В 2014 году лицензий лишилось 95 банков. За первые полгода 2015 года — больше 40. Во многих случаях регулятор обнаруживал «дыру» в балансе. При этом крайне редко вслед за отзывом лицензии происходило возбуждение уголовных дел, где в качестве обвиняемых бы фигурировали топ-менеджеры и совладельцы этих банков.

Начало истории Мособлбанка было похоже на десятки других. 21 мая 2014 года ЦБ РФ принял решение о санации этой кредитной организации СМП Банком «в связи с наличием угрозы интересам кредиторов и вкладчиков». Как показали дальнейшие события — данное решение было своевременным и правильным.

Если по состоянию на 1 мая 2014 года размер прибыли Мособлбанка составлял 2,4 млрд рублей, то на 1 июня 2014 года банк зафиксировал убыток в размере почти 5 млрд рублей. В июле 2014 года СМП Банк заявил о том, что «дыра» в капитале санируемого им банка 105 млрд рублей. Начался поиск исчезнувших денег и тех, кто организовал их хищение. Судя по первым результатам — достаточно результативно. Понятно, что всей суммы не вернуть, но хотя бы наказать расхитителей «банковской» собственности — это получилось.

В июле 2014 года СМП Банк заявил о том, что «дыра» в капитале санируемого им банка 105 млрд рублей

22 июня 2015 года Измайловский суд Москвы приговорил экс-председателя правления Мособлбанка Виктора Янина за мошенническое хищение 578 млн рублей к шести годам колонии общего режима. Кроме того, на банкира наложен штраф в размере 800 тыс. рублей. Напомним, что он был арестован еще в конце июля 2014 года, а дело было передано в суд в феврале 2015 года.

В мае 2015 года было возбуждено новое уголовное дело. Теперь о хищение 76 млр рублей. В рамках этого дела 18 июня 2015 года Тверской суд вынес постановление об аресте сроком на два месяца основателя и основного совладельца Мособлбанка, учредителя Национального фонда святого Трифона Анджея Мальчевского, а также экс-зампреда правления банка Юлию Зедину. Они обвиняются в мошенническом хищении средств банка на сумму 76 млрд рублей. А в федеральный розыск были объявлены бывший первый зампред банка Дмитрий Васильев и сын Анджея Мальчевского, также бывший совладелец Мособлбанка Александр Мальчевский. Оба, как считает следствие, находятся за границей.

По данным МВД, бывший владелец Мособлбанка совместно с другими сотрудниками кредитной организации совершали фиктивные операции по счетам физических и юридических лиц. Полиция утверждает, что они при этом вводили в заблуждение сотрудников Центробанка РФ, предоставляя ложную отчетность, в которой не отражали денежные средства на балансе банка, полученные от физических лиц, и использовали их по своему усмотрению.

Возможно, что вскоре станет известно о третьем уголовном деле связанным с Мособлбанком. В середине апреля 2015 года портал Banki.ru сообщил, ссылаясь на свой источник знакомый с ситуацией: «В рамках следственных мероприятий были проведены допросы и обыски у бывших сотрудников Мособлбанка, одному из них предъявлено обвинение по статье 187 «Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов». Сейчас он находится под домашним арестом».