Финансовая сфера

Банковское обозрение


  • События июня
04.07.2023 Аналитика

События июня

Что произошло на банковском и регуляторном рынках в течение месяца


 Платежи и переводы  

Россия продолжает попытки наладить связи с зарубежными партнерами. Несмотря на 11-й пакет санкций ЕС, «дружественные» страны не продолжают вести дела с РФ:

  • Росбанк тестирует переводы через СБП в странах ЕАЭС и трансграничные платежи в крипте;
  • «Тинькофф» запустил переводы в рупиях и ввел комиссию за пополнение счета наличными в долларах и евро;
  • Иран и Россия представят финансовый инструмент для переводов в нацвалютах;
  • в «Открытии» запустили платежи в индийских рупиях для МСП, также рупии стали доступны в Сбере;
  • МТС Банк реализовал сервис, позволяющий расплачиваться по QR из любых российских банков в странах ближнего зарубежья;
  • карты «МИР» точечно заработали в Венесуэле;
  • аутентификация с помощью СМС при интернет-платежах станет платной, а механизм оспаривания операций через СБП стал обязательным;
  • «Уралсиб» представил решение для приема быстрых платежей в «1С»;
  • компания «Эвотор» интегрировала на смарт-терминалы оплату по QR-коду через СБП;
  • переводы с «Золотой короной» доступны в офисах «Деньги Сразу»;
  • с 1 июля Райфайзенбанк взымает комиссию в размере 1,5% за внесение суммы свыше 300 тыс. рублей на дебетовые карты через банкоматы сторонних кредитных организаций;
  • в Реалист Банке доступны платежи в гонконгских долларах;
  • на базе Android запущены сервисы Tinkoff Pay и Alfa Pay;
  • ПСБ обменивает гривны на рубли в новых регионах.

 Прибыли/убытки  

Банк России возобновил публикацию отчетности банков, финансовый сектор продолжает отчитываться от росте прибыли:

  • Ситибанк увеличил чистую прибыль 2,6 раза, заработав итогам 2022 года 23 млрд рублей;
  • в мае 2023 года чистая прибыль Сбера составила 118,1 млрд рублей;
  • ПСБ в первом квартале 2023 года получил 25 млрд рублей чистой прибыли;
  • в мае группа ВТБ заработала 32 млрд рублей;
  • за первые три месяца 2023 года страховщики получили прибыль в размере 136,9 млрд рублей.

 Кредитование  

В мае 2023 года банки выдали 1,41 трлн рублей кредитов, при этом:

  • объем рынка краудлендинга вырос на 140%;
  • ПСБ выдал рекордный потребкредит через платформу «Сравни»;
  • Альфа-Банк запустил ипотеку для самозанятых;
  • МФО начали предлагать клиентам рефинансирование по аналогии с тем, как это делают банки;
  • в мае было выпущено 1,1 млн кредитных карт;
  • объем проблемной задолженности по кредиткам в мае составил 225 млрд рублей;
  • в первом квартале 2023 года доля займов для граждан с высоким уровнем показателя долговой нагрузки (ПДН) снизилась до 30%;
  • за пять месяцев 2023 года банки выдали автокредитов на 390 млрд рублей, показатель на 58,3% больше аналогичного периода прошлого года;
  • банки с иностранным капиталом сократили корпоративный кредитный портфель, сокращение объема кредитования частного бизнеса у таких банков может достигать 870 млрд рублей;
  • задолженность граждан по ипотечным кредитам достигла 15 трлн рублей;
  • в новых регионах запущено льготное кредитование МСП.

 Импортозамещение 

В области импортозамещения:

  • Минцифры определило список компаний для создания «российского GitHub»;
  • до конца года все банкоматы ВТБ будут переведены на отечественное ПО;
  • российские производители микроэлектроники смогут полностью удовлетворить спрос на чипы для банковских карт к концу 2024 года;
  • ВТБ переносит онлайн-банкинг из Telegram в соцсеть «ВКонтакте».

 Регулирование и надзор 

В шестой раз Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 7,5%, при этом:

  • отменены послабления для СРО в сфере микрофинансирования;
  • мера, увеличившая срок определения задолженности перед страховой компанией, будет действовать до конца 2023 года;
  • ЦБ планирует поддержать предоставление банкам с базовой лицензией права открывать корсчета в иностранных банках на постоянной основе;
  • санкционное давление заставило Банк России смягчить подход к оценке подозрительных операций;
  • регулятор опубликовал список безопасных кредитных кооперативов для использования маткапитала;
  • ЦБ дополнил механизм предоставления ликвидности для поддержки кредитования МСП кредитами под залог ОФЗ
  • регулятор протестирует начисление кешбэка при оплате через СБП;
  • биоэквайринг будет запущен в России до конца года;
  • с начала года ЦБ исключил из реестра МФО 109 микрокредитных организаций;
  • цифровые рубли можно будет завещать и наследовать;
  • введены штрафы до 700 тыс. рублей за пересылку финансовой информации в иностранных мессенджерах;
  • ЦБ с 1 сентября повышает макропруденциальные требования по необеспеченным потребкредитам;
  • Россия не попала в черный и серый списки FATF;
  • принят закон о лишении свободы за угрозы от коллекторов;
  • с 2024 года в России запустят Программу долгосрочных сбережений;
  • конвертация биткоина в рубли расценена Верховным судом как отмывание средств;
  • резиденты смогут продавать российским банкам валюту, полученную от нерезидентов в рамках внешнеторговых договоров, не по курсу ЦБ;
  • ЦБ запретит банкам навязывать клиентам допуслуги при оформлении кредита, регулятор также предусмотрит период охлаждения 30 дней, когда клиент сможет отказаться от приобретенных товаров и услуг;
  • Банк России предложил предоставить пострадавшим от мошенников клиентам возможность подать заявление в полицию о хищении через портал «Госуслуги»;
  • Ассоциация «Содружество» просит ЦБ засекретить аудиторов, а банки обратились с просьбой о льготных тарифах на СМС для попавших под санкционное давление;
  • Евросоюз в рамках 11-го пакета санкций ввел ограничения против Международного расчетного банка, банка «Центр международных расчетов» и Positive Technologies.

