26.04.2024
Банковское обозрение (Б.О принт, BestPractice-онлайн (40 кейсов в год) + доступ к архиву FinLegal-онлайн)
FinLegal ( FinLegal (раз в полугодие) принт и онлайн (60 кейсов в год) + доступ к архиву (БанкНадзор)
Банковское обозрение
В ходе отбора номинантов на ежегодную премию FINAWARD редакция «Б.О» обратила внимание на несколько тенденций
Рынок финансовых услуг, ранее четко сегментированный на банки, страховые, лизинговые факторинговые компании, пенсионные фонды, МФО и т.д., с одной стороны, становится все более монолитным, стирая внутренние границы. Этот процесс начался, когда Банк России стал мегарегулятором всего финансового рынка, но реально это общий тренд развития большинства финансовых рынков всех стран. С другой стороны, представители телекома, социальных сетей и розничного ретейла от намерений об экспансии на территорию финансистов, перешли к активным действиям, что еще более накалило уровень конкуренции в сегменте. Также, на сторону последних встали и представители международных платежных систем. Если ранее «захватчики» действовали в связке с тем или иным банком, то теперь в России создан прецедент в мировой практике: мобильный счет становится платежным средством напрямую, на рынке такого еще не было. Отличились здесь компании «МегаФон» и Mastercard.
Фото: Альберт Тахавиев / «Б.О»
Третий яркий тренд — это парад успешных пилотных проектов, связанных с блокчейном и смарт-контрактами в корпоративном секторе. Платформа «Мастерчейн» предоставила отечественным финансистам новые возможности, составив реальную конкуренцию иностранным R3 или Ethereum.
Фото: Альберт Тахавиев / «Б.О»
И, наконец, финансовый бизнес становится «умным». Банкиры уже на практике поняли все преимущества робоэдвайзинга, AI, Machine Learning, Big Data и Data Lake. Финансисты становятся ближе к клиенту с помощью биометрической идентификации и других технологий из стека IDTech, анализируют и используют в своих интересах модели его финансового поведения и потребительские привычки.
Фото: Альберт Тахавиев / «Б.О»
Но у всех этих новшеств есть обратная сторона: повышенный уровень информационной безопасности. Мошенники вышли на «космические уровни» в социальной инженерии, фроде, DDoS-атаках. Они действуют крайне слаженно и не боятся «игры в длинную».
Фото: Альберт Тахавиев / «Б.О»
Все это наложило отпечаток на появление новых номинаций премии и формат отбора номинантов в них. В этом году номинации объединены в блоки «Банки и платежные сервисы», «Страхование», «Небанковские кредитные организации», «Инвестиционные продукты и сервисы». Всего в первичном отборе номинантов участвовало около 400 проектов и продуктовых решений, отобранных учредителем премии и поданных в виде заявок от самих банков и компаний.
