Вход Регистрация
Подписка
Новости Войти в раздел

На конец января 2017 года объем портфеля кредитов физлиц составил 10,8 трлн рублей

13.03.2017

С января 2016 года объем кредитов, предоставленных физлицам увеличился на 1,4%. Положительная годовая динамика сохраняется уже 4 месяц подряд (График 1). На конец января 2017 года объем портфеля кредитов физлиц составил 10,8 трлн рублей. При этом, просроченная задолженность по кредитам физлицам увеличилась незначительно по сравнению с декабрем 2016 года и составила 8,1% от портфеля розничных кредитов

Объем портфеля кредитов физлиц первой десятки крупнейших банков на конец января 2017 года составил 7,6 трлн рублей – это более 70% от всего объема. Сбербанк занимает лидирующую позицию, в первом месяце 2017 года кредитный портфель физлиц крупнейшего банка страны составил 4,3 трлн рублей. Вторую строчку занял ВТБ 24 с объемом кредитов физлицам 1,5 трлн рублей. Замкнул тройку лидеров Россельхозбанк, его объем кредитного портфель физлиц – 321 млрд рублей.

График 1. Прирост кредитов физлицам четвертый месяц подряд демонстрирует положительную динамику

 

 

Источник: расчёты БизнесДром, данные ЦБ РФ

График 1. ТОП-20 крупнейших банков по объему кредитов физлицам (млрд руб.)

 

 

Таблица 1. ТОП-20 крупнейших банков по объему кредитов физлицам

Позиция в рейтинге Название банка 01.02.2017, млрд рублей 01.01.2017, млрд рублей Изменение, млрд рублей Изменение, %

1

Сбербанк России

4 333,35

4 336,33

-2,98

-0,07

2

ВТБ 24

1 585,92

1 584,16

1,76

0,11

3

Россельхозбанк

320,93

325,15

-4,22

-1,3

4

Газпромбанк

306,32

307,98

-1,66

-0,54

5

ВТБ Банк Москвы

231,69

230,32

1,37

0,59

6

Альфа-Банк

230,86

230,16

0,70

0,3

7

Райффайзенбанк

182,49

181,14

1,35

0,75

8

Хоум Кредит Банк

150,20

151,62

-1,42

-0,94

9

Русский Стандарт

141,71

142,42

-0,72

-0,5

10

Росбанк

140,07

142,13

-2,06

-1,45

11

ФК Открытие

121,51

124,00

-2,49

-2,01

12

ЮниКредит Банк

120,70

120,98

-0,28

-0,23

13

Тинькофф Банк

118,70

115,21

3,48

3,02

14

ДельтаКредит

117,94

118,52

-0,58

-0,49

15

Восточный Экспресс Банк

117,01

110,49

6,51

5,9

16

Почта Банк

116,66

112,80

3,86

3,42

17

Сетелем Банк

101,07

101,20

-0,13

-0,13

18

Московский Кредитный Банк

100,87

102,32

-1,46

-1,42

19

Русфинанс Банк

98,09

98,41

-0,32

-0,32

20

Национальный Банк «Траст»

92,24

93,13

-0,89

-0,95

Источник: БизнесДром по данным ЦБ РФ

 

 

Таблица 2. ТОП-20 крупнейших банков по объему активов

Позиция в рейтинге Название банка 01.02.2017, млрд рублей 01.01.2017, млрд рублей Изменение, млрд рублей Изменение, %

1

Сбербанк России

22 474,43

22 683,02

-208,60

-0,92

2

ВТБ Банк Москвы

9 609,16

9 462,04

147,12

1,55

3

Газпромбанк

5 318,68

5 154,06

164,62

3,19

4

ВТБ 24

3 186,42

3 148,75

37,67

1,2

5

Россельхозбанк

2 914,49

2 802,48

112,01

4

6

ФК Открытие

2 754,45

2 817,87

-63,42

-2,25

7

Национальный Клиринговый Центр

2 466,34

2 310,06

156,28

6,77

8

Альфа-Банк

2 386,89

2 458,45

-71,56

-2,91

9

Московский Кредитный Банк

1 375,22

1 454,78

-79,56

-5,47

10

Промсвязьбанк

1 319,57

1 327,41

-7,83

-0,59

11

ЮниКредит Банк

1 178,87

1 213,68

-34,81

-2,87

12

Бинбанк

1 157,96

1 165,42

-7,47

-0,64

13

Райффайзенбанк

801,52

778,65

22,87

2,94

14

Росбанк

790,46

793,01

-2,54

-0,32

15

Россия

742,06

753,41

-11,35

-1,51

16

БМ-Банк (бывш. Банк Москвы)

