Банковское обозрение

Финансовая сфера


25.02.2020 Аналитика
И вашим, и нашим

IT в банках не внедряются просто так. На их базе создают новые финансовые продукты. Что уже предложено и чего ожидать в будущем? «Б.О» проанализировал рынок


Вадим Ференец
Обозреватель
Банковское обозрение

Важный вывод из анализа таблицы «200 наиболее значимых IT- и ИБ-проектов в финансовой сфере в 2019 году», опубликованной в первом номере «Б.О» за 2020 год, — время уютных маленьких банков окончательно прошло. Им на смену приходят мало чем внешне отличающиеся друг от друга универсальные финансово-технологические монстры. При этом клиентский опыт уже сейчас существенно опережает их действующие бизнес-практики, а продуктовое предложение только пытается угнаться за переменами.

Причем в качестве «продукта» все чаще называется экосистема с различными ее вариациями: маркетплейс, финансовый бутик, сервисная платформа и т.д. Здесь возникает вопрос: где кончается отечественное и начинается иностранное, не уготовлено ли нашим банкирам будущее в виде финтехов в экосистемах американских BigTech и или китайских Alibaba или WeChat?

В этом контексте в «Б.О» решили изучить, какие именно финансовые продукты на базе этих новых IT-решений банкиры разрабатывают и предлагают своим и чужим избалованным клиентам. Интересно и то, какие коррективы может вызвать вынужденная пауза Банка России в запуске ЕБС, проекта «Маркетплейс» и т.д. Собранные данные можно найти в таблице «Новые IT для новых сервисов».

Экосистема Сбербанка как «финтех раздора»

Но начать необходимо с главного — с концентрации рынка: ведь каков рынок, таковы и продукты. Как нельзя кстати в конце ноября 2019 года ЦБ опубликовал очередной ежемесячный аналитический доклад, который был посвящен развитию конкуренции на российском финансовом рынке.

Приведем цитату из этого любопытнейшего документа: «В настоящее время крупные финансовые организации создают собственные экосистемы, в которых собираются большие массивы наиболее значимых данных о гражданах. Такие компании имеют достаточно свободных средств для стремительного расширения своей экспертизы и своего бизнеса за счет покупки технологических компаний и стартапов. В некоторых случаях крупнейшие из таких игроков используют в качестве конкурентного преимущества такой фактор, как особые отношения с государством (например, первоочередное получение данных из государственных информационных систем). Такие компании в рамках своих экосистем задают собственные правила работы, замыкают граждан в периметре своих экосистем, тем самым заменяя собой государственные институты и оказывая существенное влияние на экономические показатели».

Таким образом, происходит монополизация не только финансового рынка, но и других отраслей экономики финансовыми организациями. Кроме того, создание подобных экосистем увеличивает риски утечки и неправомерного использования информации о гражданах в коммерческих интересах, снижения контроля со стороны государства за безопасностью оборота информации о гражданах.

Необходимо отметить, что вопросы ЦБ задает своим визави не только на собственном сайте. Так, в ходе Форума FINOPOLIS 2019 в рамках пленарной дискуссии «Регуляторный fast track для финтеха», модератором которой выступила Эльвира Набиуллина, председатель Банка России, случилась ее содержательная беседа с Германом Грефом, председателем правления Сбербанка.

По словам председателя Банка России, финансовые технологии — это для многих финансистов уникальный способ «дотянуться» до новых клиентов, а также вести бизнес успешнее в условиях падающей маржинальности традиционных финансовых продуктов и роста регуляторной нагрузки. Смотря прямо в глаза Герману Грефу, она обвинила его в том, что Сбербанк «пылесосит» рынок финтеха (и не только) в России. В ответ председатель правления Сбербанка обстоятельно осветил свою позицию по этому вопросу и позволил себе не согласиться с председателем ЦБ по этому вопросу, а также по вопросу о том, нужно или не нужно спасать отрасль от пресловутого BigTech (крупнейших технологических компаний мира) и излишнего ее регулирования со стороны Банка России.

Финалом той дискуссии стало особое мнение Германа Грефа: «Я верю в то, что необходимо объединить усилия в борьбе с глобальным международным криминалом. А вот во всем остальном в нашем мире следует полагаться либо на собственные силы, либо на силы ближайших геополитических союзников. Страны конкурируют между собой. Немецкий экономист Фридрих Лист ввел термин “страны, отбрасывающие лестницы”: когда некоторые страны добираются до вершины экономического развития, они стараются отбросить лестницу, чтобы обеспечить себе максимальное конкурентное преимущество. В финтехе надо стараться быть впереди и делать то же самое».

К чему все эти воспоминания? До сих пор не совсем очевидно, что же имел в виду Герман Греф, когда хотел обеспечить конкурентное преимущество, отбрасывая лестницу: перед кем именно и в чем именно? Полярные точки зрения были высказаны позже, но истина, которая, как известно, находится посередине, пока не отрылась. Какие же эти точки зрения?

Не уготовлено ли нашим банкирам будущее в виде финтехов в экосистемах американских BigTech и или китайских Alibaba или WeChat?

С одной стороны, в ходе ежегодной встречи с инвесторами Герман Греф заявил: «Мы сейчас спорим: экосистема — это хорошо или плохо, это зло или счастье? Сколько угодно можно ломать копья на эту тему, но это мировой тренд. Во всем мире рождается новый тип бизнеса — экосистема. И за последний год можно уже сказать, что он родился. Это факт. Нужно ли нам создавать свои национальные экосистемы? Знаете, это как соответствующий тезис по поводу армии — либо мы будем создавать собственные экосистемы, либо мы будем кормить чужие, третьего не дано. Европа кормит чужие экосистемы. Китай создает свои».

С другой стороны, Максим Блант, экономический обозреватель и публицист, ведущий программы «Деньги на Свободе», выразил противоположную, но довольно распространенную среди россиян точку зрения: «Меня как пользователя государственный статус Сбербанка сильно напрягает. И если уж выбирать, в какой экосистеме пускать корни, я предпочту скорее Google или Facebook. Только потому, что максимум, чего от меня захочет империя Марка Цукерберга, который руководствуется исключительно интересами акционеров, — это мои деньги. А вот чего кроме денег завтра захочет от меня родное государство, для и в рамках которого Греф строит свою экосистему, я предсказать пока не берусь».

Налицо явное противоречие. Как акционеру Сбербанка ЦБ выгодно строительство цифровой империи, или, если угодно, экосистемы, внутри которой клиент сможет вполне комфортно существовать, не выходя за ее рамки. В качестве регулятора Банк России не может не беспокоить укрепление монопольного статуса, которым грозит создание этой империи.

Чем наполняет свою экосистему Сбербанк? Ответ легко найти в нашей таблице, не будем тратить на это время.

