Автоматизация работы казначейства банка, пожалуй, самый сложный и ответственный процесс: казначейство контролирует и распределяет все входящие и исходящие финансовые потоки банка в режиме онлайн с целью обеспечения текущей ликвидности банка. При традиционном наличии «зоопарка» различных модулей задача автоматизации казначейства, прежде всего, превращается в задачу интеграции информационных систем банка. Как минимум, казначею необходимо получать актуальную информацию о платежных рейсах и прогнозных платежах, платежах, проходящих через SWIFT, состоянии кассы центрального офиса и каждого филиала, состоянии корсчетов и лоро/ностро-счетов, платежном календаре приходов/расходов, видеть GAP-отчеты. В итоге стоимость комплексных систем автоматизации казначейства часто приближается к стоимости АБС.

Хочу отметить, что самое главное в эффективной автоматизации казначейства, — это наличие четкой методологии управления денежными потоками и ясных целей автоматизации.