Банки будут проверять переводы по СБП на признаки мошенничества, если сумма превышает 200 тыс. рублей и перевод осуществляется на счет человека, в адрес которого у клиента не было операций в течение последних шести месяцев. Об этом сообщает издание «РИА Новости» со ссылкой на пресс-службу Банка России.

По информации регулятора, проверка касается только крупных переводов, когда клиент отправляет деньги «незнакомому» получателю после того, как сам себе был переведен аналогичный платеж через СБП. Таким образом, контроль будет сосредоточен на последующих переводах, а не на переводах самому себе.

Ранее Вадим Уваров, директор департамента информационной безопасности Банка России, сообщил в интервью «РИА Новости», что ЦБ планирует включить крупные переводы по СБП самому себе в перечень признаков мошеннической активности. Приказ, уточняющий этот список, регулятор обнародует в ближайшее время.

Ранее в августе 2025 года ЦБ определил перечень признаков мошеннических операций при выдаче наличных, по которым с 1 сентября банки должны проверять действия клиентов. В перечень из девяти критериев вошли необычное поведение клиента при снятии наличных, например, нетипичное время суток, сумма или местоположение банкомата, а также активность его телефонных разговоров или количество сообщений.

Источник: РИА Новости