Свинья вместо лебедя

Но слово «экосистема» регулятор упоминает чаще всего во множественном числе, причем их ядром помимо BigTech являются не только банки, но и крупный ретейл, телекоммуникационные компании, включая Ростелеком, международные платежные системы, а также отечественные интернет-гиганты. Пикантность ситуации заключается в том, что все они, включая Сбербанк, жестко конкурируют между собой, что для нас, простых пользователей их услуг, проявляется в появлении на рынке уникальных финансовых сервисов.

Ярчайшим тому примером (подчеркнем, не единственным) стал запуск в России «суперприложения» от группы Tinkoff — аналога китайского WeChat, которое объединяет классический цифровой банкинг и лайфстайл-сервисы. Через приложение можно будет записаться на прием к врачу, в салоны красоты, на квесты, заказать уборку, доставку цветов, купить косметику. Ключевым элементом супераппа «Тинькофф» станет собственный маркетплейс — магазин мини-приложений внутри мобильного приложения. С их помощью внешние партнеры смогут подключаться к маркетплейсу (через Open API) по принципу App-in-App и предлагать свои максимально таргетированные товары и услуги клиентам «Тинькофф» прямо в интерфейсе приложения.

Свинью (или, как сейчас модно выражаться, «черного лебедя») детищу Олега Тинькова подложил PayPal

Приложение персонализирует рекомендации и услуги, прогнозирует финансовые потребности клиента и обеспечивает сквозную интеграцию с голосовым помощником Олегом, созданным на базе технологий искусственного интеллекта и машинного обучения.

Просим запомнить термины «таргетирование» и «персонализация», лежащие в основе этого сервиса, ибо именно они могут стать ахиллесовой пятой супераппа «Тинькофф». Свинью (или, как сейчас модно выражаться, «черного лебедя») детищу Олега Тинькова подложил PayPal. В ноябре 2019 года мир поразился огромной покупке этой компании. За 4 млрд долларов PayPal купил «всего лишь плагин для браузера» под названием Honey. Это самая дорогая сделка в истории PayPal за последние 15 лет (а покупали они многих). «В платежном сервисе вряд ли сошли с ума: они купили в первую очередь новые данные о клиентах», — комментирует эту сделку профессор НИУ ВШЭ Роман Нестер, ответственный за магистратуру «Коммуникации, основанные на данных» и сооснователь аналитического стартапа Segmento, купленного у него Сбербанком.

«Honey сам, без участия пользователя, распознает конкретный товар, который он просматривает. И мгновенно выводит все доступные купоны и скидки на него. Это резко увеличивает конверсию интернет-магазинов и сервисов. Honey — это ключ для нового бизнеса, о котором конкуренты могут только мечтать. И конкурентам, в первую очередь крупнейшим банкам, громко заявляющим про экосистемы и суперприложения, стоит задуматься», — уверяют в экспертном сообществе.

Тут необходимо дать отсылку на сентябрьское решение Апелляционного суда 9-го округа США, который принял решение, что скрапинг публичных сайтов не противоречит закону CFAA (Computer Fraud and Abuse Act). Это действительно важное решение. Суд не только легализовал эту практику, но и запретил мешать конкурентам снимать информацию с вашего сайта в автоматическом режиме, если сайт является общедоступным. Суд подтвердил понятную логику, что заход бота-скрапера юридически не отличается от захода браузера. В обоих случаях «пользователь» запрашивает открытые данные — и что-то делает с ними на своей стороне.

Немного не таких, но тоже черных лебедей и свинок, «вскармливает» Visa, которая сообщила о готовности приобрести сервис Plaid, позволяющий привязывать банковские счета к мобильным приложениям. Главное преимущество Plaid — разработка API, позволяющих встраивать работу с банковскими аккаунтами в сторонние приложения. Клиент просто вводит логин и пароль от счета и через несколько секунд получает доступ к операциям. В настоящее время клиенты используют сервис Plaid в популярных мобильных приложениях Acorns (сервис микроинвестирования), Betterment (интеллектуальный инвестиционный менеджер), Chime (банкинг), Transferwise (денежные переводы), Venmo (мобильные платежи) и ряде других. Теперь не нужно ждать, пока разработчик добавит платежную функцию в ваше любимое приложение — гласит рекламный слоган Plaid. Иными словами, если в «Тинькофф» еще нет чего-то, то оно уже есть в Plaid…

А еще Visa развивает в России сервис быстрых переводов с карты на карту с 2008 года. За это время его популярность постоянно растет. Только за последний год количество таких транзакций по картам Visa увеличилось на 69%, а их объем — на 56%. С января 2020 года клиенты российских банков, реализовавших сервис переводов по номеру мобильного телефона, могут отправлять денежные средства на карты Visa получателей, выпущенные любым российским банком. Кроме того, Visa реализовала в России возможность оставлять чаевые за обслуживание в кафе и ресторанах безналичным способом. Новый сервис использует технологию карточных переводов и помогает совершенствовать потребительский опыт россиян в сфере общественного питания за счет расширения применения электронных платежей. Закрепилась эта международная платежная система и в сегменте транзакционного скоринга: Visa и БКИ «Эквифакс» в марте 2019 года запустили сервис анализа кредитоспособности клиентов банка на основе их транзакций по пластиковым картам.

Богатые тоже плачут

А что же экосистема Сбербанка, что ей может всерьез угрожать, кроме ЦБ? Ответ нашелся за океаном в банковской группе Morgan Stanley: «Сбербанк начал активно строить экосистему, в которую входят нефинансовые и финансовые сервисы, с 2017 года. За этот период он потратил на ее развитие 1 млрд долларов. Это составляет 3% чистой прибыли, что может трансформировать весь российский интернет-сектор. Но ресурсы Сбербанка еще не гарантируют успех, поскольку организация проводит политику, при которой ее партнеры одновременно сотрудничают и конкурируют. К тому же на первых этапах объекты, выбранные для инвестирования, не способны “переварить” большой объем вложений».

Закрывая тему экосистем, осталось добавить, что с декабря 2019 года и ВТБ создает лайфстайл-платформу, объединяющую различные сервисы, которые используются каждый день. На единой платформе будут собраны сервисы вызова такси, доставки еды, бронирования ресторанов, покупки билетов в кино, театр, на спортивные мероприятия, покупки авиа- и железнодорожных билетов. Из финансовых сервисов будут доступны виртуальные карты, платежи и переводы, кредитные продукты. Инвестиции в проект со стороны ВТБ составят более 2,5 млрд рублей.

В том же декабре ВТБ объявил о том, что ипотечная платформа Банка присоединилась к маркетплейсу Банка России. «Жилищная экосистема ВТБ» станет второй пилотной платформой по ипотеке в проекте «Маркетплейс» ЦБ.

