Банковское обозрение (Б.О принт, BestPractice-онлайн (40 кейсов в год) + доступ к архиву FinLegal-онлайн)
FinLegal ( FinLegal (раз в полугодие) принт и онлайн (60 кейсов в год) + доступ к архиву (БанкНадзор)
В апреле 2018 года норматив достаточности капитала в среднем по банковскому сектору снизился до 12,7%. В тоже время уровень просроченной задолженности физлиц снизился на 0,3 п.п., что поспособствовало уменьшению коэффициента резервирования по ссудному портфелю на 0,1 п.п.
В апреле норматив достаточности собственного капитала снизился до 12,7%, несмотря на уменьшение доли проблемных ссуд и коэффициента резервирования по ссудному портфелю до 10,6% и 9,5% соответственно. Уровень просроченной задолженность физлиц продолжил снижение и составил 6,4%. Крупные кредитные растут третий месяц подряд и составили 24,3% на конец апреля, однако по-прежнему находятся существенно ниже уровня 2017 года.
Достаточность капитала Н1.0
Источник: «Обзор банковского сектора Российской Федерации» от Банка России
Краткосрочная ликвидность Н2 и Н3
Источник: «Обзор банковского сектора Российской Федерации» от Банка России
Краткосрочная ликвидность Н2 и Н3 без учета минимальных остатков по клиентским счетам
Источник: «Обзор банковского сектора Российской Федерации» от Банка России
Примечание:
ОВМ*- величина минимального совокупного остатка средств по счетам физических и юридических лиц (кроме кредитных организаций) до востребования
ОВТ* - величина минимального совокупного остатка средств по счетам физических и юридических лиц (кроме кредитных организаций) до востребования и со сроком исполнения обязательств в ближайшие 30 календарных дней
Доля просроченной задолженности
Источник: «Обзор банковского сектора Российской Федерации» от Банка России
Соотношение резервов и ссуд под существенным обесценением
Источник: «Обзор банковского сектора Российской Федерации» от Банка России
Крупные кредитные риски к активам
Источник: «Обзор банковского сектора Российской Федерации» от Банка России
Рентабельность капитала по прибыли до налогообложения без учета СПОД и доходов от безвозмездно полученного имущества (за прошедшие 12 месяцев)
Источник: RAEX (Эксперт РА) по данным отчетности банков
Расходы на обеспечение деятельности к средним активам (за прошедшие 12 месяцев)
Источник: RAEX (Эксперт РА) по данным отчетности банков
Доля комиссионных доходов в сумме процентных и комиссионных доходов (за прошедший квартал)
Источник: RAEX (Эксперт РА) по данным отчетности банков
Примечание: Бенчмарки рассчитываются как среднее арифметическое значений соответствующих показателей по каждой группе банков.
