С 8 апреля 2016 года отозваны лицензии на осуществление банковских операций у ФИА-Банка (Тольятти), Соверен Банка (Москва) и у расчетной небанковской кредитной организация «Майма» (Москва).

«При неудовлетворительном качестве активов ФИА-Банк неадекватно оценивал принятые в связи с этим риски. Надлежащая оценка кредитного риска по требованию надзорного органа выявила полную утрату собственных средств (капитала) банка» — говорится в сообщении ЦБ.

Соверен Банк проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. Правила внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России. При этом банк был вовлечен в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж.

РНКО «Майма» не соблюдала требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части порядка идентификации своих клиентов и достоверного представления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций.

ФИА-Банк и Соверен Банк являются участниками системы страхования вкладов. По сообщению АСВ, выплаты по страховому возмещению начнутся не позднее 22 апреля 2016 года.

Согласно данным отчетности, по величине активов ФИА-Банк на 01.03.2016 занимал 175 место в банковской системе РФ, Соверен Банк — 485-е, РНКО «Майма» —693-е.

Источник ЦБ РФ, АСВ