Банковское обозрение (Б.О принт, BestPractice-онлайн (40 кейсов в год) + доступ к архиву FinLegal-онлайн)
FinLegal ( FinLegal (раз в полугодие) принт и онлайн (60 кейсов в год) + доступ к архиву (БанкНадзор)
Управляющие деньгами российских мультимиллионеров в эпоху перемен, санкций и внезапностей — в четвертом ежегодном рейтинге руководителей российского сегмента private banking
Отечественный private banking (PB), очевидно, следует тенденциям, характерным для всего банковского рынка — адаптация к санкционному режиму и ограничениям, локализация, инвестирование и сбережения (прежде всего внутри страны либо в дружественных юрисдикциях), переориентация на новые сегменты рынков и инструменты. И, конечно же, нельзя не отметить, что фраза «деньги любят тишину» в последние два года приобрела дополнительный смысл для банковского рынка, особенно для этого сегмента. Клиенты хотят соблюдения большей конфиденциальности по своим данным, транзакциям, объектам инвестирования и инструментам, в том числе вполне обосновано опасаясь санкционных действий против своих активов. Но и топ-менеджмент банков, в том числе руководители подразделений по работе с состоятельными клиентами, тоже стали стараться закрывать значительную часть информации о себе, о своем статусе в банке, компетенциях и полномочиях. Тем не менее мы смогли продолжить рейтинговать заметных, успешных и публичных руководителей PB.
После 2022 года банки реструктурируют разные варианты услуг для состоятельных клиентов, в том числе по работе с зарубежными активами. Все меньше предлагаются варианты, связанные с недружественными юрисдикциями. Вырос интерес к альтернативным инвестициям, в том числе инструментам, связанным с российским рынком недвижимости или с аналогичными инструментами дружественных стран, с золотом и драгметаллами. Дефицита инструментов инвестирования на этом сегменте клиентского рынка не наблюдается. Однако остается нерешенной проблема переводов и транзакций, к сожалению, она даже усугубляется. И от того, состоятельный клиент или «стандартный», доступность переводов за рубеж, оперативность таких решений не зависит: для всех это стало дороже, сложнее, рискованнее.
Не можем не отметить, как «молодеет» клиентская база private banking. Сейчас идет перераспределение среднего возраста у состоятельных клиентов. Растет доля более молодых и предъявляющих другие требования к премиум-обслуживанию клиентов. Для таких клиентов гораздо меньшее значение имеют офисы (их формат, «солидность» и т.п.), на первый план выходит удобство онлайн-обслуживания. Хотя, конечно, физическое место нахождения подразделения PB — значимый фактор для клиентов (журнал «Банковское обозрение» делал в конце 2023 года обзор пяти офисов московских подразделений PB).
Но банкам и руководителям сегмента PB важно активно развивать цифровые платформы, предоставляя клиентам возможность осуществлять операции и взаимодействовать с банком в любое время и в любом месте. Это позволяет сохранить качество и уровень обслуживания, несмотря на изменения в предпочтениях и потребностях клиентов.
Особенность составления четвертого рейтинга лидеров российского private banking состоит в том, что методика прежде всего оценивает не масштабы подразделения и не количественные параметры клиентской базы, а самих руководителей, их опыт и то, каких успехов они добились за годы работы в текущей должности, их роль как кураторов подразделений, визионеров и энтузиастов развития услуг для состоятельных клиентов своих банков. Именно поэтому в числе оцениваемых факторов в методике есть в том числе такой критерий, как присутствие руководителя в медийном пространстве. Оценка успехов руководителя на его должности также основана на динамике клиентской базы и объеме капитала его клиентов.
Активность руководителя позволяет оценить введение новых продуктов и услуг, запуск совместных проектов и маркетинговых инициатив под его руководством. Активные руководители не только способствуют развитию подразделения, но и создают собственное сообщество, объединяющее клиентов по общим интересам, и предоставляют возможность установить и расширить сеть полезных контактов.
Для составления рейтинга решено было взять за основу следующие критерии:
Сфера private banking во всем мире традиционно является непубличной, поэтому некоторые банки были не готовы предоставить составителям рейтинга необходимые сведения не только по приросту клиентов и портфеля, но порой и по личности самого руководителя. Кроме того, с февраля 2022 года в силу известных причин российские банки резко сократили объем доступной информации о своих финансовых показателях и своем менеджменте. Отчасти это связано и с тем, что в некоторых банках соответствующие подразделения еще не до конца сформированы как полноценные финансовые бутики. В связи с этим в рейтинг топ-менеджеров в основном вошли сотрудники банков, которые уже много лет занимаются направлением private banking.