Покрытие чистыми процентными и комиссионными доходами расходов на обеспечение деятельности (за прошедший квартал)
Источник: RAEX (Эксперт РА) по данным отчетности банков
Доля просроченной задолженности по совокупному кредитному портфелю
Источник: RAEX (Эксперт РА) по данным отчетности банков
Доля высоколиквидных активов (LAM) в активах
Источник: RAEX (Эксперт РА) по данным отчетности банков
Отношение внебалансовых обязательств к активам
Источник: RAEX (Эксперт РА) по данным отчетности банков
Покрытие совокупного ссудного портфеля обеспечением с учетом залога ценных бумаг, поручительств и гарантий
Источник: RAEX (Эксперт РА) по данным отчетности банков
Покрытие совокупного ссудного портфеля имущественным обеспечением (без учета залога ценных бумаг, поручительств и гарантий)
Источник: RAEX (Эксперт РА) по данным отчетности банков
Доля ценных бумаг в активах
Источник: RAEX (Эксперт РА) по данным отчетности банков
Доля ценных бумаг с обременением в активах
Источник: RAEX (Эксперт РА) по данным отчетности банков
Доля средств ЦБ РФ в пассивах банков
Источник: RAEX (Эксперт РА) по данным отчетности банков
30 крупнейших банков по активам, ранжированные по динамике активов
Место по динамике активов на 01.06.2018 |
Место по активам на 01.06.2018 |
Рег. номер |
Наименование банка |
Активы на 01.06.2018, млн. руб. |
Активы на 01.06.2017, млн. руб. |
Активы - темп прироста за 01.06.2017- 01.06.2018 (%) |
---|---|---|---|---|---|---|
1 |
16 |
3287 |
Банк "ВБРР" (АО) |
628 279,8 |
329 987,8 |
90,39 |
2 |
28 |
650 |
ПАО "Почта Банк" |
309 746,3 |
169 174,8 |
83,09 |
3 |
27 |
2673 |
АО "Тинькофф Банк" |
316 694,9 |
205 887,8 |
53,82 |
4 |
26 |
2546 |
АО АКБ "НОВИКОМБАНК" |
362 627,1 |
239 010,2 |
51,72 |
5 |
6 |
1978 |
ПАО "МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК" |
1 871 003,7 |
1 361 454,1 |
37,43 |
6 |
2 |
1000 |
Банк ВТБ (ПАО) |
12 417 403,0 |
9 198 728,4 |
34,99 |
7 |
14 |
963 |
ПАО "Совкомбанк" |
760 223,6 |
585 310,0 |
29,88 |
8 |
4 |
3349 |
АО "Россельхозбанк" |
3 404 744,1 |
2 729 903,0 |
24,72 |
9 |
24 |
3368 |
АО "СМП Банк" |
400 109,9 |
325 047,7 |
23,09 |
10 |
11 |
328 |
АО "АБ "РОССИЯ" |
939 203,9 |
775 474,3 |
21,11 |
11 |
10 |
3292 |
АО "Райффайзенбанк" |
971 815,2 |
832 930,9 |
16,67 |
12 |
5 |
1326 |
АО "АЛЬФА-БАНК" |
2 864 300,2 |
2 467 830,6 |
16,07 |
13 |
23 |
3279 |
Банк "ТРАСТ" (ПАО) |
438 176,4 |
379 511,2 |
15,46 |
14 |
18 |
1751 |
ПАО МОСОБЛБАНК |
570 179,4 |
500 087,0 |
14,02 |
15 |
3 |
354 |
Банк ГПБ (АО) |
5 969 237,0 |
5 243 549,4 |
13,84 |
16 |
1 |
1481 |
ПАО Сбербанк |
24 885 075,1 |
22 063 708,1 |
12,79 |
17 |