А в начале 2020 года Россельхозбанк и ВТБ подписали договор на оказание услуг по реализации непрофильных активов на маркетплейсе «КомиссиON». В настоящее время на этом ресурсе представлена информация о более чем 3 тыс. объектов по всей стране. С учетом переданных на сопровождение активов РСХБ их количество увеличится до 4,5 тыс. На электронной площадке выставляются квартиры, апартаменты, дома, таунхаусы, земельные участки, автомобили, спецтехника и различное оборудование. По итогам первых трех месяцев работы ВТБ удалось реализовать через платформу «КомиссиON» около тысячи объектов на общую сумму 2 млрд рублей, сообщил Евгений Новиков, руководитель департамента розничного взыскания ВТБ.

Постепенно приходит понимание: может быть, экосистема не является высшей стадией развития финансовых сервисов?

О том, чего добивается Райффайзенбанк, можно прочитать в интервью «Ведомостям» председателя правления этого банка Сергея Монина: «Очень важно создать у клиента ощущение физической доступности банка: это легко дается Сбербанку с десятком тысяч отделений, но непросто для банка с небольшим количеством офисов. И здесь Райффайзенбанк хочет достичь того же, что и “Тинькофф”, но дешевле».

Но не только банки задумывались в 2019 году об экосистемах. Интересную точку зрения по этому поводу в ходе форума «FinSME-2019: Экосистемы и цифровизация», организованного «Б.О», высказал Владимир Ломов, советник генерального директора компании «Таможенная карта». Он предложил собравшимся в зале банкирам не кидать в него тяжелыми предметами и честно признать, что практически все экосистемы на рынке являются «банкоцентричными». Это означает, что есть банк, а вокруг него «посажены кусты, которые представляют собой кластеры услуг в том или ином профиле бизнеса клиентов. Эти услуги чаще всего клиент может выбрать, а иногда и нет. Но что он точно не может выбрать, — это сам банк. Какие у него есть услуги, такие и есть. Если чего-то нет, то извините».

МСБ, трейдинг и платежные сервисы

Что касается самостоятельных, но продвинутых с точки зрения IT финансовых продуктов, то их появление было сконцентрировано главным образом в трех сферах: работа с МСБ, трейдинг для физлиц, платежные сервисы. Хотя можно дополнительно выделить ипотеку, ЭЦП, блокчейн, а также новомодные LegalTech, RegTech и SupTech.

  • МСБ. В ходе упоминавшейся конференции FinSME-2019, можно было подробно узнать об эволюции продуктовой линейки банков для малого бизнеса. Анна Ермолаева, заместитель директора по МСБ и региональному корпоративному бизнесу банка «Восточный», отметила: «Малый бизнес успешно преодолевает этап перехода от не всегда легальных схем ведения бизнеса к законопослушности. На этом пути были такие вехи, как законы № ФЗ-44, ФЗ-233, ФЗ-185, ФЗ-115 и ФЗ-54. Последний закон, в частности, создал условия для концентрации в ОФД уникальных данных о реальных транзакциях клиентов, которые можно использовать для скоринга». По словам Владимира Давыдова, начальника управления продаж продуктов электронного бизнеса ПСБ, электронный документооборот, облачная квалифицированная ЭЦП и многое другое уже сегодня привели к безбумажным технологиям работы с бизнесом, но, к сожалению, пока только в «банкоцентричных» экосистемах. Принятый в августе 2019 года Закон № ФЗ-259 «О привлечении инвестиций с использованием инвестплатформ» дал мощный толчок для разработки новых продуктов для «малышей». Кирилл Косминский, исполнительный директор Ассоциации операторов инвестиционных платформ, сказал об этом факте: «Рынок краудфинансирования в России только-только формируется, но уже бодрыми темпами перевалил за отметку 15,2 млрд рублей в 2018 году».

  • Трейдинг для физлиц. «Б.О» также провел представительную конференцию «InvestTech. Инвестиционные digital-сервисы для физических лиц». Выяснилось, что происходящее на российском рынке инвестиционных сервисов можно смело назвать бумом, потенциал рынка частных инвестиций остается значительным. В поисках альтернативы банковским вкладам клиенты активно открывают брокерские счета — с начала года их количество выросло на треть, почти до 4 млн. Свою роль сыграла диджитализация — благодаря мобильным приложениям процесс инвестирования стал чрезвычайно простым. Что, кому и в каком формате уже доступно физлицам, можно найти в нашей таблице. Но общий посыл сервис-провайдерам: кто не успел, тот опоздал!

  • Платежные сервисы. В отличие от некоторых проектов, инициированных Банком России, СБП стала прорывным начинанием, ограничивающим монополию Сбербанка, запустившему свой аналогичный сервис чуть ранее. В числе последних проектов: 19 декабря 2019 года «Тинькофф» объявил о подключении сервиса оплаты по QR-кодам; 20 декабря ПСБ запустил сервис «Мгновенный счет» для покупок с мобильных устройств через СБП в интернет-магазинах и т.д. Двигали рынок и другие начинания. В частности, появилась цифровая «Мультикарта», являющаяся полноценной дебетовой картой в онлайн-формате. Она выпускается мгновенно в «ВТБ-Онлайн» и может быть оформлена в любой из трех валют. Сервис «Самозанятые» от Faktura.ru позволяет в привычном интерфейсе своего платежного кабинета в интернет-банке регистрировать безналичные и наличные операции вручную и автоматически, отправлять чеки заказчикам/покупателям на e-mail, просматривать список зарегистрированных доходов, отменять ошибочно зарегистрированные доходы, получать уведомления от налогового органа. «Эвотор», производитель онлайн-касс и облачных сервисов, запустил платформу платежных решений «Эвотор пэй». Много нового и занимательного происходило в области эквайринга.

Делая краткие выводы и отсылая читателей к таблице «Новые IT для новых сервисов», можно выделить два момента. Во-первых, задержка в реализации Банком России некоторых своих проектов и планы о продаже Сбербанка вносят определенную сумятицу в выборе поставщика тех или иных сервисов. Банкирам зачастую приходится подключаться и туда, и сюда, что увеличивает издержки на и так низкомаржинальных рынках. Но, как известно, пределов деловой фантазии у наших финансистов нет. Во-вторых, постепенно приходит понимание: может быть, экосистема не является высшей стадией развития финансовых сервисов? Скорость инноваций такова, что «черный лебедь» может прилететь от никому не известного финтеха и махом разрушить финансовую, технологическую и/или логистическую модель предоставления тех или иных сервисов. Жизнь не устает преподносить сюрпризы, тем интереснее заниматься финансовым бизнесом! А ведь рядом еще не умер крипторынок!

