При совершении операций по счетам своих клиентов банку следует быть осмотрительным, идентифицировать их личность и тщательно проверять все документы, чтобы не быть обманутым мошенниками, при том, что за все суммы незаконно списанных денежных средств со счетов клиентов банк обязан возместить как убытки в соответствии со ст. ст. 15 и 393 Гражданского кодекса РФ (Апелляционное определение Верховного суда Республики Калмыкия от 13.11.2014 г. по делу № 33-813/2014г.).

Причиненные клиенту незаконным списанием с его счета денежных средств убытки банк обязан возместить даже при отсутствии своей вины, поскольку в силу п. 3 ст. 401 Гражданского кодекса как субъект предпринимательской деятельности он отвечает и при отсутствии своей вины. В такой ситуации банк может в порядке регресса предъявить обратное требование к мошенникам, которые представили ему подложные документы.