Банки обязаны будут сообщать в Росфинмониторинг о подозрительных операциях с цифровыми рублями, которые могут нарушать федеральный закон №115-ФЗ. Проект указания ЦБ размещен на официальном портале проектов нормативных правовых актов 12 февраля 2025 года.

В октябре 2024 года Госдума приняла законопроект, который расширяет действие законодательства о ПОД/ФТ на операции с цифровым рублем. Оператором платформы цифрового рубля, отвечающим за соблюдение закона, станет Банк России, однако в доработанном проекте также предусмотрено участие кредитных организаций.

Согласно новому указанию, банки будут обязаны сообщать не только о подозрительных операциях, но и о приостановке направления распоряжений пользователей на платформу, отказах в проведении операций, расторжении договоров по счетам цифрового рубля и операциях, требующих обязательного контроля (при сумме свыше 1 млн рублей).

Кроме того, кредитные организации должны будут направлять сообщения о случаях устранения оснований для отказов в проведении операций, включая решения межведомственной комиссии Банка России и отмены судом принятых ранее решений.

Проект указания находится на этапе общественного обсуждения и вступает в силу с 1 июня 2025 года, а положения, касающиеся платформы цифрового рубля, будут действовать с 1 июля 2025 года. Порядок создания электронных сообщений будет установлен Банком России совместно с Росфинмониторингом.

Источник: Интерфакс