12 |
2272 |
ПАО РОСБАНК |
929 572,5 |
831 246,5 |
11,83 |
18 |
9 |
1 |
АО ЮниКредит Банк |
1 273 044,0 |
1 151 878,0 |
10,52 |
19 |
17 |
436 |
ПАО "Банк "Санкт-Петербург" |
624 438,0 |
587 675,3 |
6,26 |
20 |
20 |
2557 |
АО КБ "Ситибанк" |
486 245,0 |
458 641,3 |
6,02 |
21 |
15 |
2748 |
АО "БМ-Банк" |
675 371,9 |
661 554,2 |
2,09 |
22 |
8 |
3251 |
ПАО "Промсвязьбанк" |
1 317 906,9 |
1 301 765,2 |
1,24 |
23 |
22 |
2590 |
ПАО "АК БАРС" БАНК |
439 383,8 |
437 224,6 |
0,49 |
24 |
25 |
2289 |
АО "Банк Русский Стандарт" |
377 987,2 |
402 408,2 |
-6,07 |
25 |
29 |
2312 |
АКБ "РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ" (АО) |
304 968,9 |
394 623,0 |
-22,72 |
26 |
21 |
2888 |
АО "РОСТ БАНК" |
450 021,4 |
599 043,6 |
-24,88 |
27 |
13 |
323 |
ПАО "БИНБАНК" |
849 511,7 |
1 174 942,3 |
-27,70 |
28 |
7 |
2209 |
ПАО Банк "ФК Открытие" |
1 503 550,2 |
2 724 688,0 |
-44,82 |
- |
19 |
2275 |
ПАО "БАНК УРАЛСИБ" |
530 866,8 |
н/д |
- |
- |
30 |
2110 |
АКБ "ПЕРЕСВЕТ" (АО) |
302 674,2 |
н/д |
- |
Источник: RAEX (Эксперт РА) по данным отчетности банков
30 крупнейших банков по активам, ранжированные по величине норматива Н1.0
Место по Н1.0 на 01.06.2018 |
Рег. номер |
Наименование банка |
Место по активам на 01.06.2018 |
Активы на 01.06.2018, млн. руб. |
Н1.0 на 01.06.2018, % |
---|---|---|---|---|---|
1 |
2748 |
АО "БМ-Банк" |
8 |
675 371,9 |
38,96 |
2 |
2110 |
АКБ "ПЕРЕСВЕТ" (АО) |
30 |
302 674,2 |
29,12 |
3 |
3287 |
Банк "ВБРР" (АО) |
26 |
628 279,8 |
23,27 |
4 |
1978 |
ПАО "МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК" |
27 |
1 871 003,7 |
21,64 |
5 |
323 |
ПАО "БИНБАНК" |
22 |
849 511,7 |
19,43 |
6 |
1 |
АО ЮниКредит Банк |
1 |
1 273 044,0 |
17,82 |
7 |
2673 |
АО "Тинькофф Банк" |
17 |
316 694,9 |
16,36 |
8 |
3251 |
ПАО "Промсвязьбанк" |
20 |
1 317 906,9 |
15,81 |
9 |
1481 |
ПАО Сбербанк |
9 |
24 885 075,1 |
15,79 |
10 |
2590 |
ПАО "АК БАРС" БАНК |
21 |
439 383,8 |
15,54 |
11 |
2546 |
АО АКБ "НОВИКОМБАНК" |
29 |
362 627,1 |
14,99 |
12 |
2557 |
АО КБ "Ситибанк" |
16 |
486 245,0 |
14,72 |
13 |
436 |
ПАО "Банк "Санкт-Петербург" |
3 |
624 438,0 |
14,62 |
14 |
3349 |
АО "Россельхозбанк" |
24 |
3 404 744,1 |
14,46 |
15 |
1326 |
АО "АЛЬФА-БАНК" |
4 |
2 864 300,2 |
13,92 |
16 |
2272 |
ПАО РОСБАНК |
18 |
929 572,5 |
13,74 |
17 |
2209 |
ПАО Банк "ФК Открытие" |
13 |
1 503 550,2 |
13,57 |
18 |
3368 |
АО "СМП Банк" |
14 |
400 109,9 |
13,3 |
19 |
3292 |
АО "Райффайзенбанк" |
23 |
971 815,2 |
12,98 |
20 |
354 |
Банк ГПБ (АО) |
12 |
5 969 237,0 |
12,64 |
21 |
963 |
ПАО "Совкомбанк" |
2 |
760 223,6 |
12,2 |
22 |
328 |
АО "АБ "РОССИЯ" |
10 |
939 203,9 |
