Российские банки обнаружили уязвимость в «антиотмывочной» платформе ЦБ «Знай своего клиента», указано в материалах Ассоциации банков России (АБР).

Госдума рассматривает законопроект о создании на базе ЦБ централизованного инфосервиса «Знай своего клиента». Документ предполагает разделение клиентов банков из числа юрлиц и индивидуальных предпринимателей по риску вовлеченности в подозрительные операции: в «красную» зону попадают наименее благонадежные клиенты, в «желтую» — те, кто занимает промежуточную позицию, в зеленую —  клиенты с низкими рисками.

В сформированной АБР позиции банковского сообщества, направленной главе комитета Госдумы по финрынку Анатолию Аксакову, указано, что законопроект о платформе позволяет высокорисковому клиенту обойти запрет на проведение подозрительных операций.

Законопроект при некоторых условиях позволяет высокорисковому клиенту перечислять средства собственным контрагентам или бенефициару при закрытии счета; проводить операции через Систему быстрых платежей, указано в письме АБР. Таким образом, недобросовестные клиенты получают возможность совершенствовать свои схемы подозрительных операций, в том числе через организацию всей цепи расчетов внутри одной кредитной организации.

Банки ожидают дополнительных высоких затрат на внедрение в свои системы «антиотмывочной» платформы ЦБ, которая предполагает дорогостоящее перестроение системы внутреннего контроля, но не достигает цели снижения объемов подозрительных операций, сказано в обращении АБР.

Источник: ПРАЙМ