8 апреля 1993 года Центральный банк РФ подготовил письмо №14 «Условия открытия банков с участием иностранных инвестиций на территории Российской Федерации» (протокол №13 заседания совета директоров ЦБ РФ от 29 марта 1993 года). Согласно ему на 1993 год устанавливался лимит участия иностранного капитала в банковской системе страны в размере 12%. Этим решением ЦБ почти полностью удовлетворил требования Ассоциации российских банков, поставив заслон на пути иностранного финансового капитала в Россию.

8 апреля 2004 Банк России обязал свои территориальные учреждения контролировать банки, устанавливающие повышенные процентные ставки по вкладам. В соответствующем Письме ЦБ № 59-Т говорилось, что «по имеющейся в Банке России информации, отдельные банки, в том числе не вошедшие в систему страхования вкладов, активно привлекают денежные средства физических лиц по процентным ставкам выше средних ставок по соответствующему региону». В связи с этим Центробанк просил обеспечить «предметное рассмотрение всех ситуаций, когда уровень предлагаемых банком процентных ставок превышает средние ставки по соответствующему региону на одну пятую и более». Информация о банках, устанавливающих повышенные процентные ставки по вкладам физических лиц, будет ежемесячно направляться в департамент банковского регулирования и надзора Банка России.