В связи с ограничениями на раскрытие информации и санкционными действиями ряда стран в этом году возникли сложности с данными и со статистикой от некоторых банков. В том числе поэтому в настоящий рейтинг не вошли: руководитель направления Private Banking Абсолют Банка; директор по продажам и маркетингу инвестиционного банка «Синара», начальник департамента частно-банковского бизнеса Газпромбанка; руководители Sber Private Banking и Росбанк L’Hermitage Private Banking; управляющий директор Friedrich Wilhelm Raiffeisen российского подразделения Райффайзенбанка.
В итоговый рейтинг вошли 19 руководителей подразделений PB. Средний возраст руководителей среди участников рейтинга — 35 лет, средний стаж работы в данном сегменте — восемь лет. Наибольший стаж работы в подразделении PB — 16 лет. В рейтинге 2023 года с небольшим отрывом преобладают женщины — их 11 против восьми мужчин. Среди специальностей, которые руководители получали в высших образовательных учреждениях, лидируют «Экономика» и «Финансы и кредит». По три человека получили образование по специальностям «Юриспруденция» и «Менеджмент». Среди нестандартных для отрасли специальностей оказались «Педагогика» и «Физика».
Средний прирост числа клиентов и рост капитала в сегменте PB за 2023 год составили 29,5 и 78,5% соответственно. Руководители в 2023 году активно выпускали новые продукты — 90% банков, которые рассматривались при подготовке рейтинга, выпустили за год хотя бы один новый клиентский продукт.
Алина Назарова, руководитель «А-Клуба» Альфа-Банк
Позиция в рейтинге 2023 года
#01 (-)
С 2003 года работала на различных проектах в ряде кредитных организаций, в том числе в Банке Москвы, Ипотекбанке, Росбанке. В 2010 году перешла на работу в Номос-Банк, где занимала должности советника старшего вице-президента, советника вице-президента, директора департамента регионального развития дирекции Private Banking. В мае 2013 года возглавила блок Private Banking Номос-Банка и начала курировать управление частного капитала в банке «Открытие». В 2014–2016 годах, после слияния с банком «ХМБ Открытие», сохранив за собой должности топ-менеджера, являлась руководителем «Открытие Private Banking», управляющим директором направления Private Banking банковской группы «ФК «Открытие». Направление Private Banking Альфа-Банка возглавляет с 2019 года. Досье
Дмитрий Титов, Начальник управления по работе с премиальными клиентами «Private Banking ВТБ»
Позиция в рейтинге 2023 года
-
Работает в банковской сфере более 15 лет, занимал руководящие должности в Citybank, Raiffeisen Bank, Uniastrum Bank (группа Bank of Cyprus), СберБанк Премьер.
В 2013 году перешел в группу ВТБ в качестве управляющего директора направления Private Banking Банка Москвы. В 2016-м назначен заместителем начальника управления Private Banking ВТБ, а в 2021-м возглавил управление.
В 2021 году окончил программу МВА МГУ им. Ломоносова по направлению «Стратегический менеджмент».
Евгений Сафонов, Директор департамента частного капитала Промсвязьбанка
Позиция в рейтинге 2023 года
#04 (2)
Окончил Государственный академический университет гуманитарных наук по специальности «Философия» и Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации по специальности «Банковское дело». С 2008 по 2010 год был начальником отдела развития банковских и инвестиционных услуг в Московском Банке Реконструкции и Развития. Затем работал с премиум-клиентами в ВТБ и Бинбанке. С 2011 до 2020 года работал в департаментах развития бизнеса банков «КИТ Финанс Инвестиционный банк», «Абсолют», «Интеза», а затем был назначен руководителем департамента частного капитала Промсвязьбанка. Досье
Александр Икрянников, Руководитель Private Banking «Дом.РФ»
Позиция в рейтинге 2023 года
-
Опыт работы более 20 лет в банковском секторе в российских и иностранных банках (Росбанк, БКС, Ситибанк). В сегменте Private Banking работает более 15 лет.