 Банковский рынок  

На банковском рынке произошли следующие изменения:

  • VIP-клиентам ПСБ стали доступны инвестиционные бриллианты АЛРОСА;
  • Озон Банк запустил накопительные счета со ставкой 8% годовых;
  • в «Яндекс.Картах» появилась информация о кредитных организациях;
  • УБРиР и «Открытие» объединили сети банкоматов;
  • в июле 2023 года банк «Хоум Кредит» начнет ребрендинг и сменит название на Хоум Банк;
  • ВТБ планирует заменить 20% парка банкоматов до конца года;
  • региональные банки предлагают вклады для участников СВО;
  • Сбер объявил о закрытии сделки по продаже дочерней компании в Австрии;
  • клиенты премиального обслуживания МТС Банка могут арендовать самолет;
  • Райффайзенбанк доставляет карты через Boxberry и 5Post;
  • Альфа-Банк запустил сервис для работы с Китаем;
  • «АвтоВАЗ» закрыл сделку по покупке РН Банка;
  • SberBusinessAPI увеличил объемы транзакций клиентов на 111%;
  • компания «Бюрократ» выкупит Джей энд Ти Банк;
  • «Балтийский лизинг» выставлен на торги, заявки принимаются до 10 августа;
  • ВТБ представил новые страховые продукты, решение по внедрению продуктов 1С и «Корпоративный психолог»;
  • банк «Точка» запустил таможенный калькулятор, позволяющий предпринимателям рассчитать все таможенные платежи за товар, который планируется к импорту;
  • Qiwi консолидировала российские активы под местное юрлицо;
  • ВТБ в рамках «рыночной» допэмиссии привлек 93,4 млрд рублей;
  • Сбер разрабатывает возможность удаленного открытия счетов для иностранцев;
  • ПСБ запустит лизинговое финансирование бизнеса в ДНР.

Больше событий банковского рынка см. в ленте «Новости»

 Биржи и ЦФА 

Банки налаживают работу с цифровыми финансовыми активами, а реестр операторов информационных систем пополняется новыми игроками:

  • в реестр операторов ЦФА попали платформа «Токеон», Еврофинанс Моснарбанк, СПБ биржа;
  • Сбер провел первую сделку передачи ЦФА на золото третьим лицам;
  • СПБ биржа рассматривает запуск ЦФА на китайские акции;
  • Экспобанк разместил первый выпуск ЦФА на платформе «Атомайз»;
  • на платформе «Атомайз» зарегистрировано 40 тыс. физлиц;
  • объем рынка корпоративных облигаций достиг 20,3 трлн рублей;
  • «Тинькофф» тестирует допуск подростков на биржу;
  • на «Сравни» можно инвестировать в МФО;
  • имущественный ценз для получения статуса «квала» будет повышен в два этапа;
  • на платформе «Мастерчейн» состоялось размещение ЦФА объемом 15 млрд рублей;
  • ПСБ планирует запуск «Магазина женских инвестиций»;
  • ломбарды готовы принимать криптовалюту и ЦФА в качестве залога;
  • «Тинькофф» выпустит облигации с ипотечным покрытием;
  • сделки с ценными бумагами можно проводить через операторов финансовых платформ;
  • в Cbonds появилась база ЦФА в обращении;
  • Московская биржа рассматривает возможность создания международного депозитария на базе межгосударственного объединения БРИКС;
  • Мосбиржа представила аналог терминала Bloomberg.

Назначения и отставки

 

 Назначения 

 

Отставки и назначения
СЕРГЕЙ ФРОЛОВ

назначен председателем президиума ВСС

 
Отставки и назначения
КИРИЛЛ ПРОНИН

назначен директором департамента инфраструктуры финансового рынка Банка России

 
Отставки и назначения
ОЛЕГ ХАНИН

возглавил комитет по банкострахованию АБР

 
Отставки и назначения
МАКСИМ ГАТАЕВ

назначен директором департамента персонального банковского обслуживания банка «ЗЕНИТ»

 
Отставки и назначения
ЛАРИСА ВОЛОДИНА

назначена директором службы маркетинга банка «ЗЕНИТ»

 
Отставки и назначения
СЕРГЕЙ РОГОВ

назначен руководителем направления по работе с частными клиентами управления инвестиций компании «СберСтрахование жизни»

 
Отставки и назначения
МАКСИМ ДАНИЛОВ

назначен руководителем компании «ПСБ Страхование»

 
Отставки и назначения
МАКСИМ ГОРБУНОВ

назначен директором по казначейству компании «СберСтрахование жизни»

 
Отставки и назначения
ДЕНИС ГАВРИЛОВ

назначен генеральным директором компании «РБ Страхование жизни»

 
Отставки и назначения
ДМИТРИЙ ГРИГОРОВИЧ

назначен генеральным директором Экси-Банка

 

 Отставки 

 

Отставки и назначения
ПРАСКОВЬЯ КОПАНЁВА

покинула пост генерального директора Экси-Банка

 






Новости Новости Релизы
Сейчас на главной

ПЕРЕЙТИ НА ГЛАВНУЮ