657,75

668,34

-10,58

-1,58

17

Рост Банк

617,71

616,46

1,25

0,2

18

Банк «Санкт-Петербург»

597,11

608,39

-11,28

-1,85

19

Совкомбанк

546,26

554,48

-8,22

-1,48

20

Всероссийский Банк Развития Регионов

499,44

301,40

198,04

65,71

Источник: БизнесДром по данным ЦБ РФ

 

 

Таблица 3. ТОП-20 крупнейших банков по объему вкладов физлиц

Позиция в рейтинге Название банка 01.02.2017, млрд рублей 01.01.2017, млрд рублей Изменение, млрд рублей Изменение, %

1

Сбербанк России

11 182,79

11 278,29

-95,50

-0,85

2

ВТБ 24

2 077,31

2 103,52

-26,21

-1,25

3

Альфа-Банк

652,87

662,14

-9,27

-1,4

4

Газпромбанк

636,99

644,32

-7,33

-1,14

5

Россельхозбанк

613,99

599,94

14,05

2,34

6

Бинбанк

539,68

543,10

-3,42

-0,63

7

ВТБ Банк Москвы

526,75

534,11

-7,36

-1,38

8

ФК Открытие

517,15

512,51

4,64

0,9

9

Промсвязьбанк

384,60

384,62

-0,03

-0,01

10

Райффайзенбанк

338,91

349,33

-10,41

-2,98

11

Московский Кредитный Банк

246,99

242,69

4,30

1,77

12

Совкомбанк

212,85

205,53

7,33

3,56

13

Росбанк

199,24

199,25

-0,01

0

14

Югра

177,94

175,67

2,27

1,29

15

Банк «Санкт-Петербург»

176,37

177,25

-0,88

-0,5

16

Русский Стандарт

173,85

171,16

2,69

1,57

17

Московский Индустриальный Банк

171,19

169,17

2,03

1,2

18

ЮниКредит Банк

166,24

167,98

-1,74

-1,04

19

Уральский Банк Реконструкции и Развития

159,93

158,04

1,90

1,2

20

Банк Уралсиб

152,83

155,78

-2,95

-1,9

Источник: БизнесДром по данным ЦБ РФ

 

 

Таблица 4. ТОП-20 крупнейших банков по объему кредитов юрлицам

Позиция в рейтинге Название банка 01.02.2017, млрд рублей 01.01.2017, млрд рублей Изменение, млрд рублей Изменение, %

1

Сбербанк России

10 361,57

10 429,46

-67,90

-0,65

2

ВТБ Банк Москвы

4 728,75

4 703,50

25,25

0,54

3

Газпромбанк

3 256,04

3 235,65

20,40

0,63

4

ФК Открытие

1 668,58

1 687,52

-18,94

-1,12

5

Россельхозбанк

1 426,31

1 405,24

21,07

1,5

6

Альфа-Банк

1 155,61

1 216,27

-60,66

-4,99

7

Московский Кредитный Банк

941,69

982,24

-40,55

-4,13

8

Промсвязьбанк

631,38

639,06

-7,68

-1,2

9

ЮниКредит Банк

558,09

571,73

-13,64

-2,39

10

Национальный Клиринговый Центр

471,98

491,59

-19,60

-3,99

11

Райффайзенбанк

341,94

317,55

24,39

7,68

12

Россия

307,01

306,94

0,06

0,02

13

БМ-Банк (бывш. Банк Москвы)

266,86

268,33

-1,47

-0,55

14

Югра

256,35

257,82

-1,47

-0,57

15

Банк «Санкт-Петербург»

256,10

272,98

-16,88

-6,18

16

Росбанк

253,03

241,59

11,44

4,74

17

ВТБ 24

243,78

243,00

0,78

0,32

18

Рост Банк

238,41

240,58

-2,17

-0,9

19

Московский Областной Банк

200,81

196,56

4,25

2,16

20

Московский Индустриальный Банк

160,91

163,64

-2,74

-1,67

Источник: БизнесДром по данным ЦБ РФ

Знак качества

«Знак Качества» – это оценка уровня потребительского сервиса финансовых компаний. Анализ показателей для присвоения оценки проводит Аналитический центр НАФИ и «БизнесДром». Оценка микрофинансовых организаций проводится при поддержке Национальной ассоциации участников микрофинансового рынка (НАУМИР)

Организация Уровень оценки «Знак качества» Дата присвоения

Ингосстрах-Жизнь

А1

15.11.2016

АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ»

