Лицензия у Мастер-Банка была отозвана в конце ноября 2013 года. Тогда же ЦБ РФ заявил, что ежегодно данная кредитная организация обналичивала до 200 млрд рублей. Причем правоохранительные органы четыре раза обращались к регулятору рынка с просьбой отозвать лицензию у гиганта рынка «обналички». На этом фоне сообщения СМИ о том, что вывод активов из банка привел к образованию дыры в его капитале на сумму более 2 млрд рублей звучали как-то обыденно.

В начале марта 2014 года один за другим разразились два новых скандала. Сначала в АСВ как к конкурсному управляющему Мастер-Банка «с заявлением о включение их требований в реестр требований кредиторов банка» (цитата из пресс-релиза агентства) обратились порядка 30 клиентов банка, которые разместили на «виртуальных» депозитных счетах свыше 1 млрд рублей. АСВ включить их в указанный реестр отказалось, мотивируя это тем, что клиенты смогли предъявить лишь договор банковского вклада. У вкладчиков не было приходного кассового ордера, да и факт приема денег отсутствует в первичных документах бухгалтерского учета Мастер-Банка.

Представитель АСВ так прокомментировал ситуацию: «Мы, к сожалению, не можем включить этих людей в реестр, поскольку документы, которые у них есть, сделать это не позволяют. Но мы готовы оказать им всестороннюю помощь. Они должны обратиться к нам с заявлением о включении в реестр и, получив наш отказ, затем обратиться с ним в суд, где рассматривается дело о банкротстве банка. Только суд либо правоохранительные органы смогут назначить экспертизу и выяснить, кто именно принимал деньги и где они — как-то размещены либо банально украдены».

Второй скандал разразился, когда бывшие рядовые сотрудники этой кредитной организации (уборщицы, охранники, водители и др.) начали получать требования конкурсного управляющего Мастер-Банка о погашении задолженности. Выяснилось, что по просьбе топ-менеджеров этой кредитной организации они оформляли на себя беззалоговые кредиты на суммы до 5 млн евро. Наличные они если и получали, то в виде небольших премий, а основные суммы из кассы забирались их работодателями. Последние же могли как присваивать деньги, так и тратить так называемые технические кредиты на внутрибанковские нужды.