Банковское обозрение (Б.О принт, BestPractice-онлайн (40 кейсов в год) + доступ к архиву FinLegal-онлайн)
FinLegal ( FinLegal (раз в полугодие) принт и онлайн (60 кейсов в год) + доступ к архиву (БанкНадзор)
Банковское обозрение
Независимый эксперт, к.э.н
БИОГРАФИЯ
Михаил Каратаев — кандидат экономических наук, член-корреспондент РАЕН. Стаж работы в сфере ПОД/ФТ более 15 лет. Банковскую деятельность начал в 2005 году специалистом филиала Внешторгбанка в Сочи, пройдя путь до заместителя начальника управления финансового мониторинга к 2013. В 2016-2019 возглавлял Департамент финансового мониторинга и валютного контроля в Московском кредитном банке. С 2020 Ответственный сотрудник по ПОД/ФТ в Промсвязьбанке.
*Информация актуальна на 07.05.2020
Аналитика Особенности мониторинга операций в рамках внешнеторговых контрактов
Вопросы повышения прозрачности финансовых потоков и предотвращения возможностей использования национальной финансовой системы для проведения операций в незаконных целях под особым надзором у ЦБ. Для банков такая расстановка акцентов означает необходимость проведения дополнительного анализа существующей системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ на предмет оценки ее эффективности и соразмерности объемам, географии, структуре и специфике бизнеса
Аналитика Запросы государственных органов: отвечаем без ошибок
В кейсе рассмотрены особенности подготовки кредитными организациями ответов на запросы государственных органов, параметры возможного раскрытия информации о клиентах и совершаемых ими операциях, а также законодательные основания отказа в предоставлении запрашиваемой информации
Аналитика Особенности идентификации клиентов повышенного уровня риска
Согласно обновленной версии международных стандартов ПОД/ФТ, центральное место в системе мер по предупреждению использования финансового сектора в целях отмывания денег и финансирования терроризма занимает надлежащая проверка клиентов, включая установление и подтверждение личности клиентов и бенефициарных собственников
Аналитика Как без ошибок сформировать анкету клиента в целях ПОД/ФТ
Если говорят, что театр начинается с вешалки, то основой ПОД/ФТ и залогом эффективности функционирования системы управления риском вовлечения кредитной организации в процессы отмывания денег является политика «знай своего клиента»