А1

08.12.2016

Инвестиционная компания «Фридом Финанс»

А1

08.12.2016

Микрофинансовая компания «Мани Фанни»

А3

13.01.2017

САО «ВСК»

А1

07.02.2017

 

 

Оценка включает в себя работу по семи блокам:

  1. Удовлетворенность потребителей в процессе пользования услугами
  2. Жалобы, штрафные и административные санкции, отношения с регулирующим и надзорными органами
  3. Прозрачность и полнота раскрытия информации на сайте
  4. Репутация организации, собственников и менеджмента, положение на рынке
  5. Финансовая устойчивость / надежность организации
  6. Управление рисками, система внутреннего контроля и бизнес-процессы

Ингосстрах-Жизнь – А1 «Наивысший уровень качества услуг»

Отмечен высокий уровень управления рисками, систем внутреннего контроля и бизнес-процессов «Ингосстрах-Жизнь». К позитивным факторам был также отнесен факт оценки кредитных рисков в инвестициях, перестраховании и при работе со страховыми посредниками, а также использование рейтингов надежности. Среди сдерживающих факторов отмечен недостаточно высокий уровень раскрытия информации на сайте, даны соответствующие рекомендации.

АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» – А1 «Наивысший уровень качества услуг»

Положительное влияние на «Знак качества» оказало наличие публичной кредитной истории (первый выпуск облигаций состоялся в 2015 году) и отсутствие фактов неисполнения обязательств в рамках публичной кредитной истории. В числе позитивных факторов было отмечено наличие в структуре банка подразделения, специализирующегося на управлении рисками, нормативных документов по риск-менеджменту и проработанного плана непрерывности. Среди сдерживающих факторов в ходе анализа раскрытия информации на сайте отмечено отсутствие ряда общих документов по корпоративному управлению.

Инвестиционная компания «Фридом Финанс» – А1 «Наивысший уровень качества услуг»

В числе позитивных факторов выделена работа компании по повышению финансовой грамотности населения. На сайте присутствуют аналитические материалы с обзорами рынка, справочники и обзоры основных новостей финансового рынка. Кроме того, компания проводит обучающие семинары и вебинары, а также запустила интенсивный курс обучения инвестированию и трейдингу «Биржевой университет».

Микрофинансовая компания «Мани Фанни» – А3 «Высокий уровень качества услуг»

Основным направлением деятельности компании являются займы до зарплаты (PDL), базовый размер микрозайма составляет от 5 тыс. до 30 тыс. рублей. Среди позитивных факторов выделены проверка кредитных историй заемщиков через НБКИ, использование скоринговой модели, а также наличие документов по управлению кредитными рисками и рисками ликвидности. Среди сдерживающих факторов отмечено отсутствие раскрытия ряда общих документов по корпоративному управлению и отсутствие детального анализа слабых и сильных сторон компании относительно конкурентов.

САО «ВСК» – А1 «Наивысший уровень качества услуг»

В АЦ НАФИ отметили высокий уровень доступности услуг компании. САО «ВСК» представлена в большинстве регионов России: региональная сеть компании насчитывает более 450 филиалов и отделений на всей территории страны, что положительно влияет на уровень оценки. В ходе проверок «Тайный Покупатель» все проверяющие отметили, что после полученных консультаций они готовы были бы лично обратиться в страховую компанию и порекомендовать ее своим друзьям и знакомым.

«Знак качества» – это унифицированная система оценки уровня сервиса финансовых организаций. Методика оценки включает в себя анализ публичной и внутренней информации, а также уровень удовлетворенности клиентов и данные регулятора. В рамках оценки «Знак качества» производится анализ уровня раскрытия информации, условий типовых контрактов, системы управления и риск-менеджмента, уровня финансовой устойчивости, качества и удобства инфраструктуры клиентского сервиса и другие параметры.



13.03.2017
Эта статья была разослана 1307 on-line подписчикам bosfera.ru
Популярное
Третий лишний. Работа с CPA напрямую За последние годы рынок лидогенерации в России и странах СНГ достиг поистине огромных масштабов. Для финансовой вертикали это также не является исключением. Практически каждый крупный банк так или...
Ксения Костина 19.05.2017
Выбор редакции
Региональные банки: жизнь продолжается? Центральный банк с одинаковой легкостью отзывает лицензии как у банков, находящихся в хвосте банковской системы РФ, так и у банков из топ-100. Такую же беспристрастность он проявляет и к месту...
Карина Артемьева Егор Иванов 22.05.2017
Материалы альянса финансовых медиа:
Вышел из печати

Разговоры финансистов

Вверх