Банковское обозрение (Б.О принт, BestPractice-онлайн (40 кейсов в год) + доступ к архиву FinLegal-онлайн)
FinLegal ( FinLegal (раз в полугодие) принт и онлайн (60 кейсов в год) + доступ к архиву (БанкНадзор)
Брокер обязан предоставлять инвестору-физическому лицу ключевой информационный документ
29 апреля 2021 года на площадке СРО НФА состоялось первое заседание рабочей группы по разработке минимальных (стандартных) требований к объему и содержанию информации, которую должны будут предоставлять брокеры, доверительные управляющие, инвестиционные советники, а также кредитные организации при заключении соответствующих договоров с физическими лицами.
Согласно новому проектируемому регулированию, брокер, действующий самостоятельно или с привлечением поверенного брокера, обязан предоставить физическому лицу, имеющему намерение заключить с брокером договор о брокерском обслуживании, достоверную информацию о таком договоре, в том числе его условиях и рисках, связанных с исполнением договора — ключевой информационный документ (КИД). Такая информация должна предоставляться инвестору на бумажном носителе или в электронной форме.
Аналогичные требования вводятся в отношении доверительных управляющих, инвестиционных советников, кредитных организаций, действующих в качестве агентов некредитных организаций, а также кредитных организаций, заключающих от своего имени с физическими лицами сделки по продаже ценных бумаг, договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.
«Ключевой информационный документ (КИД), предоставляемый инвестору-физическому лицу, в совокупности с иными требованиями будет препятствовать осуществлению мисселинга и миспрайсинга, агрессивным продажам и иным недобросовестным практикам при взаимодействии с физическими лицами на финансовом рынке», — отметил президент СРО НФА Василий Заблоцкий, выступая на заседании.
В целях определения минимальных (стандартных) требований к такому документу и его концепции была сформирована совместная рабочая группа. В ее состав вошли представители СРО НФА, Банка России и НАУФОР.
В ходе первого заседания рабочей группы состоялся обмен мнениями между участниками с целью формирования подходов к разработке КИД и концепции этого документа.
Отмечена необходимость анализа зарубежной практики по данному вопросу. Кроме того, затронут вопрос о возможности использования цветовой шкалы при предоставлении КИД инвестору-физическому лицу.
Источник: НФА
Банки смогли преодолеть пик кризиса 2022 года весьма достойно, без существенных вливаний в банковскую отрасль для докапитализации. Участники рынка не раз отмечали, что меры ЦБ были своевременными и точными, но время их действия подошло к концу. На какие меры поддержки может рассчитывать финансовая отрасль в 2024 году?