При выборе программного обеспечения для казначейства важно учесть требования и бизнеса, и IT. Программа должна предоставлять возможность: вести операции со всеми типами ценных бумаг, предусмотренных внутренней учетной политикой банка; вести конверсионные операции и операции межбанковского кредитования; управлять портфелями в соответствие с организационной структурой банка; проводить оценку финансового результата деятельности; обеспечивать онлайн-контроль лимитов и остатков.

Программное обеспечение должно поддерживать полную историю сделки, неттинг по сделкам и платежам, в том числе межвалютный, и между различными инструментами. В системе должен быть автоматизирован расчет различных комиссионных схем по операциям с ценными бумагами. Программа должна обеспечивать контроль стадий прохождения сделок.

При помощи программы для казначейства ведутся справочники: справочник банков — контрагентов и эмитентов; общий справочник клиентов в системе (в целом по банку, включая его отделения); справочник юридических лиц — контрагентов клиентов банка (не имеющих счета в банке) с указанием справочной информации по ним. Программное обеспечение должно быть инструментом составления управленческой отчетности и отчетов по позициям и сделкам, отслеживать плановое движение денежных средств.

В части IT обязательными требованиями выступают наличие автоматизированных интерфейсов к внешним системам (Reuters, SWIFT); наличие стандартных программных интерфейсов приложений (API) для интеграции с другими АБС; наличие промышленного средства построения отчетов; наличие аудита и мониторинга действий пользователей. Обязательным условием также является возможность самостоятельной настройки и доработки системы силами IT-подразделений банка.

Основные доработки, с которыми приходится сталкиваться во время внедрения и эксплуатации программного обеспечения, связаны с особыми требованиями к составлению отчетов. Каждое подразделение банка выдвигает свои требования к отчетности, которую необходимо формировать из системы. Зачастую такие возможности не реализованы в системе, поэтому возникает необходимость в разработке и настройке индивидуальных форм отчетности. Также возможна доработка различных типов лимитов для лимит-сервера, если реализованных в системе типов недостаточно для отражения существующих лимитов в банке.

Еще одной проблемой, с которой можно столкнуться во время внедрения модуля для казначейства, является взаимодействие системы с другими АБС. Зачастую продукты, представленные на рынке, плохо интегрируются друг с другом. Есть риск, что разработчик не захочет или не сможет доработать систему.

Обмен данными между модулем казначейства и основными АБС осуществляется через сервер адаптеров приложений банка — специализированную шину. Адаптеры всех систем выполняются в виде DCOM-приложений. Это обеспечивает возможность их удаленного запуска. Обмен информацией, равно как и описание систем, производится XML-документами. Схемы этих документов являются частью шины.

Порядок передачи своей системе от других систем информации, полученной из шины, определяется при реализации адаптера, и на него не накладывается никаких дополнительных требований. Собственно система взаимодействует только с адаптером, для нее он является единственным источником информации.