Утром 24 февраля на сайте правительства Великобритании был опубликован документ, в котором оглашены новые российские банки, попавшие под ограничения. В их числе: 

• МТС Банк; 
• Банк «Санкт-Петербург»;
• Банк «Уралсиб»;
• Банк «Зенит». 

Санкции подразумевают заморозку активов банков на территории Великобритании. В целом, ограничения коснулись 92 физлиц и юрлиц, в том числе главы Минцифры Максута Шадаева. 

Ранее Великобритания вводила санкции против СберБанка, ВТБ, Альфа-Банка, Россельхозбанка, ГПБ, ПСБ, Совкомбанка, банка «ФК Открытие», МКБ, Московского индустриального банка, Уральского банка реконструкции и развития, СМП-банка, ИС-банка, Генбанка, РНКБ, ЧБРР, банка «Россия». Под ограничениями также находится ВЭБ.РФ. 

Позже в тот же день объявлены новые санкции США, они коснулись 22 физических и 83 юридических лиц. 

США внесли в черный список 11 российских банков:

• МКБ;
• Банк «Урасиб»;
• МТС Банк;
• Банк «Санкт-Петербург»;
• Банк «Зенит»;
• Ланта-банк;
• Металлинвестбанк;
• Банк «Приморье»;
• СДМ-банк;
• Уральский банк реконструкции и развития;
• Банк «Левобережный».

Теперь под ограничениями находятся  банки среднего звена и региональные кредитные организации. В топ-10 из «новичков» входит лишь МКБ. Это связано с намерением США полностью исключить возможность обхода санкций для крупных игроков, которые находили лазейки за счет партнерства с менее заметными кредитными организациями. 

Также под санкции попал Улан Илишкин, заместитель председателя правления публичного акционерного общества Росбанка, «которое было приобретено в 2022 году одним из богатейших людей России, находящимся под санкциями США Владимиром Потаниным», говорится в заявлении Минфина США. Улан Илишкин возглавляет подразделение Росбанка L'Hermitage Private Banking. В этом смысле интересно, что купленный «Интерросом» Потанина «Тинькофф» под ограничения США не попал, хотя и он не остался незамеченным в праздники. 

Также санкции расширены на Алину Назарову, главу A-Club Альфа-Банка, и на Евгению Тюрикову, которая возглавляла Sberbank Private Banking до января 2023 года. 10 февраля «Б.О» опубликовал третий рейтинг руководителей российского сегмента Private Banking. Вышеупомянутые персоны попали в топ-10 списка.

Девяти из попавшим под санкции кредитным организациям дан срок на сворачивание деятельности до 25 мая. Например, МТС Банк такую возможность не получил.

25 февраля о санкциях объявил Европейский союз. Подтверждается главное предположение последнего времени — Тинькофф Банк попадает в черный список, а кроме него из банковского сектора туда отправляются: 

• Альфа-Банк;
• Росбанк;
• ФНБ;
• Национальная перестраховочная компания.

Появление в черных списках ФНБ можно считать формальностью, поскольку деньгами фонда управляет ЦБ, который живет под санкциями уже год.

В десятый пакет также вошли «дочки» Альфа-Банка:

• «Альфа-директ»;
• «Альфа-Лизинг»;
• ABH Holdings;
• Amsterdam Trade bank;
• Альфа-Банк Казахстан.

«Альфа-Капитал» в списки не попал. 21 февраля сообщалось, что компания допущена к биржевой торговле в Индии, причем «Альфа-Капитал» стал первой российской организацией, которая такую возможность реализовала.

Кроме того, санкции против России в праздничные дни ввели Австралия, Новая Зеландия, Канада. Япония планирует расширить санкционные списки в ближайшее время. 

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) 24 февраля приняла решение о приостановке членства России. При этом в организации рассчитывают, что страна продолжит выполнять свои финансовые обязательства, поскольку остается участником глобальной сети на правах активного члена Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма. В ноябре 2022 года ФАТФ уже вводила ограничения против России, запретив ей участвовать в своих текущих и будущих проектах.

Таким образом, под ограничениями на 27 февраля 2023 года находится 31 российский банк. 

Банки.ру опубликовал полезную таблицу, которая наглядно отражает актуальную информацию по работе со SWIFT и причастности к санкциям кредитных организаций. 

Источник: Банки.ру

Почти все кредитные организации утопично заявили о продолжении работы в штатном режиме. 

«У МТС Банка нет активов в Великобритании. Банк заблаговременно прекратил расчеты в фунтах стерлингов. МТС Банк работает в штатном режиме и продолжит выполнять все обязательства перед своими клиентами», — прокомментировала пресс-служба банка введение британских санкций. А ведь кредитная организация буквально недавно получила лицензию на работу в ОАЭ. ЦБ Объединенных Арабских Эмиратов изучит варианты дальнейшей работы МТС Банка после попадания его под ограничения США и Великобритании, передает агентство WAM со ссылкой на заявление регулятора. Сервис бесконтактной оплаты «МТС Pay» к 26 февраля уже пропал из AppStore и Google Play.

UnionPay от российских «подсанкционных» банков долго работать тоже не будет. Об этом клиентов уже предупредил, например, банк «Приморье»: «В связи с включением банка “Приморье” в американский санкционный список операции по картам UnionPay за границей могут быть заблокированы. Если вы находитесь за рубежом или собираетесь за границу, рекомендуем вам снять наличные в ближайшее время», — сказано в сообщении кредитной организации в Telegram-канале.

Клиенты банка «Санкт-Петербург» уже пожаловались на проблемы со снятием денег.

Основательно готовилась к включению в черный список компания «Тинькофф». Помня опыт Альфа-Банка, который не успел перевести брокерские счета некоторых клиентов в отведенное время, «Тинькофф Инвестиции» оперативно объявили: «Мы подготовились к любым возможным событиям и разработали инфраструктурное решение, которое позволит в течение одной — трех недель бесшовно для клиентов перевести активы в новую неподсанкционную компанию. Все привычные инвестиционные инструменты и сервисы будут в полном объеме доступны в приложении “Тинькофф Инвестиции”».

С 27 февраля брокер «Тинькофф» временно останавливает торги иностранными акциями и евро. Причем торги будут недоступны как американскими акциями, так и бумагами из Европы и Гонконга. О том, к какому брокеру переводятся клиенты, принципиально не сообщается.

Альфа-Банк прокомментировал включение в санкционные списки ЕС так: «Это не повлияет на нашу привычную работу. Переводы в евро в Альфа-Банке отключили еще весной прошлого года». Так что клиентам переживать смысла нет, все и так было плохо. 

В целом, понятно, что «праздничные» события откинули прозрачность банковского сектора на годы назад. США официально открыл охоту за помощниками «подсанкционных» банков. Очевиден уже начавшийся масштабный переход к скрытым операциям. Пресс-службы не раскрывают «опасную» информацию, сайты банков будут и дальше пустеть в разделе «О нас», дабы не допустить попадания в новые списки. А для ЕС, кажется, уже необязателен факт аффилированности кредитной организации с властью, теперь для попадания в их черные списки достаточно встречи двух понятий: «большой» и «российский».