Новые IT для новых сервисов

«Б.О» собрал 200 значимых финансовых сервисов, созданных на базе современных IT в 2019 году. Технологии дали банкирам и страховщикам совершенно новые возможности

 

Организация

Описание финансового сервиса

Январь

1

«Альфа-капитал»

Билайн и «Альфа-капитал» договорились развивать технологии для розничных онлайн-инвестиций

Заключено стратегическое партнерство в области развития финансовых онлайн-сервисов, которые позволили бы упростить взаимодействие клиентов и компаний рынка частных инвестиций. В рамках соглашения компании планируют совместно работать над развитием цифровых финансовых продуктов с использованием технологий больших данных, искусственного интеллекта, а также облачных решений.

2

Сбербанк

Запущен сервис «Таможенный брокер» для корпоративных клиентов

Сбербанк запустил в пилотном режиме небанковский партнерский сервис «Таможенный брокер» для корпоративных клиентов. Услуги оказывает партнер Сбербанка — «Инвест технолоджи брокер»

3

Абсолют Банк

Абсолют Банк выдал первую цифровую банковскую гарантию

Проведена первая коммерческая сделка Банка по выпуску цифровой банковской гарантии на базе блокчейн-платформы «Мастерчейн». Гарантия выдана «ИТАН» на поставку продуктов питания в адрес Федерального государственного бюджетного учреждения здравоохранения «Медико-санитарная часть № 59 Федерального медико-биологического агентства». Проект Абсолют Банк реализует в рамках Ассоциации ФинТех совместно с Банком России и ключевыми игроками финансового рынка

4

«ВТБ регистратор»

Почта России и «ВТБ регистратор» заключили договор на рассылку юридически значимой корреспонденции в электронном виде

Почта России заключила договор на отправку писем в цифровом формате с «ВТБ регистратором». Переход на электронный вид позволит компании значительно сэкономить на рассылке бумажной корреспонденции

5

«Сбербанк Лизинг»

«Сбербанк Лизинг» запустил онлайн-сток автомобилей и обновил сайт

Сайт автоматически определяет для пользователя ближайший к нему филиал и предлагает выбрать его для дальнейшего обслуживания. Создан раздел «Служба заботы о клиенте», где пользователь может обратиться с любой проблемой или пожеланием и получить качественный сервис на весь период сделки

6

Сбербанк

Запущена моментальная бизнес-карта

Сбербанк запустил продукт «Моментальная бизнес-карта», обеспечивающий доступ к расчетному счету компании в режиме 24/7 через интернет-банк «Сбербанк Бизнес Онлайн». С помощью карты закупки для бизнеса можно оплачивать напрямую, без выдачи наличных под отчет и оформления платежек. Поэтому тратить деньги на комиссию за платежные поручения пользователю бизнес-карты больше не придется

Февраль

7

Сбербанк, «Эвотор»

Сбербанк и «Эвотор» запустили бесплатный сервис «на_полке» для поставщиков и предпринимателей

Это бесплатная цифровая платформа для предпринимателей, которая соединяет поставщиков и представителей малого бизнеса напрямую для совершения закупок. Сервис позволяет в режиме онлайн получать информацию от поставщиков и производителей о необходимом товаре, сравнивать цены, выбирать наиболее выгодные условия, делать заказы на поставку товара, оформлять документы

8

Mastercard, Cardsmobile

Представлена универсальная платформа токенизации на базе Mastercard Digital Enablement Service (MDES)

Новая платформа предоставляет банкам-эмитентам любой страны мира сервис по переносу существующих и выпуску новых карт Mastercard как в смартфоны своих клиентов, так и в носимые умные устройства, поддерживающие технологию бесконтактной оплаты

9

Банк «Открытие»

Банк «Открытие» запустил сервис проверки контрагентов «Светофор»

В интернет-банк для предпринимателей «Открытия» интегрирован популярный сервис проверки контрагентов «Светофор». Услуга предоставляется клиентам бесплатно

10

«Мегафон», Mastercard

«Мегафон» и Mastercard запустили мобильный финансовый маркетплейс

Благодаря сервису абоненты «Мегафона», держатели виртуальных и пластиковых карт Mastercard Мегафон Банка первыми в России получат доступ к банковским предложениям от крупнейших финансовых организаций страны и возможность в несколько кликов в привычном мобильном приложении оформить кредитный продукт в режиме онлайн, практически моментально получить деньги на счет мобильного телефона и оплачивать покупки. Больше нет необходимости посещать офисы банка, теперь финансовые сервисы доступны с экрана смартфона

11

«Тинькофф»

Сервис «Тинькофф инвестиции» запустил веб-терминал для торгов на бирже

Веб-терминал «Тинькофф» предназначен для опытных инвесторов. С его помощью они смогут совершать сделки на бирже и видеть всю информацию о торгах сразу на нескольких экранах, в любом браузере и на любом количестве устройств, гибко настраивать интерфейс веб-терминала и отслеживать обновления биржевых данных в потоковом режиме

12

Альфа-Банк

Альфа-Банк позволил клиентам оформлять ипотеку онлайн

На сайте Альфа-Банка появился личный кабинет ипотечного заемщика. Новый сервис позволяет клиенту пройти все этапы оформления ипотеки в онлайн-режиме с единственным визитом в отделение при заключении сделки

13

Сбербанк

Сбербанк начал дистанционное онлайн-обслуживание ипотечных заемщиков

В личном кабинете «ДомКлик» у клиентов появилась возможность получить консультацию профильного специалиста в чате или по телефону, оформить или продлить страховой полис, заказать справку (например, об использовании материнского капитала), находясь в любой точке мира. В течение 10 минут клиенты получают необходимые документы по электронной почте, не тратя время на визит в Банк

14

Сбербанк

Сбербанк запустил онлайн-сервис «Сбербанк Инкассация»

Теперь любая компания может подать заявку на оформление договора об оказании кассово-инкассаторских услуг Сбербанка. Можно также подать заявку на внесение изменений в действующий договор инкассации

15

Сбербанк, Webmoney

Сбербанк запустил мгновенные переводы с карты на кошелек Webmoney и обратно по номеру телефона

Сбербанк объявил о присоединении нового партнера к экосистеме мгновенных переводов. Благодаря сотрудничеству с международной системой расчетов Webmoney Transfer клиентам стали доступны мгновенные переводы с карты Сбербанка на кошелек Webmoney и обратно. Для перевода достаточно знать номер телефона, к которому привязаны карта или кошелек. Денежные средства поступают мгновенно

16

Альфа-Банк

Самозанятые клиенты Альфа-Банка могут встать на учет в ФНС через приложение

Альфа-Банк предложил самозанятым клиентам встать на учет в ФНС, используя мобильное приложение Банка. Зарегистрироваться как самозанятое лицо сможет любой клиент Банка, который ведет самостоятельно предпринимательскую деятельность

17

«Комкор»