Номинации и номинанты премии FINAWARD-2018
|
БЛОК «БАНКИ И ПЛАТЕЖНЫЕ СЕРВИСЫ» |
||
|
«Внедрение в сфере взаимодействия с клиентами» |
||
|
Альфа-Банк |
Анализ эмоций клиентов в реальном времени |
Пилот новой IT-системы по анализу эмоций клиентов банка в реальном времени в своих отделениях. Подробнее |
|
ДОМ.РФ / Диасофт |
Построение двухскоростной digital-платформы для операционного фронт-офиса |
В банке внедрили фронт-офис на базе решения FLEXTERA и вывели все фронт-офисные процессы из системы АБС. Подробнее |
|
Россельхозбанк / R-Style SoftLab |
Перевод системы ДБО на микросервисную архитектуру |
Россельхозбанк расширил возможности интернет- и мобильного банка за счет новых сервисов и перевел часть из них на микросервисную архитектуру. Подробнее |
|
Почта Банк / SAS |
Внедрение RTM в ДБО |
Банк первым среди российских банков внедрил CRM-технологию событийного маркетинга Real Time Marketing (RTM) в ДБО. Подробнее |
|
Банк Веста / ЦФТ |
Внедрение AML-решения при помощи AI и Machine Learning |
Банк использовал для финмониторинга общий алгоритм на основе машинного обучения по 32-м алгоритмам, подготовленных банком за предыдущие годы мониторинга.Подробнее |
|
«Пилот в блокчейне» |
||
|
Сбербанк / НРД |
ICO в «песочнице» Банка России |
Сбербанк и Национальный расчетный депозитарий (НРД) подвели итоги тестовой сделки по привлечению финансирования путем выпуска токенов на блокчейн (Initial coin offering, ICO) в «песочнице» Банка России. Подробнее |
|
Sberbank CIB |
Размещение облигаций с помощью смарт-контрактов на базе блокчейн-платформы |
МТС и Sberbank CIB в мае 2018 года закрыли сделку по размещению коммерческих облигаций с помощью смарт-контрактов на базе блокчейн-платформы НРД. Подробнее |
|
Ассоциация ФинТех |
Пилотные сделки по выдаче цифровых банковских гарантий |
Проект по выдаче цифровых банковских гарантий на базе блокчейн-платформы «Мастерчейн». Подробнее |
|
Альфа-Банк |
Система KYC на блокчейне |
Альфа-Банк в составе блокчейн-консорциума R3 протестировал практическое решение по международному банковскому обмену данными о корпоративных клиентах. Подробнее |
|
ВЭБ |
Платформа закупок на блокчейне |
Центр блокчейн компетенций ВЭБ представил платформу закупок на основе технологии блокчейн, которая позволит сделать процесс госзакупок более прозрачным и быстрым. Подробнее |
|
«Внедрение в сфере информбезопасности» |
||
|
Экспобанк / Faktura.ru (ЦФТ) |
Внедрение системы фрод-мониторинга FRAMOS в онлайн-банкинге Экспобанка на платформе Faktura.ru |
Реализация проекта внедрения облачного фрод-мониторинга позволила банку выполнить поставленные банком задачи в рамках 167-ФЗ. Подробнее |
|
Газпромбанк / Арти, Abbyy |
Cистема контроля и обеспечения безопасности печатного документооборота |
Банк внедрил автоматизированную систему управления печатью и мониторинга. Подробнее |
|
Ассоциация банков России / BI.ZONE |
Платформа по обмену информации о киберугрозах |
Инновационная платформа обеспечит оперативный доступ к наиболее актуальным данным по киберугрозам, в том числе индикаторам компрометации. Подробнее |
|
Альфа-Банк / SafeTech |
Электронная подпись с подтверждением по отпечатку пальца в «Альфа-Бизнес Мобайл» |
Банк ввел возможность подтверждения платежей отпечатком пальца в мобильном приложении для корпоративных клиентов. Подробнее |
|
Яндекс.Касса |
Антифрод-система для защиты от мошенничества в интернете |
Антифрод-система поможет вычислить тех, кто пытается заплатить с чужой банковской карты или из кошелька, пользуется взломанными аккаунтами, присваивает себе бонусные баллы хочет взять кредит, который не планирует гасить. Подробнее |
|
«Банковский продукт» |
||
|
Абсолют Банк |