11,69 |
23 |
1000 |
Банк ВТБ (ПАО) |
6 |
12 417 403,0 |
11,58 |
24 |
2289 |
АО "Банк Русский Стандарт" |
15 |
377 987,2 |
10,71 |
25 |
650 |
ПАО "Почта Банк" |
30 |
309 746,3 |
10,25 |
26 |
2275 |
ПАО "БАНК УРАЛСИБ" |
19 |
530 866,8 |
9,92 |
27 |
2312 |
АКБ "РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ" (АО) |
25 |
304 968,9 |
0,59 |
- |
3279 |
Банк "ТРАСТ" (ПАО) |
11 |
438 176,4 |
Отрицательный капитал |
- |
1751 |
ПАО МОСОБЛБАНК |
5 |
570 179,4 |
Отрицательный капитал |
- |
2888 |
АО "РОСТ БАНК" |
28 |
450 021,4 |
Отрицательный капитал |
Источник: RAEX (Эксперт РА) по данным отчетности банков
30 крупнейших банков по активам, ранжированные по величине кредитного портфеля организациям
Место по Н1.0 на 01.06.2018 |
Рег. номер |
Наименование банка |
Место по активам на 01.06.2018 |
Кредиты организациям, включая РЕПО, всего на 01.06.2018, млн. руб. |
---|---|---|---|---|
1 |
1481 |
ПАО Сбербанк |
1 |
11 911 080,6 |
2 |
1000 |
Банк ВТБ (ПАО) |
2 |
5 699 107,5 |
3 |
354 |
Банк ГПБ (АО) |
3 |
3 505 616,3 |
4 |
3349 |
АО "Россельхозбанк" |
4 |
1 691 702,1 |
5 |
1978 |
ПАО "МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК" |
6 |
1 507 734,4 |
6 |
1326 |
АО "АЛЬФА-БАНК" |
5 |
1 473 770,9 |
7 |
2209 |
ПАО Банк "ФК Открытие" |
7 |
627 106,1 |
8 |
1 |
АО ЮниКредит Банк |
9 |
590 019,7 |
9 |
3251 |
ПАО "Промсвязьбанк" |
8 |
432 814,1 |
10 |
328 |
АО "АБ "РОССИЯ" |
11 |
382 531,1 |
11 |
3292 |
АО "Райффайзенбанк" |
10 |
364 176,1 |
12 |
2272 |
ПАО РОСБАНК |
12 |
280 654,9 |
13 |
436 |
ПАО "Банк "Санкт-Петербург" |
17 |
270 297,1 |
14 |
3287 |
Банк "ВБРР" (АО) |
16 |
227 641,9 |
15 |
2748 |
АО "БМ-Банк" |
15 |
217 777,7 |
16 |
1751 |
ПАО МОСОБЛБАНК |
18 |
217 427,3 |
17 |
2110 |
АКБ "ПЕРЕСВЕТ" (АО) |
30 |
196 984,0 |
18 |
3279 |
Банк "ТРАСТ" (ПАО) |
23 |
192 311,6 |
19 |
2546 |
АО АКБ "НОВИКОМБАНК" |
26 |
183 011,6 |
20 |
2888 |
АО "РОСТ БАНК" |
21 |
157 420,9 |
21 |
2275 |
ПАО "БАНК УРАЛСИБ" |
19 |
123 314,7 |
22 |
2590 |
ПАО "АК БАРС" БАНК |
22 |
118 003,0 |
23 |
2557 |
АО КБ "Ситибанк" |
20 |
113 600,6 |
24 |
2312 |
АКБ "РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ" (АО) |
29 |
109 616,7 |
25 |
3368 |
АО "СМП Банк" |
24 |
98 275,3 |
26 |
963 |
ПАО "Совкомбанк" |
14 |
91 377,6 |
27 |
323 |
ПАО "БИНБАНК" |
13 |
84 908,5 |
28 |
2289 |
АО "Банк Русский Стандарт" |
25 |
21 936,9 |
29 |
2673 |
АО "Тинькофф Банк" |
27 |
20 498,9 |
30 |
650 |
ПАО "Почта Банк" |
28 |
142,2 |
Источник: RAEX (Эксперт РА) по данным отчетности банков
30 крупнейших банков по активам, ранжированные по величине кредитного портфеля ФЛ
Место по Н1.0 на 01.06.2018 |
