Банк России присвоил кредитным организациям повышенный уровень риска в отношении ПОД/ФТ. Об этом регулятор пишет в «Отчете о секторальной оценке рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».

ЦБ отметил, что в секторе кредитных организаций наблюдается наибольшее количество способов отмывания денег, связанных с безналичными транзитными перечислениями и выводом средств за рубеж. ЦБ зафиксировал 45 способов, из которых 11 имеют высокий уровень вероятности проявления. Несмотря на это, кредитные организации остаются наиболее регулируемыми и законопослушными с точки зрения соблюдения законодательства в области ПОД/ФТ.

К числу наиболее привлекательных для злоупотреблений услуг относятся переводы средств физлицами с использованием электронных средств платежа, безналичные переводы юрлицами по бестоварным сделкам и сделкам с металлами, трансграничные переводы без открытия счета, операции по купле-продаже наличной валюты и выдача наличных со счетов.

Второе место по число способов отмывания денег в отчете ЦБ занял сектор специализированных финансовых организаций (СРМ) с 20 способами, из которых один имеет высокий уровень вероятности. В секторе управления капиталом (УК) ЦБ отметил девять способов, в страховании — пять, у профессиональных участников рынка ценных бумаг — пять способов, из которых один с высоким уровнем вероятности. В секторах негосударственных пенсионных фондов (НПФ) и иных финансовых организаций риски ПОД/ФТ не проявлялись.

Банк России также сообщил о значительном снижении объемов подозрительных операций в банковском секторе, которые с 2019 по 2024 год упали в 2,5 раза благодаря реализации мер по снижению рисков ОД/ФТ.

Источник: Банк России