Новая цифровая платформа по выдаче ипотеки, которая позволяет принимать заявки, формировать решение и производить выдачу кредита в автоматическом режиме как в офисах банка, так и непосредственно на территории партнеров — застройщиков и агентств недвижимости. Подробнее |
|
|
Хоум Кредит Банк |
Отличительной чертой карты рассрочки «Свобода» является наличие двух лимитов на покупки. Первый лимит распространяется на покупки у партнеров кредитной организации, его длительность может достигать до 12 месяцев. Подробнее |
|
|
МТС / МТС Банк / Mastercard |
Виртуальная кредитная карта «МТС Кредит Онлайн» |
Виртуальная карта предназначена для покупок в интернете и розничных точках продаж при помощи смартфонов. Подробнее |
|
Московский кредитный банк |
Новый продукт «Пенсионная карта Мудрость» создана на базе НПС «Мир». Подробнее |
|
|
БКС Банк |
Новый цифровой банк для малого бизнеса «Сфера» финансовой группы БКС .. Подробнее |
|
|
«Сервисный или комиссионный продукт» |
||
|
ВТБ / КриптоПро, SafeTech |
Онлайн-регистрацию ООО и ИП с использованием электронной подписи на мобильном телефоне. Подробнее |
|
|
Сбербанк / Яндекс |
Сбербанк и «Яндекс» на базе «Яндекс.Маркета» запустил маркетплейс «Беру» по модели торговой онлайн-площадки Подробнее |
|
|
МТС Банк |
FX-online позволяет торговать валютой по рыночному курсу в режиме реального времени. Подробнее |
|
|
ОТП Банк / Правокард |
В программу «Мультисервис» включены разнообразные услуги, наиболее востребованные и популярные среди клиентов банка, такие как юридическая поддержка, телемедицина, помощь на дороге, HR-советник, психологическая помощь и т.д. Подробнее |
|
|
Почта Банк /ЕЮС |
Бесплатный социальный сервис банка для клиентов-пенсионеров. Подробнее |
|
|
«Звездный маркетинг» |
||
|
Альфа-Банк / Юрий Дудь Рекламная кампания для малого бизнеса |
|
Банк запустил рекламную кампанию с участием Юрия Дудя. Проект нацелен на малый бизнес Подробнее |
|
Тинькофф Банк / Дмитрий Хрусталев Рекламная кампания по продвижению кредитов и кредитных карт |
|
Весной 2018 года Тинькофф Банк и команда агентства Pinpai запустили серию роликов с телеведущим и шоуменом Дмитрием Хрусталевым. Мартовские рекламные видео из кампании обращали внимание зрителей на кредитную карту «Тинькофф Платинум». Подробнее |
|
Сбербанк / Алина Загитова и Евгений Кулик Рекламный ролик по продвижению кредита |
|
Главными героями ролика от Сбербанка и агентства Mosaic стали олимпийская чемпионка Алина Загитова и актер фильма «Я худею» Евгений Кулик. Алина олицетворяет сам «Сбербанк», а Евгений в каждом из роликов показывает его конкурента. Подробнее |
|
Совкомбанк / Константин Хабенский Рекламные ролики по продвижению услуг кредитования и карты «Халва» |
|
Весной 2018 года Совкомбанк в рамках запущенной ранее рекламной кампании презентовал новые рекламные ролики, получившие название «Люди важнее». В съемке рекламы услуг по кредиту и по карте «Халва» принял участие Константин Хабенский. Подробнее |
|
Почта Банк / Сергей Гармаш Рекламная кампания по продвижению кредита |
|
Почта Банк летом 2018 года запустил новую рекламную кампанию, рассказывающую о преимуществах кредита наличными с гарантированной ставкой. Банк в лице амбассадора бренда Сергея Гармаша предлагает не паниковать и не впадать в ступор, если не можешь себе позволить то, о чем мечтаешь. Подробнее |
|
«Платежный сервис» |
||
|
Совкомбанк |
SovcomPay — эквайринг |
SovcomPay — это специальный эквайринг Совкомбанка, позволяющий оплачивать товары или услуги переводя деньги с карты на расчетный счет продавца напрямую через мобильное приложение без терминала. Подробнее |
|
Сбербанк / Яндекс Деньги |
