каково финансирование IТ-деятельности?

— Объем необходимого финансирования определяется ежегодно в привязке к циклу планирования IТ-деятельности банка и формирования сметы текущих расходов и сметы расходов банка на капитальные вложения. За последние три года темпы роста текущих расходов на IТ-деятельность банка составили в среднем 21% ежегодно. При этом отношение величины указанных текущих расходов к общей сумме операционных затрат банка составляет в среднем 8,1%. По данным компании Gartner, в 2006 году доля затрат на IТ в операционных затратах компаний в среднем по банковскому сектору составила 8,5%.

— Каких стандартов придерживается банк в части программно-технического обеспечения?

— В части технического обеспечения банк использует продукты известных фирм-производителей мирового уровня, таких как Hewlett Packard, SUN, Cisco и др. В части программного обеспечения — это прежде всего СУБД Oracle. Это позволяет нам поддерживать программно-техническое обеспечение на современном и надежном уровне.