«Акадо Телеком» представил новую услугу для столичных банков

Компания «Комкор» (торговая марка «Акадо Телеком») запустила новую услугу — доступ к автоматизированной системе «Транспортный шлюз Банка России для обмена платежными и финансовыми сообщениями с клиентами Банка России». Через транспортный шлюз осуществляются непрерывные межбанковские расчеты в режиме онлайн в новой платежной системе Банка России

18

Servicehub

Servicehub запустил новую мультибанковскую платформу Goodfin

Российский разработчик Servicehub объявил о запуске новой финансовой площадки Goodfin. Платформа позволяет поставщикам финансовых продуктов получать стабильный поток заявок от клиентов и проводить полноценную коммуникацию. По данным разработчика, сейчас аудитория Goodfin насчитывает 56 тыс. юрлиц. Планируется, что только на рынке обеспечительных мер госзаказа Goodfin займет от 60 до 75% клиентского рынка

19

Сбербанк

Сбербанк представил новое решение для корпоративных клиентов «Виртуальный ЦОД»

«Виртуальный ЦОД» — это комплекс виртуальных инфраструктурных продуктов, включающих вычислительные ресурсы, системы хранения данных, виртуальные сети, инструменты резервного копирования и другое. Комплекс организационно-технических мер защиты позволяет обеспечить клиентам высокий уровень безопасности и защиту от актуальных киберугроз по стандартам Сбербанка

20

МКБ

МКБ предложил корпоративным клиентам продукт «Автоматический овернайт»

МКБ запустил новый продукт для юридических лиц — «Автоматический овернайт». Клиенты банка в автоматическом режиме через интернет-банк «Ваш банк онлайн» теперь могут размещать свободные денежные средства и получать проценты

21

ВТБ

ВТБ провел свою первую ипотечную сделку с электронной закладной

ВТБ оформил первый ипотечный кредит с использованием электронной закладной. В рамках сделки Банк успешно сформировал и направил пакет необходимых документов в Росреестр, а также выпустил и зарегистрировал закладную. Электронная бумага была передана для учета и хранения в «ВТБ специализированный депозитарий»

22

Банк «Открытие»

«Открытие» запустил льготную конверсию в мобильном банке для физлиц

Банк «Открытие» реализовал сервис по обмену валюты по льготному динамическому курсу в мобильном банке. Технология, разработанная Банком, позволяет физическим лицам в несколько кликов совершать конверсионные операции в режиме онлайн с разницей 25 копеек к рыночному курсу межбанковского рынка (по парам доллар/рубль и евро/рубль)

23

«Райффайзен-лизинг»

«Райффайзен-лизинг» провел первую сделку в цифровом формате

Компания провела свою первую полностью удаленную сделку возвратного лизинга в цифровом формате. Сделка прошла в системе электронного документооборота, юридическая значимость документа была достигнута за счет использования квалифицированной электронной подписи. Теперь клиенты «Райффайзен-лизинг» смогут заключать договор, отправлять счета на оплату и дополнительные соглашения удаленно

24

TalkBank

TalkBank интегрировала банковский сервис в Facebook

Теперь полноценный банковский сервис TalkBank доступен в четырех мессенджерах: Telegram, Viber, «ВКонтакте» и Facebook. С помощью чат-ботов проводятся все операции, включая активацию, блокировку и разблокировку карт, а также бесплатные переводы, отчеты и аналитику

25

«Газпромбанк автолизинг»

«Газпромбанк автолизинг» запустил мобильное приложение для iOS и Android

«Газпромбанк автолизинг» завершил тестирование и запустил одноименное мобильное приложение для платформ iOS и Android. Новый сервис позволяет в режиме онлайн подобрать автомобиль в лизинг по нужным параметрам, рассчитать график платежей, аванс и подать заявку, не посещая офис лизинговой компании

26

Банк «Открытие»

Банк «Открытие» запустил новый мобильный банк для предпринимателей

Мобильное приложение, интернет-банк и другие онлайн-сервисы для клиентов МСБ банка «Открытие» разрабатываются на современной технологической платформе, которая объединяет сервисы авторизации, цифровой профиль клиента, интеграционное API и персональные предложения

27

Альфа-Банк

Альфа-Банк запустил интернет-расчеты на основе покрытого аккредитива

Корпоративным клиентам Банка стала доступна возможность оформлять покрытые аккредитивы в интернет-банке. Процесс занимает не более 10 минут — клиенту необходимо внести в готовые шаблоны минимальный набор сведений и подписать договор простой электронной подписью (ввести код из СМС-сообщения Банка)

28

«Тинькофф»

В интернет-банке «Тинькофф» появился сервис краудфандинга «Запрос денег»

Клиентам Банка в личном кабинете на официальном сайте стал доступен сервис «Запрос денег», с помощью которого можно организовать сбор денежных средств (по принципу краудфандинга), например, на подарок другу или финансирование интересного проект

Март

29

Банк «Открытие»

«Открытие» запустил сервис по обмену наличной валюты с фиксированием курса онлайн

Банк «Открытие» запустил новый сервис по обмену наличной валюты для физических лиц с фиксированием курса онлайн в Москве. Сервис доступен для клиентов любого российского банка, у которых есть банковская карта. Воспользоваться услугой можно с помощью специального сайта

30

«Газпромбанк Автолизинг»

Компания провела первую онлайн-сделку по лизингу

Проведена первая сделка финансового лизинга в онлайн режиме: предоставлен автомобиль Toyota Land Cruiser Prado без единого визита клиента в офис лизинговой компании. Реализация лизинговой сделки прошла с использованием электронно-цифровой подписи, что сократило время на заключение договора лизинга в четыре раза

31

«Билайн»

Билайн запустил сервис «Денежные переводы онлайн»

Представлен новый партнерский сервис «Денежные переводы онлайн». Сервис позволяет переводить деньги с карты любого российского банка в любую точку России, страны СНГ, Европы и дальнего зарубежья в режиме реального времени. Осуществить перевод можно только в рублях, а получить денежные средства на свою банковскую карту получатель может в долларах, евро либо валюте страны перевода в любом из пунктов выдачи «Золотой короны» в зависимости от выбранной страны

32

Сбербанк

Сбербанк предложил бизнесу интеграцию с системами бухучета

Сбербанк предложил клиентам интеграцию через зарплатный fintech API. Эта система позволит напрямую передавать зарплатные реестры в Банк. Подключившись к Банку единожды и настроив синхронизацию со своей системой бухгалтерского учета, компании — клиенты Сбербанка могут направлять в Банк зарплатные реестры на исполнение без дополнительного экспорта и импорта документов через банк-клиент

33

Банк «ФК Открытие»

Банк «Открытие» усовершенствует торговую платформу OPEN TRADE

У финансовых институтов и корпоративных клиентов Банка — пользователей OPEN TRADE появилась возможность отслеживать в торговой системе платежную позицию на любую дату расчетов

34

Сбербанк

Центр технологий банкротства и «Банкротный клуб» договорились об информационном сотрудничестве