Рег. номер |
Наименование банка |
Место по активам на 01.06.2018 |
Кредиты физ. лицам, всего на 01.06.2018, млн. руб. |
---|---|---|---|---|
1 |
1481 |
ПАО Сбербанк |
1 |
5 372 469,9 |
2 |
1000 |
Банк ВТБ (ПАО) |
2 |
2 224 879,5 |
3 |
354 |
Банк ГПБ (АО) |
3 |
415 560,8 |
4 |
3349 |
АО "Россельхозбанк" |
4 |
391 764,4 |
5 |
1326 |
АО "АЛЬФА-БАНК" |
5 |
336 940,7 |
6 |
3292 |
АО "Райффайзенбанк" |
10 |
250 445,1 |
7 |
650 |
ПАО "Почта Банк" |
28 |
242 338,0 |
8 |
2673 |
АО "Тинькофф Банк" |
27 |
172 744,5 |
9 |
963 |
ПАО "Совкомбанк" |
14 |
148 237,0 |
10 |
1 |
АО ЮниКредит Банк |
9 |
140 911,4 |
11 |
2272 |
ПАО РОСБАНК |
12 |
135 321,9 |
12 |
2275 |
ПАО "БАНК УРАЛСИБ" |
19 |
118 540,9 |
13 |
2289 |
АО "Банк Русский Стандарт" |
25 |
112 335,8 |
14 |
2209 |
ПАО Банк "ФК Открытие" |
7 |
106 179,6 |
15 |
1978 |
ПАО "МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК" |
6 |
98 190,9 |
16 |
3251 |
ПАО "Промсвязьбанк" |
8 |
95 312,1 |
17 |
436 |
ПАО "Банк "Санкт-Петербург" |
17 |
79 603,9 |
18 |
3279 |
Банк "ТРАСТ" (ПАО) |
23 |
79 181,9 |
19 |
2590 |
ПАО "АК БАРС" БАНК |
22 |
53 343,7 |
20 |
2557 |
АО КБ "Ситибанк" |
20 |
48 020,1 |
21 |
323 |
ПАО "БИНБАНК" |
13 |
39 541,2 |
22 |
2312 |
АКБ "РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ" (АО) |
29 |
38 929,6 |
23 |
3368 |
АО "СМП Банк" |
24 |
20 443,2 |
24 |
3287 |
Банк "ВБРР" (АО) |
16 |
16 959,9 |
25 |
328 |
АО "АБ "РОССИЯ" |
11 |
14 300,2 |
26 |
2110 |
АКБ "ПЕРЕСВЕТ" (АО) |
30 |
4 567,4 |
27 |
1751 |
ПАО МОСОБЛБАНК |
18 |
3 872,4 |
28 |
2888 |
АО "РОСТ БАНК" |
21 |
3 557,5 |
29 |
2546 |
АО АКБ "НОВИКОМБАНК" |
26 |
1 669,1 |
30 |
2748 |
АО "БМ-Банк" |
15 |
- |
Источник: RAEX (Эксперт РА) по данным отчетности банков
В марте 2018 года норматив достаточности капитала в среднем по банковскому сектору вырос до 13%. Уровень просроченной задолженности в течение месяца не изменился, при этом доля безнадежных ссуд в целом по портфелю увеличилась до 10,7% (+0,1 п.п.)
2024 год многие называют временем вкладчика из-за сохраняющихся привлекательных условий по депозитам благодаря высокой ключевой ставке ЦБ РФ. В чем именно хранить свои сбережения и как правильно рассчитать доходность, стоит ли опираться только на рублевые инструменты и есть ли альтернатива в иностранной валюте, «Б.О» рассказал начальник управления по работе с состоятельными клиентами «Привилегии ВТБ» Дмитрий Кобяков
Родители смогут онлайн консультироваться с профильными врачами, круглосуточно быть на связи с дежурными специалистами и при необходимости — следить за состоянием ребенка с помощью системы дистанционного мониторинга