Решение Сбербанка и Яндекс.Кассы позволяет организации принимать онлайн-оплату от корпоративных клиентов так же просто, как от частных лиц. Подробнее |
|
|
ВКонтакте / Газпромбанк |
Платформа социальной коммерции VK Pay https://vk.com/pay |
Все сообщества ВКонтакте могут подключить приём оплаты товаров и услуг прямо в соцсети — компания летом 2018 года начала тестирование платёжной платформы VK Pay. Подробнее |
|
МКБ |
Московский Кредитный Банк объявил о начале продаж платежных колец для оплаты в одно касание. Подробнее |
|
|
Мегафон /Mastercard |
МегаФоy при поддержке Mastercard запустил возможность привязывать счет мобильного телефона к сервисам Apple Pay и Samsung Pay , в т.ч. для оплаты покупок в офлайн-магазинах. Подробнее |
|
|
«Социальный проект» |
||
|
Росбанк / Impact Hub Moscow |
Программа поддержки социальных предпринимателей и НКО «Начни иначе» |
Более двух месяцев одиннадцать социальных предпринимателей и НКО, помогающих людям с инвалидностью, учились эффективному ведению бизнеса, совершенствовали свои бизнес-модели и боролись за то, чтобы их проекты вышли на новый уровень. Подробнее |
|
Почта Банк |
Конкурс детских писем «Лучший урок письма» |
В рамках конкурса Почта Банк уже третий год отбирает и награждает победителей и лауреатов в номинации «Представим, что через десять лет ты стал президентом банка. Твои первые шаги…». Подробнее |
|
Промсвязьбанк |
Финансовая поддержка реставрации памятника Минину и Пожарскому на Красной площади |
Участие Промсвязьбанка в программе реставрации памятника создателям народного ополчения особенно примечательно тем, что год назад банк стал опорным банком Министерства обороны России. Подробнее |
|
Центр-Инвест |
Социальная программа «Добрый театр» |
Цель «Доброго театра» — приобщить детей из многодетных семей, инклюзивных классов и детских домов к театральной культуре, создать возможность для их социальной адаптации, а также привлечь сотрудников банка к волонтерской работе. Подробнее |
|
ОТП Банк |
Финансовая поддержка «Дней Эрмитажа в Омске 2018» |
ОТП Банк сотрудничает с Омским областном музеем изобразительных искусств имени М. А. Врубеля на протяжении многих лет. Подробнее |
|
БЛОК «СТРАХОВАНИЕ» |
||
|
«Технологическое внедрение в страховой компании» |
||
|
Капитал Лайф / Диасофт |
Переход на единый план счетов и отраслевые стандарты учета и отчетности |
При реализации проекта на базе DIASOFT INSURANCE FINANCE было внедрено 14 компонентов решения, финансовая система обеспечивает детализированный учет страхового и инвестиционного портфелей, учет хозяйственной деятельности. Подробнее |
|
Альянс, Альянс жизнь / Positive Technologies |
Проект внедрения системы анализа защищенности страховых компаний |
Проект по созданию подсистемы анализа защищенности на базе системы комплексного мониторинга MaxPatrol производства российской компании Positive Technologies. Подробнее |
|
Зетта Страхование / Информзащита |
Аудит информационной безопасности |
Проект был реализован в семь этапов, что позволило наиболее полно решить поставленные задачи, выявить несоответствия нормативным актам регуляторов и лучшим мировым практикам в области ИБ, найти причины возникновения уязвимостей, оценить угрозы и связанные с ними риски для бизнеса. Подробнее |
|
ВСК / SAS Россия-СНГ |
Автоматизация целевых маркетинговых кампаний |
Широкая функциональность внедренного решения помогла многократно ускорить процессы планирования, исполнения, контроля и оценки маркетинговых кампаний ВСК. Подробнее |
|
Ренессанс Жизнь / Аксиома-Софт |
Внедрение решения «1С Страховая компания 8 КОРП» |
Внедрение позволило вести прямой учет на Едином плане счетов согласно всем отраслевым стандартам с окончательным отказом от плана счетов МинФина. Подробнее |
