При неудовлетворительном качестве активов НЗБанк, неадекватно оценивал принятые в связи с этим риски. Надлежащая оценка кредитного риска и объективное отражение стоимости активов в отчетности кредитной организации привели к полной утрате ее собственных средств (капитала). Кроме того, банк не соблюдал требования антиотмывочного законодательства в части достоверного представления информации в уполномоченный орган. Правила внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма банка не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России.

В условиях размещения денежных средств в активы низкого качества КБ «Метрополь» неадекватно оценивал принятые в связи с этим риски. Вследствие исполнения требований надзорного органа о формировании необходимых резервов на возможные потери, адекватных принимаемым рискам, в деятельности кредитной организации неоднократно возникали основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). Кроме того, банк был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций.

На протяжении последнего года ОЛМА-Банк неоднократно нарушал банковское законодательство и нормативные акты Банка России. При этом кредитная организация допустила снижение в течение трех месяцев подряд размера собственных средств (капитала) ниже минимального размера собственных средств (капитала). Руководством и собственниками банка не были предприняты действенные меры по увеличению собственных средств (капитала) и не было принято решение об изменении статуса банка на статус небанковской кредитной организации.

Банки являются участниками системы страхования вкладов. По сообщению АСВ, выплаты по страховому возмещению начнутся не позднее 2 декабря 2016 года.

Согласно данным отчетности, по величине активов НЗБанк на 01.11.2016 занимал 375 место в банковской системе РФ, КБ «Метрополь» — 377-е, ОЛМА-Банк— 611-е.

Источник: ЦБ РФ, АСВ