Вход Регистрация
Подписка
Новости Войти в раздел

Дело о краже из банковской ячейки

14.04.2017

В России с каждым годом увеличивается спрос на услуги по предоставлению банковских ячеек. Кто-то хранит в них на постоянной основе свои сбережения и драгоценности, кто-то использует банковскую ячейку как инструмент для расчета по договору. Последний вариант наиболее развит. В отличие от граждан западных стран наши люди предпочитают банковскую ячейку расчетам по аккредитиву. Отчасти это обусловлено тем, что многие до сих пор предпочитают официально не «светить» истинную цену сделки, опасаясь налоговых последствий. Именно в связи с этим немалая часть сделок с недвижимостью происходит с использованием расчетов через банковскую ячейку. Однако свойства банковских ячеек в некоторых случаях могут оказаться не только их преимуществом, но и серьезным недостатком как для клиента, так и для самого банка. Речь идет о таком явлении, как кража из банковских ячеек

В последние годы в СМИ все чаще и чаще появляется информация о подобных преступлениях. Однако о многих случаях краж из банковских ячеек потерпевшие вовсе не сообщают. Нежелание обращаться в правоохранительные органы объясняется тем, что содержимым ячейки являются крупные суммы так называемого черного нала. Заявить о краже таких денег осмеливаются единицы, поскольку проще смириться с их утратой, чем самому попасть в разработку правоохранительных органов. По этой причине полноценно оценить масштаб таких преступлений не представляется возможным, но уверены, что жертвой может стать клиент любого банка.

В настоящей статье на основании примера из моей личной практики будет показано, чем подобная ситуация может обернуться для банка и как ему можно минимизировать свои риски.

Для начала погрузимся в основу законодательного регулирования. Правовые модели взаимоотношений клиента и банка, касающиеся банковского сейфа (ячейки сейфа, изолированного помещения в банке),...

Best Practice
«Банковское обозрение» +
Best Practice + БанкНадзор
БанкНадзор



14.04.2017
Эта статья была разослана 1303 on-line подписчикам bosfera.ru
Выбор редакции
Real-time аналитика и Business intelligence (BI) в банке Были времена, когда BI была нужна в финансовой сфере, главным образом, для перевода необработанной информации, собранной внутри организации, в осмысленную, удобную для восприятия человеком форму....
24.04.2017
Материалы альянса финансовых медиа:
Вышел из печати

Разговоры финансистов

Вверх