|
«Коробочный продукт в страховании» |
||
|
Уралсиб страхование |
Страховая программа «Домашний врач» позволяет клиенту получить онлайн-консультацию врача из любой точки мира по телефону, через сайт или мобильное приложение «Доктор рядом телемед» в течение трех минут. Подробнее |
|
|
Абсолют страхование |
Коробочный продукт «В ритме жизни» позволяет выбрать наиболее подходящий вариант страхования жизни и здоровья от несчастного случая на сумму до 100 тыс. рублей. Подробнее |
|
|
Согласие |
Страховой конструктор «Мультипродукт» |
«Мультипродукт» включает более 30 рисков и предусматривает возможность изменения лимитов ответственности — от базового покрытия до расширенного. Подробнее |
|
АльфаСтрахование |
Мобильная защита банковских карт |
Digital–команда банка запустила продукт, защищающий средства клиента от всех видов мошенничества с банковскими картами, включая все виды кибер-мошенничества, физического грабежа, а также механические повреждения карты. |
|
Ренессанс Жизнь |
СК «Ренессанс Жизнь» и X5 Retail Group запустили совместный федеральный проект — накопительной программы лояльности для покупателей супермаркетов «Перекресток», рассчитанной на 10 лет. Подробнее |
|
|
«Персона в страховании» |
||
|
Александр Зарецкий, МетЛайф |
|
|
|
Владимир Черников, Ингосстрах Жизнь |
|
|
|
Дмитрий Руденко, Абсолют страхование |
|
|
|
Евгений Гуревич, Капитал Лайф Страхование Жизни |
|
|
|
Мария Мальковская, Уралсиб жизнь |
|
|
|
БЛОК «НЕБАНКОВСКИЕ КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ» |
||
|
«Технологическое решение в МФО» |
||
|
МигКредит |
Проект Payment IVR |
Сервис представляет из себя систему, которая позволяет зачислять деньги клиенту на его карту, эмитированную любым российским банком, в режиме реального времени. Подробнее |
|
Мани Фанни Онлайн |
Тендерный займ-экспресс |
За счет настроенной автоматической системы скоринга принятия кредитного решения получение всей информации, необходимой для решения по выдаче займа и одобрении заявки, происходит за 10 минут. Подробнее |
|
Быстроденьги |
Агентство и сервис по оценке кредитоспособности Scortech |
Группа компаний Eqvanta (МФК «Быстроденьги», МФК «Турбозайм» и др.) запустила собственное аналитическое агентство и сервис по оценке кредитоспособности заемщиков Scortech. Подробнее |
|
МФК Вэббанкир |
Запуск робота-коллектора |
Робот идентифицирует личность заемщика через контрольные вопросы, затем напоминает о просроченной задолженности, ее сумме и сроках погашения, запрашивает подтверждение оплаты, работает с отказами. Подробнее |
|
ID Finance |
Программа индивидуальной скидки на займ |
ID Finance (бренды MoneyMan, Solva, AmmoPay, Plazo) разработала и внедрила систему, которая автоматически предоставляет каждому клиенту индивидуальную скидку на заём, анализируя более пятидесяти параметров. Подробнее |
|
«Персона в лизинге» |
||
|
Кирилл Царев, Сбербанк Лизинг |
|
|
|
Максим Агаджанов, Газпромбанк Лизинг |
|
|
|
Дмитрий Ивантер, ВТБ Лизинг |
|
|
|
Дмитрий Шабалин, Интеза Лизинг |
|
|
|
Рустем Мухамедов, Регион Лизинг |
|
|
|
«Персона в факторинге» |
||
|
Илья Покаместов, ФАКТОРинг ПРО |
|
|
|
Антон Мусатов, ВТБ Факторинг |
|
|
|
Виктор Вернов, Открытие Факторинг |
|
|
|
Роман Огоньков, Дженерал Факторинг |
|
|
|
Андрей Ганин, Альфа-Банк |
|
|
|
БЛОК «УПРАВЛЕНИЕ АКТИВАМИ И ИНВЕСТИЦИИ» |
||
|
«Инвестиционный продукт или сервис» |
||
|
Тинькофф Банк |
Робо-эдвайзер интегрированный в мобильное приложение «Тинькофф Инвестиции» за несколько минут по заданным параметрам может собрать сбалансированный по отраслям и компаниям инвестпортфель. Подробнее |
|
|
Яндекс Деньги |