Дочерняя компания Сбербанка и «Право.ру» — Центр технологий банкротства и Национальная ассоциация по банкротству и управлению проблемными активами «Банкротный клуб» заключили соглашение о взаимодействии. Цель — продвижение продуктов и мероприятий, повышение уровня правовой грамотности в сфере принудительного взыскания и развития культуры банкротства в российском обществе

35

Альфа-Банк

Клиенты Альфа-Банка смогут проследить маршрут своих международных платежей

Банк предоставил клиентам доступ к системе SWIFT GPI — технологии, позволяющей непрерывно отслеживать прохождение международных платежей по межбанковской системе

36

Совкомбанк

Совкомбанк интегрировал «Контур.экстерн» в систему ДБО

Предприниматели могут сдавать налоговую отчетность прямо из чат-банка. Новый сервис будет полезен предпринимателям на УСН и ЕНВД, которые часто заполняют отчеты в бесплатных сервисах, где нет возможности передать файлы в контролирующий орган

37

Банк «Авангард»

Банк интегрировал интернет-банк с бухгалтерскими сервисами СКБ «Контур»

Клиенты банка «Авангард» могут отправлять платежные поручения и получать выписки непосредственно в личном кабинете программ «Контур». Обмен данными с сервисами «Контур.Бухгалтерия» и «Контур.Эльба» производится по технологии «ДиректБанк», без предварительной выгрузки в файл выписок и платежных документов, что повышает безопасность проведения платежных операций

38

Руснарбанк

SmartDeal и ГК «Регион» перевели ипотечные сделки на вторичном рынке в «цифру»

SmartDeal и ГК «Регион» объявили о проведении ипотечной сделки с электронной регистрацией недвижимости. Со стороны ГК «Регион» в сделке приняли участие три компании. Сделка по стандартам «Национальной фабрики ипотеки» с цифровой регистрацией закладной была исполнена в Руснарбанке

39

«Тинькофф»

Everpoint разработала для Тинькофф Банка сервис подбора бизнес-недвижимости

Everpoint по заказу Корпорации МСП разработала для Тинькофф Банка сервис по подбору недвижимости для бизнеса. Сервис доступен в личном кабинете клиентам экосистемы для предпринимателей «Тинькофф Бизнес» на сайте Tinkoff.ru

40

Сбербанк

«Дочка» Сбербанка и «Айтеко» открыла первый в России «облачный франчайзинг»

Компания «СБКлауд» значительно переработала собственную облачную платформу и запускает уникальную для России партнерскую программу, которая позволит клиентам создавать облака под собственным брендом

41

ПСБ

Промсвязьбанк запустил сервис «Электронный инкассатор» для СМБ

ПСБ начал бесплатно устанавливать в торговых точках оборудование для инкассации выручки онлайн. «Электронный инкассатор» — это устройство, которое автоматически пересчитывает купюры, определяет их подлинность, производит онлайн зачисление средств на счет и формирует детализированную отчетность. Можно вносить выручку в любое время и неограниченное количество раз. ПСБ осуществляет страхование наличности, проводит удаленный мониторинг, сервисное обслуживание, а также инкассацию устройств по мере наполнения

42

Альфа-Банк

Клиенты Альфа-Банка получили доступ к мобильному платежному сервису Mir Pay

Клиенты Банка могут оплачивать товары и услуги при помощи российского мобильного платежного сервиса Mir Pay. Реквизиты карты «Мир» не хранятся в смартфоне и не раскрываются при совершении платежей. Вместо настоящего номера карты используется сформированный особым образом цифровой код — токен

43

Сбербанк

Сбербанк запустил бесплатные услуги и регистрацию самозанятых через «Сбербанк Онлайн»

Сбербанк объявил о том, что стал первым банком, который запустил бесплатный пакет услуг «Свое дело» для самозанятых. Также Сбербанк начал тестирование функционала сервиса регистрации граждан как плательщиков «Налога на профессиональный доход» в своем приложении «Сбербанк Онлайн»

44

«Яндекс.Деньги»

«Яндекс» запустил мультивалютный сервис с кэшбэком

Сервис онлайн-платежей «Яндекса» — «Яндекс.Деньги» — запускает услугу мультивалютных трансграничных платежей и переводов. Ее основная аудитория — любители совершать покупки в зарубежных магазинах, россияне, живущие за границей, фрилансеры, получающие оплату за свои услуги в валюте за рубежом, путешественники, а также нерезиденты

45

Visa и «Эквифакс»

Visa и «Эквифакс» запустили пилотный проект по транзакционному скорингу

Работу с банками ведет «Эквифакс», бюро запрашивает Visa и выдает банку итоговый скоринговый балл заемщика. Благодаря тому что платежная система использует БКИ, она может объединять данные по нескольким картам субъекта в разных банках, тогда как в других странах платежные системы выдают скоринговый балл на основании операций только по одной карте

Апрель

46

Сбербанк

Сервис «Домклик» научился искать квартиры рядом с метро

Онлайн-сервис для решения вопросов по приобретению недвижимости и ипотечному кредитованию — портал «Домклик» — представил новую функцию. На витрине «Домклик» появилась возможность поиска квартир, расположенных близко к станциям метро. Функция доступна по всей стране.

47

Сбербанк

Сбербанк представил сервис «Кредитный потенциал»

Новый сервис, доступный в мобильном приложении и веб-версии «Сбербанк Онлайн», позволяет клиенту узнать о максимально возможной именно для него сумме потребительского кредита или о доступном лимите по кредитной карте до подачи кредитной заявки

48

ВТБ

ВТБ открыл доступ к биржевым торгам иностранными ценными бумагами

ВТБ объявил об открытии доступа к биржевым торгам иностранными ценными бумагами. Теперь клиенты «ВТБ Капитал Инвестиции» могут покупать и продавать акции зарубежных компаний на Санкт-Петербургской бирже

49

«Тинькофф»

Tinkoff.ru запустил сервис бронирования ресторанов

На Tinkoff.ru появился новый раздел «Развлечения» с сервисом бронирования столиков в ресторанах Москвы, Санкт-Петербурга и других крупных городов России. В ближайшем будущем пользователи Tinkoff.ru также смогут покупать в этом разделе билеты в кино

50

Сбербанк

Сбербанк представил сервис заключения договоров для приема платежей физлиц

Новый сервис, представленный в корпоративном интернет-банке «Сбербанк Бизнес Онлайн», упрощает для предприятий и предпринимателей — клиентов Сбербанка заключение договоров с Банком. Теперь это можно сделать быстро, подписав заявку на заключение договора электронной подписью. Договор заключается онлайн в течение пяти минут по безбумажной технологии и не требует посещения отделений Банка

51

Сбербанк

Клиенты Сбербанка смогут использовать алгоритмические приказы для заключения конверсионных сделок

