Компания «Диасофт» разработала решение для проверки клиентов и их операций по реестру контролируемых лиц в рамках программного продукта «Проверка по перечням подозрительных лиц и организаций», сообщается в пресс-релизе 15 января 2025 года. Процесс полностью автоматизирован, включая загрузку и регулярное обновление реестра, а также проверку клиентской базы. В случае обнаружения сомнительных операций система позволяет приостановить их выполнение и мгновенно уведомить сотрудников.

По информации компании, в 2025 году в статью №5 закона «О банках и банковской деятельности» будет добавлена новая часть, запрещающая банкам открывать счета и проводить другие операции с иностранными гражданами и лицами без гражданства, внесенными в реестр контролируемых лиц. Исключением являются денежные переводы для уплаты обязательных платежей, переводы на счета таких лиц и выдача наличных не более 30 тыс. рублей в месяц.

Продукт «Проверка по перечням подозрительных лиц и организаций» является частью платформы Digital Q.Risk&Compliance, которая позволяет автоматизировать проверку клиентов и выявление подозрительных операций. Благодаря low-code инструментам платформа дает возможность кастомизации сценариев контроля и процессов под конкретные потребности организации.

25 декабря 2024 года Богдан Шабля, глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ, сообщил о необходимости разработать новые инструменты для идентификации банками лиц-нерезидентов при обслуживании. Необходимость вызвана тем, что до четверти мошеннических переводов на карты «дропперов» связаны с иностранными гражданами.

Источник: Диасофт