Одним из оснований для блокировки банковского счета может стать частичное совпадение данных клиента с информацией о человеке из перечня лиц, чьи средства подлежат заморозке. Признаки для проверки определит Росфинмониторинг, следует из поправок к закону о ПОД/ФТ.

Если данные совпадут, операции клиента приостановят на пять рабочих дней. После этого, если ограничение не продлят, доступ к деньгам восстановят.

Сейчас банки обязаны блокировать счета клиентов из перечня Росфинмониторинга, куда входят лица, причастные к экстремистской или террористической деятельности. Их средства замораживаются в течение суток после включения в список, в котором сейчас более 15 тыс. человек.

Новые правила, как следует из пояснительной записки, нужны для пресечения обхода ограничений через разные варианты написания имени и фамилии. По данным на 1 февраля 2026 года, более 800 человек из перечня Росфинмониторинга имели несколько вариантов записи своих данных. При этом частичное совпадение сведений клиентов с перечнями отдельно не закреплено в законе как основание для блокировки.

Общественное обсуждение инициативы завершится 24 сентября. Поправки вступят в силу через 270 дней после принятия и официального опубликования.

Депутат Анатолий Аксаков заявил, что критерии разработают по итогам анализа реальных случаев, чаще всего речь идет о разном написании ФИО из-за транслитерации. По его словам, расхождение между данными клиента и сведениями из перечней должно быть минимальным.

Эксперты ожидают рост числа блокировок на 20%. По их оценкам, в 90–95% случаев AML-системы срабатывают ошибочно из-за формальных признаков. Особенно уязвимыми могут оказаться люди с распространенными именами и фамилиями, хотя полных тезок по имени, фамилии и отчеству менее 1%. Эксперты также призывают ускорить и упростить процедуру снятия ограничений.

Источник: Известия