В соответствии с основными принципами банковского надзора надзорный орган страны происхождения может не дать иностранному банку разрешение на открытие представительства, если в стране регистрации банка регулятор не имеет возможности осуществлять надзор в соответствии с минимальными требованиями.

Для возможности предотвращения банковских рисков банки прибегают к консолидации, в этой связи при надзоре оцениваются показатели целой группы, а не одного банка.

В России законодательно урегулированы две формы банковской консолидации: банковская группа и банковский холдинг. Данные понятия несколько меняются в новом законе.

В банковской группе согласно ст. 4 смогут участвовать не только кредитные организации, но и другие юрлица. Требование о кредитной организации в качестве головной осталось неизменным. Правовой статус членов банковского холдинга остался прежним, в нем, как и раньше, могут участвовать как кредитные организации, так и иные юрлица. Головной организацией при этом должна являться некредитная организация. Однако доля банковской деятельности во всей деятельности банковского холдинга должна быть не менее 40%. Указанная доля будет определяться на основании бухгалтерской (финансовой) отчетности по методике, которая будет разработана Центробанком.