Яндекс.Деньги и FinEx открыли инвестиционный сервис Yammi. Подробнее |
|
|
ВТБ |
ВТБ разработал и внедрил собственное приложение «ВТБ Мои Инвестиции», которое обеспечивает розничным клиентам удобный и быстрый доступ к инвестиционным инструментам группы. Подробнее |
|
|
Фридом Финанс Банк |
Индексный продукт банка позволяет вкладчику, при гарантии возврата изначально вложенных средств, получить доход от прироста базового актива (выбранной акции). Подробнее |
|
|
БКС Брокер / РБК |
Сервис позволяет частным лицам инвестировать в ценные бумаги без ограничений по минимальной сумме. Подробнее |
|
|
"Технологическое решение в пенсионной индустрии» |
||
|
НПФ Открытие (ранее НПФ «Лукойл-Гарант») |
Развитие Личного кабинета клиента |
Личный кабинет клиента — постоянно совершенствующийся многофункциональный сервис, интегрированный с учетной системой Фонда. Подробнее |
|
Пенсионный фонд Сбербанка |
Переход на xBRL-отчетность |
Фонд первым в России успешно реализовал автоматизированный сбор реестровых данных (записей, содержащих миллионы строк) при формировании тестовой отчетности. Подробнее |
|
ВТБ Пенсионный фонд |
Мультиплатформенный сервис онлайн-консультирования клиентов «Омничат» |
В апреле 2018 года ВТБ Пенсионный фонд запустил новый для рынка мультиплатформенный сервис онлайн-консультирования клиентов. Подробнее |
|
НПФ Согласие |
Автоматизация работы с регулятором |
Фонд получил доступ к необходимым видам сведений в «Системе межведомственного электронного взаимодействия» (СМЭВ) — единой информационной системе, призванной повысить прозрачность российского пенсионного рынка. |
|
НПФ Благосостояние |
Интеграция телефонии на базе Asterisk с Microsoft Dynamics CRM |
Решение позволяет одному из крупнейших негосударственных пенсионных фондов страны персонифицировать и совершенствовать коммуникации с клиентами. Подробнее |
О премии
Премия инноваций и достижений финансовой отрасли FINAWARD (прежние названия — «БАНКОВСКАЯ СФЕРА» и «ФИНАНСОВАЯ СФЕРА») была учреждена деловым журналом «Банковское обозрение» в 2012 году для выявления самых ярких продуктовых решений и IT-внедрений в финансовом секторе. Зародившаяся как ежегодная, а в последствии разделившаяся на весеннюю и осеннюю секции, премия с 2018 года вновь стала ежегодной и объединила в одну процедуру отбор, выбор и награждение победителей сразу для банковского и небанковского финансовых секторов. За шесть лет существования премии было проведено восемь церемоний, в которой приняли участие свыше 1500 участников финансового рынка. Номинантами выступили около 600 отраслевых проектов. Церемония награждения премией за 2018 год пройдет 27 марта в Москве в банкетном комплексе Golden Palace.
Об экспертизе
Учредитель премии (деловой журнал «Банковское обозрение») ежегодно определяет перечень номинаций и номинантов премии, формирует Экспертный совет. Члены Экспертного совета получают и заполняют анкеты с номинациями и номинантами отправляют учредителю. Голосование является тайным. Счетная комиссия по присланным анкетам определяет победителей в каждой из номинаций. Представители Наблюдательного совета премии контролируют соблюдение регламентов при определении победителей и официально подтверждают результаты подсчета голосов. Официальный аудитор премии — компания ФБК Grant Tornton.
Партнеры премии
Стратегический партнер: платежная система «Таможенная карта» ; Генеральные партнер: компания «Инверсия»; Официальные партнер: R-Style Softlab; Партнер: компания «Логика Бизнеса»; Аналитический партнер: аналитическое агентство «БизнесДром»; Медиапартнеры: Секреты инвестиций на MEGAPOLIS 89,5 FM, портал финансовой информации Finversia.ru, информационное агентство «Банки и финансы», Frank RG.
