С 16 апреля 2018 года отозвана лицензия на осуществление банковских операций у банка «Объединенный финансовый капитал» — ОФК Банк (Москва).

«Проблемы в деятельности ПАО «ОФК Банк» возникли в связи с использованием рискованной бизнес-модели, ориентированной на кредитование компаний сектора производства и дистрибуции алкогольной продукции. При этом банк осуществлял финансирование экономически взаимосвязанных предприятий указанной отрасли, применяя различные «схемы» в целях формального соблюдения установленных Банком России пруденциальных норм деятельности. Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов», на которую приказом Банка России возложены функции временной администрации по управлению кредитной организацией, проведено обследование ее финансового положения, которое выявило полную утрату банком собственных средств (капитала).

Кроме того, ПАО «ОФК Банк» допускало неоднократные нарушения требований законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части несоблюдения обязанности по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, а также своевременности и достоверности представлявшейся в уполномоченный орган информации», — говорится в сообщении регулятора.

В связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций аннулирована лицензия на осуществление «ОФК Банком» профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

ОФК Банк является участником системы страхования вкладов. Страховой случай считается наступившим с даты введения моратория на удовлетворение требований кредиторов — с 21 марта 2018 года. Выплата страхового возмещения по вкладам (счетам) в ОФК Банка продолжает осуществляться Агентством по страхованию вкладов.

Источник: ЦБ РФ