Ассоциация российских банков (АРБ) направила письмо к Банку России с просьбой на время не применять санкции за несоблюдение новых требований по ПОД/ФТ в связи с операциями с драгметаллами и драгоценными камнями. Письмо было направлено Ольге Поляковой, зампреду ЦБ, и опубликовано на сайте АРБ. В регуляторе подтвердили получение документа.

С 20 августа 2025 года банки обязаны контролировать сделки по купле-продаже драгметаллов и драгоценных камней на сумму от 1 млн рублей, а также операции юрлиц и ИП, занимающихся этой деятельностью. АРБ сообщила о возникших у банков вопросах и разночтениях в разъяснениях регулятора. ЦБ ранее отмечал необходимость подходить формально с опорой на коды ОКВЭД, но в других ответах подчеркивал, что контроль должен основываться на экономической сути сделок, а также требовал контроля всех операций с драгметаллами.

АРБ предостерегает, что у банков может не остаться времени для корректировки автоматизированных систем после окончательного определения новых категорий контроля и считает необходимым ввести мораторий на применения наказаний к кредитным организациям.

О том, как устроен российский рынок золота в 2025 году, читайте в статье «Вне зоны золотого комфорта» на сайте «Б.О».

Источник: x-compliance