Банкиры и регуляторы вырабатывают инструменты для пресечения молдавских схем незаконного обналичивания и вывода активов с помощью судебных исполнительных листов, пишет «Коммерсант».

Среди предложений банкиров — идея внести в законодательство дополнения, наделяющие банки правом «отказывать в исполнении исполнительных документов в соответствии с антиотмывочным законом». «В последнее время участились случаи, когда через банк взыскатель и должник по исполнительному листу пытаются реализовать схему отмывания денежных средств, сопряженную со злоупотреблением правом на обращение в суд и использованием возможностей судебной системы для придания правомерного вида получению денежных средств взыскателем по исполнительному документу»,— говорится в письме банкиров. Сейчас у банков нет законного основания для неисполнения исполнительных листов. В противном случае банк привлекают к административной ответственности. Собственно, на этом и были построены так называемые молдавские схемы по незаконному обналичиванию и выводу активов.

Посредством молдавских схем из российских банков за рубеж в течение 2010–2014 годов вывели порядка 18,5 млрд долларов.

Несмотря на актуальность инструмента по борьбе с молдавскими схемами и их аналогами, у него есть немало минусов, указывают эксперты. Например, субъективная составляющая отказов банков исполнять исполнительный лист на основании подозрения в нарушении антиотмывочного закона. Заместитель директора Росфинмониторинга Павел Ливадный считает преждевременным разрешать банкам не исполнять судебные решения. «Не думаю, что банки смогут дать адекватную оценку решению судов,— сообщил он.— Однако в любом случае вопросы минимизации рисков мошенничества при сделках с исполнительными листками требуют дальнейшего обсуждения».

Заместитель руководителя НП «Национальный совет финансового рынка» (НСФР) Александр Наумов более категоричен: «Говорить о законодательных запретах на исполнение исполнительных листов — абсурд. Гораздо логичнее использовать специальный ресурс ФССП, используя который, банки могут проверять достоверность исполнительных документов. Их достоверность подтверждается тем, что в базу их вносят непосредственно судебные приставы с использованием усиленной квалифицированной электронной подписи».

Но и этот подход полностью проблему не решает. «При создании единой системы надо учитывать, что не все данные в базе могут быть достоверными,— говорит эксперт в сфере комплаенс и ПОД/ФТ Дмитрий Чистов.— Потому что ресурсы тех, кто выводит или обналичивает капитал, позволяют профинансировать серьезные изменения данных — например, решение суда будет законным, но принято оно может быть не по совести. Отследить это или оценить объем коррекций нельзя, и все дополнительное время и усилия, потраченные банкирами, будут напрасными».

Источник: Коммерсант