Банковское обозрение

Сфера финансовых интересов

  • Четвертая директива ЕС о противодействии отмыванию преступных доходов ― новые вызовы для финансовой отрасли
23.05.2016 Аналитика
Четвертая директива ЕС о противодействии отмыванию преступных доходов ― новые вызовы для финансовой отрасли

В июне 2015 года была опубликована директива ЕС 2015/849 о предупреждении использования финансовой системы для целей отмывания преступных доходов и финансирования терроризма (далее ― четвертая директива), которая вступила в силу 25 июня 2015 года. В течение следующих двух лет в срок до июня 2017 года от государств ― членов ЕС ожидается изменение их законодательства и регулирования для выполнения требований данной директивы. Директива является новой версией уже существующего документа, о котором мы будем говорить как о третьей директиве




Четвертая директива потребует от обязанных выполнять ее предписания субъектов изменения существующих процедур и одновременного создания и определения новых процессов. Помимо этого директива интегрирует европейские надзорные органы (ESA)1 в законодательный процесс и дает им полномочия разрабатывать предложения по рекомендациям и стандартам.

Ключевым элементом стратегий по предупреждению отмывания преступных доходов и финансирования терроризма является подход с учетом рисков, который требует оценки рисков на всех уровнях: в соответствии со статьей 6 четвертой директивы, до июня 2017 года оценка рисков проводится на европейском уровне силами Комиссии. Результат ее работы должен стать основой для оценки национальных рисков и послужить «рекомендацией для государств ― членов ЕС относительно подходящих мер по работе с выявленными рисками» с последующим регулярным пересмотром. От европейских надзорных органов также требуется регулярная публикация их мнений «о рисках, связанных с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма, затрагивающих финансовый сектор Союза».

В соответствии со статьей 7 четвертой директивы от государств ― членов ЕС требуется «принимать соответствующие шаги для выявления, оценки, понимания и минимизации затрагивающих их рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, а также любых моментов, связанных с защитой данных». Указанная оценка должна регулярно обновляться и представляться в Комиссию и европейские надзорные органы....



Сейчас на главной