Пользователи платформы Sberbank Markets первыми получили доступ к алгоритмическому приказу TWAP (сокр. от time-weighted average price), который равномерно распределяет покупку или продажу валюты по времени и фактически осуществляет исполнение заявки по среднему курсу в платформе за указанный временной диапазон

52

Альфа-Банк

Альфа-Банк, Яндекс и Mastercard представили карту «Яндекс.плюс» с кэшбеком до 10%

Альфа-банк вместе с «Яндекс» и Mastercard предложили пользователям карту «Яндекс.плюс». Она дает кэшбэк до 10% на «Такси», «Еду», «Драйв», «Афишу» и не только — всего в списке 15 сервисов. Кроме того, ее обладатель получает кэшбэк до 5% в категориях «рестораны», «развлечения», «спорт», «образование» и 1% на остальные покупки

53

ВТБ

ВТБ запустил сервис пополнения карт сторонних банков

ВТБ объявил о запуске сервиса пополнения карт сторонних банков в своих банкоматах. Теперь клиенты абсолютно всех российских кредитных организаций смогут внести наличные на свой счет через устройства самообслуживания в отделениях ВТБ

54

Абсолют банк

Абсолют банк запустил «пилот» по контрактному финансированию на цифровой платформе

Проведены первые пилотные сделки по предоставлению нового цифрового продукта — контрактного финансирования для исполнения государственных контрактов в рамках федеральных законов 44-ФЗ и 223-ФЗ

55

ВТБ

Робоэдвайзер «ВТБ капитал инвестиции» получил аккредитацию

ВТБ объявил о том, что сервис «Советник по инвестициям» (робоэдвайзер) платформы «ВТБ мои инвестиции» стал первой в России официально аккредитованной программой для предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций пользователям. Соответствующее разрешение было выдано саморегулируемой организацией «Национальная финансовая ассоциация» (СРО НФА)

56

Банк «Точка»

Банк «Точка» отменил плату за регистрацию бизнеса

Банк для предпринимателей «Точка» начал бесплатно осуществлять регистрацию ИП и ООО. Клиенту нужно только оставить заявку, все остальное сделают сотрудники банка

57

«Эвотор» и банк «Русский стандарт»

«Эвотор» запустил платформу платежных решений «Эвотор пэй»

Первым банком, предложившим свой эквайринговый продукт для малого бизнеса на базе «Эвотор пэй», стал банк «Русский стандарт». Теперь клиентам «Эвотора» через личный кабинет доступно подключение эквайринга в «один клик» без визита в банк

58

Everpoint, «Тинькофф»

Everpoint разработала для «Тинькофф» сервис подбора бизнес-недвижимости

Сервис «Поиск недвижимости» предоставляет всем, кто планирует открыть или расширить свой бизнес, информацию о свободных помещениях, их площадях и стоимости — достаточно лишь навести курсор на интересующий объект на интерактивной карте

59

МКБ

МКБ реализовал электронный сервис для факторинговых клиентов

В рамках проекта заявки от клиентов проходят ускоренную процедуру рассмотрения, все необходимые документы загружаются онлайн. Срок принятия решения по ускоренной заявке составляет 1–3 рабочих дня. Новая система позволяет как покупателям, так и их поставщикам сократить финансовый цикл, а также способствует росту объемов товарооборота между ними

Май

60

Банк «Открытие»

Представлено приложение Open Academy для предпринимателей

Запущено первое на рынке образовательное мобильное приложение Open Aсademy для iOS и Android с фокусом малого и среднего бизнеса на цифровую трансформацию

61

Райффайзенбанк

Реализована функция обмена документами в онлайн-банке

Объявлено о расширении возможностей каналов коммуникации с клиентом, реализована функция обмена документами с цифровой подписью. Теперь клиенты смогут обмениваться с Банком вложениями и подписывать документы онлайн, нет необходимости идти в отделение

62

МТС и МТС-Банк

Представлена банковская карта с кэшбэком до 25%

Виртуальная карта MTS Cashback предлагается абонентам МТС только при наличии персонального предложения от МТС-Банка и предназначена для покупок в Интернете, в розничных точках продаж со смартфонов при помощи сервисов бесконтактной оплаты Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay, а также для получения наличных и осуществления безналичных переводов

63

Сбербанк

Сбербанк запустил онлайн-сервисы для финансового и HR-аутсорсинга

Сбербанк запустил «Сбер Решения» — линейку инструментов эффективного аутсорсинга бизнес-процессов. В нее входят решения для финансового, HR, операционного (бэк-офис), юридического аутсорсинга и онлайн-сервисы (бухгалтерия, кадровый учет и другие), которыми смогут пользоваться клиенты не только Сбербанка, но и других банков

64

Сбербанк

Сервис представляет онлайн-аналог банковского аккредитива, работающий при b2b-расчетах

Услуга актуальна для предпринимателей. Сервис реализован компанией — партнером Сбербанка SafeCrow

Июнь

65

Банк «Точка»

Банк «Точка» и Simplefinance запустили онлайн-сервис по оформлению заявок на тендерные займы

Все необходимые документы можно подписать также в интернет-банке «Точка», Банк самостоятельно передаст их кредитору. Это поможет сократить время рассмотрения заявки, минимизирует контакт клиента с кредитором, обеспечит максимальную прозрачность процесса и своевременность получения займа

66

ВТБ и «Первый ОФД»

ВТБ и «Первый ОФД» запустили комплексный продукт для СМБ

Банк ВТБ совместно с ЭСК (бренд «Первый ОФД») запустили новый сервис для малого и среднего бизнеса. в режиме одного окна он позволяет получить «под ключ» несколько услуг (открыть расчетный счет и приобрести кассовую технику) и минимизировать финансовые и временные затраты

67

«Дикси» и блокчейн платформа «Факторин»

ГК «Дикси» перевела взаимодействие с поставщиками на блокчейн-платформу

ГК «Дикси» начала коммерческую эксплуатацию независимой блокчейн-платформы «Факторин» для автоматизации работы с факторинговыми компаниями и поставщиками. Сегодня на блокчейн-платформу переводятся все товарные поставщики ГК «Дикси», использующие факторинг. Им доступно финансирование «ГПБ-факторинга», Первоуральскбанка, Альфа-Банка, НФК и других участников рынка

68

ВТБ

ВТБ представил ипотеку и инвестиции в виртуальной реальности

С помощью VR-ипотеки клиент сможет удаленно через очки виртуальной реальности посмотреть квартиру в жилом комплексе у одного из аккредитованных застройщиков ВТБ. VR-очки дают возможность оценить все характеристики объекта недвижимости: месторасположение на карте Москвы, инфраструктуру жилого комплекса (детские и смотровые площадки, удаленность от метро и социальных объектов), планировку и возможный детальный дизайн комнат

69

Сбербанк

Сбербанк запустил сервис по возмещению налогов из бюджета

Сбербанк запустил сервис для клиентов, в рамках которого Сбербанком выпущена первая в России электронная банковская гарантия в пользу налоговых органов по возмещению налога на добавленную стоимость (НДС) экспортерам.

