С начала года всеми банками было заблокировано около полумиллиона счетов. Модульбанк проанализировал, какие причины закрытия счетов бизнесу были самыми частыми в этом году.

При этом ни один счет не был заблокирован в связи с какой-то одной причиной. У 100% компаний были нарушения по двум и более критериям «прозрачности» бизнеса.

По данным исследования, 70% компаний у которых в этом году заблокировали счет — не доплатили НДФЛ по итогам переводов физлицам. 55% заблокированных компаний аномально быстро выводили деньги со счетов, никогда не задерживая их. Ровно половина — работали с неблагонадежными контрагентами. Примерно 45% предпринимателей находились в красной зоне по налогам - платили в незначительных размерах, несопоставимых с масштабом и видом бизнеса. О более, чем трети компаний (38%) имелась нежелательная информация о том, что у них уже были проблемы при обслуживании в банках по линии финмониторинга. 35% — находились в зоне риска по НДС — платили в недостаточных объемах. А около 9% имели негативный рейтинг по снятию наличных — то есть снимали значительно больше, чем делали другие сопоставимые компании.

«В следующем году государство продолжит работу по “обелению” бизнеса. Основным критерием выбора банка для предпринимателя станет прогнозируемость финансового мониторинга и более человечное отношение. Для банков одной из основных задач станет помощь клиентам в этом вопросе», — считает совладелец Модульбанка Олег Лагута.

Источник: Модульбанк