По данным Банка России, в 2025 году объем подозрительных операций в России сократился на 19%, с 90 млрд рублей до 72,6 млрд рублей. Обналичивание средств уменьшилось на 25%, до 48,3 млрд рублей, с наиболее заметным снижением в банковском секторе — на 28%.

Объем незаконных операций по платежным картам компаний и индивидуальных предпринимателей упал почти вдвое, а веерные переводы от компаний, не осуществляющих реальную деятельность, снизились на 24%. Подозрительные операции с признаками вывода средств за границу уменьшились на 5%, составив 24,3 млрд рублей.

Сокращение подозрительных операций стало возможным благодаря взаимодействию регулятора и банков, а также платформе «Знай своего клиента» (ЗСК). По данным ЗСК, 97,1% компаний и индивидуальных предпринимателей имеют низкий уровень риска.

Усиленная борьба с подозрительными операциями подставных физлиц, или дропов, также привела к улучшению ситуации. Банки научились выявлять дропперские операции в реальном времени, а средняя сумма операций на дропа снизилась с 1–3 млн рублей до 100–150 тыс. рублей. В результате объем подозрительных операций по счетам дропов сократился в несколько раз.

Источник: Банк России