Банки будут обязаны информировать клиентов о причинах блокировки карт и приостановления операций по счетам. Это требование содержится в информационном письме, опубликованном на сайте Банка России 26 августа 2025 года, согласно которому клиенты должны знать, на каком основании были приняты такие решения и что делать для восстановления доступа к обслуживанию.

Регулятор отмечает, что многие клиенты не понимают причины блокировок, так как банки не всегда четко объясняют свои действия. Финансовые организации должны указывать, на какой федеральный закон ссылаются при принятии решения, а также различать требования Закона № 161-ФЗ, направленного на борьбу с мошенничеством, и Закона № 115-ФЗ, касающегося противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма.

Банк России также фиксирует случаи, когда банки неправомерно ссылаются на оба закона одновременно, что приводит к двойным ограничениям. Регулятор будет следить за соблюдением этих рекомендаций кредитными организациями.

Поправки, позволяющие банкам ограничивать переводы между физлицами при попадании в базу подозрительных действий Банка России, вступили в силу с 15 мая 2025 года. Согласно опросам, к июлю 2025 года с блокировками счетов и карт столкнулось около трети россиян.

О том, насколько хорошо работают блокировки средств для борьбы с мошенниками, порассуждал в своей колонке «С мошенниками сводят счеты» Алексей Войлуков, МВА-профессор бизнес-практики по цифровым финансам Президентской академии.

Источник: Банк России