В далеком 2016 году нашей компании «БизнесДром» закрыли счет в банке Точка. Комплаенс вероятно посчитал наши ответы на заданные вопросы недостаточно подробными и в добровольно-принудительном порядке предложил закрыть счет.

От лица рабочей группы по проблемам блокировки счетов Опора России мы стараемся помогать предпринимателям, столкнувшимся с проблемами. Для повышения эффективности нашей работы мы решили восстановить тот давно заблокированный счет, чтобы ощутить весь процесс реабилитации от первого лица. Как говорится, лучше один раз увидеть чем сто раз услышать.

Первая сложность с которой мы столкнулись — счет был закрыт не по 115-ФЗ, то есть рекомендации Банк России № 5-МР от 22.02.2019 о предоставлении информации о причинах отказа в банковском обслуживании формально на наш случай не распространяются. Тем не менее, 14 мая 2019 года после ожидаемого отказа без объяснения причин мне позвонили из клиентского отдела, запросили комплект документов в виде выписки с текущего банковского счета, письма о подтверждении деловой репутации и налоговой декларации. Онлайн кабинет от Модульбанка позволил сформировать этот комплект за 20 секунд и e-mail с вложениями улетел на указанный адрес в Точке. Мы стали ждать обещанный письменный ответ. 17 мая мне опять позвонили из клиентского отдела Точки, извинились что до сих пор не ответили и обещали дать ответ в понедельник. К сожалению, воз и ныне там, ответа нет.

Какие выводы можно сделать из этой истории:

• Если счет закрыт не по 115-ФЗ, то, с одной стороны, это хорошо, так как компания не получает «черную метку». С другой стороны, возможностей обжаловать это решение, в том числе задействовать межведомственную комиссию Банка России, сильно меньше.

• Точка показала прекрасный клиентский сервис, но в последний момент что-то пошло не так и скатилось в банальную молчанку.

• В Модульбанке есть опции по онлайн предоставлению справок, в том числе справок о деловой репутации. Это очень удобно.

Update: через несколько дней Точка открыла-таки счет, все молодцы.