Анастасия Агафонова, Руководитель департамента по работе с состоятельными семьями Банка Уралсиб
Позиция в рейтинге 2023 года
#07 (4)
Окончила Томский государственный университет по специальности «Математика». В индустрии финансов работает с 2004 года. Накоплен большой опыт в страховании и банковской сфере. Более 10 лет проработала в Ситибанке, управляя различными клиентскими подразделениями. В «Уралсиб» пришла в 2019 году на должность директора Московской территориальной дирекции (сеть отделений Москвы и Московской области). Весной 2021 года возглавила департамент по работе с состоятельными семьями Банка Уралсиб, в состав которого входят «УРАЛСИБ Private Bank» и «УРАЛСИБ Premium Bank». Досье
Маргарита Васильева, Директор по развитию сегмента состоятельных клиентов и частного банковского обслуживания МТС Банка
Позиция в рейтинге 2023 года
#10 (6)
Окончила Башкирский государственный университет по специальности «Экономика, бухгалтерский учет и аудит», имеет сертификат MBA, а также сертификат по общему и банковскому аудиту. Имеет опыт работы в финансовом секторе около 20 лет. Начинала карьеру в Ситибанке, где курировала ряд направлений в розничном бизнесе и CitiGold. С 2018 года возглавила подразделение по работе с состоятельными клиентами. За период ее руководства банк три года подряд был признан лучшим банком для премиальных клиентов, по версии Frank RG. С 2021 года в МТС Банке возглавляет Private & Premium Banking, а также руководит подразделением по развитию, портфелем вкладов физических лиц. Досье
Елена Портнягина, Руководитель «Локо-Банк Private Banking»
Позиция в рейтинге 2023 года
#02 (2)
Окончила Финансовую академию при правительстве РФ. С 1999 года работает в банковском секторе на руководящих должностях. В 2014 году перешла в Локо-Банк и была назначена на пост заместителя председателя правления. В «Локо-Банке» отвечает за развитие Private Banking. Досье
Сергей Мальцев, Руководитель по работе с состоятельными клиентами и развитию частных капиталов Tinkoff Private
Позиция в рейтинге 2023 года
-
Более 18 лет работает в сфере персональных инвестиций и управления частным капиталом. Эксперт по рынку инвестиционных инструментов и стратегий, руководил развитием инвестиционного бизнеса в Абсолют Банке, «КИТ Финанс», СберБанке. Выпускник программы Wealth Management швейцарской школы Azek/AWM. Возглавляет команду инвестиционных консультантов и персональных банкиров, обеспечивая качественный сервис Tinkoff Private. Преподавал экономические дисциплины в Санкт-Петербургском государственном экономическом университете. Кандидат экономических наук, защитил диссертацию на тему «Секьюритизация активов на основе закрытых паевых инвестиционных фондов».
Екатерина Серединская, Управляющий директор — глава Sovcombank Wealth Management
Позиция в рейтинге 2023 года
#14 (9)
Окончила Московский педагогический университет, факультет иностранных языков. В банковской отрасли работает более 25 лет. Являлась членом правления Deutsche Bank, операционным директором банка «Зенит», а также гендиректором инвесткомпании ARUMPRO Capital. Создала брокерско-дилерскую инфраструктуру Lehman Brothers в России. Является сертифицированным финансовым консультантом. Присоединилась к команде Совкомбанка в 2019 году, сначала в должности руководителя департамента развития бизнеса, а с 2022 года возглавляет Sovcombank Wealth Management — направление по работе с привилегированными клиентами. Досье
Денис Скворцов, Владелец продукта, ОТП Банк
Позиция в рейтинге 2023 года
-
В 2011–2014 годы — региональный координатор «Абсолют банк Private Banking». В 2014–2018 годы — заместитель начальника управления «Газпромбанк Private Banking». В 2018–2021 годы — начальник управления «УРАЛСИБ Premium &Private banking». С 2021 года — владелец продукта «ОТП Premium &Private banking».
Ольга Пугачева, Управляющий директор PB Экспобанка
Позиция в рейтинге 2023 года
#06 (13)
Работает в Экспобанке с 2011 года сначала как советник председателя правления, в 2012 году вошла в состав правления. В настоящее время является управляющим директором Private Banking Экспобанка. Досье
Лариса Лукьянова, Руководитель PB «Цифра банка»
Позиция в рейтинге 2023 года
-
Окончила Московский финансово-промышленный университет. Опыт работы в банковской сфере — более 13 лет. Занимала руководящие должности в банке топ-15. В 2020 году перешла в «Цифра банк»* на должность руководителя проекта и занималась развитием каналов дистрибуции. С 2021 года возглавила в банке направление Private banking.
Наталья Пивоварова, Директор департамента Private Banking банка «Санкт-Петербург»
Позиция в рейтинге 2023 года
-
С сентября 1996 года по март 2008-го работала в Промышленно-строительном банке (с июня 2007 года — переименован в Банк ВТБ Северо-Запад). С марта 2008 года — в БСПБ. До февраля 2023 года — заместитель директора департамента Private Banking.
Александр Руденко, глава департамента персонального банковского обслуживания банка «ЗЕНИТ» («ЗЕНИТ Private Banking»)
Позиция в рейтинге 2023 года
-
Имеет высшее образование в области экономики. Специалист в области антикризисного управления. Начинал карьеру в Альфа-Банке, работал на различных руководящих позициях в Газпромбанке, «ФК Открытие», Промсвязьбанке и Азиатско-Тихоокеанском банке.
