Банк России опубликовал указание, в котором усовершенствовал процесс рассмотрения заявлений об исключении сведений о гражданине из базы данных о мошеннических операциях. Теперь, при получении таких заявлений, кредитные организации обязаны связаться с клиентом, который стал причиной включения в мошенническую базу, чтобы уточнить, считает ли он операцию неправомерной. Результаты взаимодействия банк должен сообщить регулятору.

Это нововведение позволит Банку России быстрее учитывать случаи, когда клиент сначала заявил о мошенничестве, а затем признал операцию законной.

Регулятор также уточнил порядок подачи заявления об исключении сведений через представителя по доверенности — оно подается в обслуживающий банк. Кроме того, при подаче через сайт Банка России клиенты могут указать реквизиты недействительного паспорта, что поможет регулятору идентифицировать их при смене документа.

Изменения, предусмотренные указанием, вступят в силу с 2 мая 2026 года. Кроме того, с начала 2026 года действует порядок предоставления сведений для отказа от зачисления средств, полученных при мошеннических переводах.

Источник: Банк России