Количество уникальных клиентов — физлиц, по данным Московской биржи, по итогам мая преодолело рубеж 12 млн, на начало года этот показатель был менее 9 млн. Частные инвесторы в России, как и во всем мире, играют все более значимую роль: в майском обороте рынка акций Мосбиржи на их долю пришлось 39,1%. 

Еще один показатель от Московской биржи: в мае физлица вложили в акции российских компаний 32 млрд рублей, а совокупный нетто-объем (объем покупок минус объем продаж) за последние 12 месяцев составил 317 млрд. Для сравнения, за этот же период положительное сальдо банковских депозитов и других привлеченных средств физлиц впятеро больше — 1,8 трлн рублей, как следует из отчета Банка России. Совокупный объем привлеченных средств (без учетов эскроу-счетов) на 1 мая превысил 33 трлн рублей. 

«Всего 11% сбережений россиян инвестировано в акциях. В США 51%, в Китае — 47%, в Бразилии — 53%. То есть теоретически доля акций в сбережениях россиян может вырасти в 4-5 раз. Так и будет, это вопрос времени», — заявил Грапенгиссер Джейкоб, партнер, глава по Восточной Европе, East Capital, выступая на ПМЭФ на сессии «Новая эра фондовых рынков: риски и возможности».

Конкуренция с депозитами становится более актуальной в свете повышения ключевой ставки ЦБ, но ключевая проблема кроется внутри самого брокерского бизнеса. «…В районе 7% экономически активного населения так или иначе инвестируют в фондовый рынок… около 70% из них — это такие стартовые, начинающие инвестиции до 100 тыс. рублей», — поделился оценкой Дмитрий Панченко, директор инвестиционного бизнеса Тинькофф Банка, в ходе той же сессии ПМЭФ-2021.  

Существенный прирост активных клиентов увидели брокеры, которые первыми адаптировались к нуждам начинающих инвесторов — такой вывод содержится в исследовании «Digital Investment Rank 2021» агентства Markswebb. Среди лучших практик, помогающих упростить использование мобильного приложения и вовлечь клиента в активное инвестирование, исследователи выделяют инструменты онбординга (в том числе обучающие статьи и курсы), понятную витрину ценных бумаг, простую форму покупки, удобное отображение портфеля. 

Один из проектов, воплощающих такой подход, стал участником номинации «Инвестиционный продукт или сервис» премии Finaward-2020. Опция «Легкие инвестиции» в мобильном приложении «БКС Мир инвестиций» позволяет новичкам в полуигровой форме освоиться на фондовом рынке. Другие претенденты этой номинации представлены в таблице ниже. 

Лучшими мобильными решениями брокеров (банки и управляющие компаний рассматривались отдельно) в исследовании Markswebb были названы приложения «Тинькофф Инвестиции», «БКС Мир Инвестиций», а также «ВТБ Мои Инвестиции» и «Открытие Брокер», разделившие третье и четвертое места. Агентство сформулировало ценные советы «догоняющим» участникам рынка: использование игровых механик, помощь клиенту в балансировке портфеля, упрощение пополнения брокерского счета, использование отдельных интерфейсов для новичков и опытных трейдеров. Следующим этапом развития брокерских сервисов аналитики Markswebb считают задачи, не связанные напрямую с торговлей, например расширение возможностей вывода денег со счета, получение различных документов, изменение тарифа и личных данных и пр. 

Проекты, представленные в номинации «Инвестиционный продукт или сервис» премии Finaward-2020

Ознакомившись со списком номинантов, можно заметить продолжение еще одного тренда — экосистемного, справедливого как для инвестиционного сектора, так и для финансового рынка в целом. Речь идет о запуске инвестиционных сервисов непрофильными игроками, такими как МТС и «Яндекс» в коллаборации с брокерами. Использовать существующую клиентскую базу и каналы коммуникаций — заманчивая идея, хотя пока особенно удачных кейсов рынок не увидел. Не появился в России и яркий инвестиционный стартап, который, если бы не совершил прорыв в духе мегауспешного Robinhood, то хоть как-то засветился бы на рынке.