Наталья Капинос, Директор департамента по работе с частным капиталом Россельхозбанка
Позиция в рейтинге 2023 года
#04 (5)
Окончила Омский институт иностранных языков и Финансовую академию при правительстве Российской Федерации по специальности «Финансовый менеджмент». Работает в финансовой сфере более 15 лет. В 2010 году в должности директора департамента по работе с крупным частным капиталом Бинбанка организовала работу департамента, включающую развитие партнерских отношений с международными банками в области Private Banking, российскими и зарубежными инвестиционными финансовыми институтами. До перехода в Абсолют Банк возглавляла направление по работе с состоятельными клиентами в должности заместителя председателя правления в банке «КИТ Финанс». В июне 2014 года назначена заместителем председателя правления Абсолют Банка. Руководила подразделением «Абсолют Частный Банк». С февраля 2021 года — руководитель департамента Private Banking Россельхозбанка. Досье
Андрей Казаков, Заместитель председателя правления Реалист Банка
Позиция в рейтинге 2023 года
#12 (2)
Окончил Московский педагогический государственный университет им. Ленина по специальности «География и французский язык», учитель географии и французского языка, и Московский институт экономики, менеджмента и права (с 2011 года — Московский университет им. Витте) по специальности «Финансы и кредит», экономист. С 2011 года занимал руководящие должности в банках «РОСТ», ВПБ, БайкалИнвестБанк. Досье
Юрий Бабин, директор департамента по работе с состоятельными клиентами МКБ
Позиция в рейтинге 2023 года
#08 (3)
Окончил факультет экономических наук ВШЭ по специальностям «Экономика и управление на предприятии», «Государственные и муниципальные финансы». До 2007 года занимал различные должности в Группе «Никойл/Автобанк/Уралсиб», прошел путь от стажера до вице-президента, начальника управления по привлечению и обслуживанию клиентов Private Banking. Затем около 12 лет проработал в «ВТБ Private Banking», где в должности вице-президента, управляющего директора отвечал за продажи клиентам Московского региона. С 2020 года возглавляет департамент по работе с состоятельными клиентами МКБ. Досье
Татьяна Иванова, Старший вице -президент, руководитель департамента по работе с состоятельными клиентами банка «Международный финансовый клуб»
Позиция в рейтинге 2023 года
#15 (3)
Окончила Финансовую академию при Правительстве РФ по специальности «Финансы и кредит». Начала карьеру в банке «Авангард» с должности специалиста операционного отдела. С 2002 года работала персональным менеджером департамента по работе с VIP-клиентами в Росбанке. В июле 2009 года пришла в банк «Международный финансовый клуб» (МФК), где прошла путь от исполнительного директора до старшего вице-президента — директора департамента по работе с состоятельными клиентами. Досье
Юлия Селивановская, Начальник управления персонального банковского обслуживания Ак БАРС Банка
Позиция в рейтинге 2023 года
-
Имеет высшее педагогическое и экономическое образование. Дополнительно обучалась в Graduate School of Stanford Business (США) и Julius Baer Private Banking (Швейцария). В банковской сфере работает с 1998 года, из них 16 лет в СберБанке. С 2013 года работает в Ак БАРС Банке по направлению Private Banking.
В рейтинг включены руководители из топ-50 банков по активам по состоянию на 1 ноября 2023 года. В рейтинг не вошли руководители банков, по которым в открытых источниках составители не обнаружили информацию о направлении Private Banking, и банков, не предоставивших составителям данные о руководителе. В рейтинг входят персоны, которые работают на указанных должностях в указанных банках на момент составления рейтинга в декабре 2023 года.
Рейтинг сформирован по совокупности присвоенных баллов. При расчете итогового балла на место в рейтинге учитывались следующие показатели:
Значения показателей взвешивались и суммировались, и на основе полученного балла выстраивался итоговый рейтинг.
Скачать таблицу с рейтингом private banking
* Банки не предоставили данные по факторам «Прирост клиентской базы», «Прирост объема капитала клиентов»/«Информация о руководителе».
Арам Мурядан, управляющий директор департамента по работе с экосистемными партнерами, финансовыми институтами и посредниками «Ренессанс Страхования», рассказал генеральному директору АЦ «БизнесДром» и шеф-редактору «Банковского обозрения» Павлу Самиеву о работе с экосистемными партнерами, развитии повседневной коммуникации с клиентами и механизме создания продуктов с высокой потребительской ценностью
Вопрос банкротства иностранной компании, у которой есть активы в Российской Федерации (трансграничное банкротство), практически не урегулирован российским законодательством. Суды при принятии решения о банкротстве в основном применяют аналогию права и руководствуются общими положениями Закона о банкротстве и гражданского законодательства