70

Сбербанк

Сбербанк представил прототип инвестиционной P2B-платформы «Сберкредо»

Сбербанк представил прототип инвестиционной P2B-платформы. Основная задача нового сервиса от Сбербанка — помочь каждому желающему создать эффективный и успешный бизнес в России, сформировать здоровую культуру предпринимательства, обеспечив тем самым благополучие общества.

71

Альфа-Банк

Альфа-Банк запустил онлайн-сервис «Светофор» для проверки рисков по операциям

Оценка осуществляется по пяти критериям: доля налоговых платежей; соотношение операций с НДС и без НДС, объемы снятия наличных, объемы переводов на счета физических лиц, размер остатка по счету.

72

Сбербанк

Банк объявил о запуске первых на рынке цифровых бизнес-карт

Сбербанк запустил цифровые бизнес-карты для корпоративных клиентов и индивидуальных предпринимателей — Mastercard Digital Business Сбербанка и Visa Digital Business Сбербанка. Цифровые бизнес-карты Сбербанка — карты без физического носителя (пластика) и без PIN-конверта. Вместе с тем цифровая карта сохраняет все преимущества обычной бизнес-карты: она привязана к расчетному счету компании и обеспечивает доступ к нему в режиме 24/7

73

Модульбанк

Модульбанк запустил сервис удаленной фискализации на базе «Модулькассы»

Модульбанк запустил сервис удаленной фискализации на базе «Модулькассы». Первая версия приложения уже работает на всех устройствах, а в июне 2019 года будет доработана версия для мобильных устройств на Android, приложение доступно для скачивания в GooglePlay

74

Сбербанк

Сбербанк запустил электронную регистрацию договора купли-продажи у застройщика

Сбербанк запустил электронную регистрацию договора купли-продажи жилья на первичном рынке недвижимости, то есть у застройщика. Ранее аналогичная услуга была доступна только в случае приобретения жилья у физического лица на вторичном рынке

75

Сбербанк

Сбербанк и inDriver реализовали сервис выставления электронных счетов

Партнеры первые в России реализовали оплату услуг при помощи сервиса выставления электронных счетов в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн». Ранее для пополнения лицевого счета клиентам inDriver требовалось совершать платежи через терминалы или с помощью payroll-сайтов

76

ВТБ

ВТБ и ЦИАН начали прием онлайн-заявок на ипотечные кредиты

Банк ВТБ и сервис для покупателей и арендодателей жилья ЦИАН запустили дистанционную подачу заявок на ипотечные кредиты для пользователей сервиса «ЦИАН.Ипотека». Предварительное решение Банка по кредиту предоставляется клиенту в течение двух минут

77

Сбербанк

Оплата проезда банковскими картами внедряется в пригородных поездах

Сбербанк и пригородная пассажирская компания «Содружество» сообщают о начале модернизации системы оплаты проезда в пригородных поездах. Данный проект должен положить начало широкомасштабному использованию банковских карт во всех сферах пригородного железнодорожного транспортного комплекса

78

Сбербанк

Сбербанк запускает сервис переводов с кредитных карт

Перевести деньги с кредитной карты на дебетовые карты, открытые в рублях, клиенты Сбербанка могут по номеру телефона или карты. Поступление средств на счет дебетовой карты происходит мгновенно

79

Сбербанк

Сбербанк запустил программу «Бизнес-кэшбэк» для юрлиц и ИП

Сбербанк запустил «Бизнес-кэшбэк» — программу для держателей бизнес-карт, которая позволяет зарабатывать на корпоративных покупках. Программа доступна держателям всех бизнес-карт

80

Банк «Точка»

Банк «Точка» предложил клиентам бесплатные виртуальные карты с привязкой к гаджетам и рекламным кабинетам соцсетей

Банк предложил клиентам виртуальные карты, которые можно выпустить в течение пары минут и сразу же привязать к гаджетам с бесконтактной оплатой или рекламным кабинетам. Все карты привязываются к одному счету в «Точке»

81

Банк «Открытие»

Банк «Открытие» запустил сервис онлайн-мониторинга движения валютных переводов

Сервис трекинга валютного перевода SWIFT GPI — это новый уровень международных расчетов и уникальная возможность для МСБ самостоятельно отслеживать онлайн движение средств, в том числе за пределами России

82

Банк УРАЛСИБ и краудфандинговая платформа «Поток»

Банк УРАЛСИБ и краудфандинговая платформа «Поток» запустили партнерскую программу по финансированию МСБ

В рамках программы клиенты — юридические лица и индивидуальные предприниматели — могут в короткие сроки получить заем от зарегистрированных на платформе инвесторов. Заключение договора между инвестором и заемщиком проходит в режиме онлайн и не требует личного присутствия в Банке

Июль

83

Сбербанк

Сбербанк запустил интернет-площадку «Маркет» по размену монет

Площадка представляет собой отдельный раздел отраслевого маркетплейса «НДО Маркет» на платформе SberB2B, посвященного индустрии наличного денежного обращения. В разделе будут размещаться предложения кредитных организаций по услугам размена монет для ретейла и других банков

84

Сбербанк

Сбербанк расширил возможности переводов в сервисе Samsung Pay

Клиенты Сбербанка могут продолжить перевод, начатый в сервисе Samsung Pay, в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн» с сохранением ранее введенной клиентом информации — номера телефона получателя и суммы перевода. Это возможно при переводе по номеру телефона клиенту Сбербанка. Денежные средства поступят получателю мгновенно. К таким переводам применяются стандартные комиссии

85

Альфа-Банк

Банк обеспечит сеть «Магнит» сервисом самоинкассации

Альфа-Банк и компания «Магнит» заключили соглашение о предоставлении услуг самоинкассации на базе автоматизированных депозитных машин Moniron 6. Соглашение подписано на срок от одного года с возможностью пролонгации

86

Visa, «Русский Стандарт»

Visa запускает в России сервис безналичной оплаты чаевых

Компания Visa реализовала в России возможность оставлять чаевые за обслуживание в кафе и ресторанах безналичным способом. Новый сервис использует технологию карточных переводов и помогает совершенствовать потребительский опыт россиян в сфере общественного питания за счет расширения применения электронных платежей. Воспользоваться услугой можно в ресторане «Хлеб Насущный»

87

«Эвотор» и UCS

«Эвотор» и UCS запускают дистанционный эквайринг

Экосистема технологий для малого и среднего бизнеса «Эвотор» и процессинговая компания UCS запускают совместный эквайринговый продукт для малого бизнеса. Теперь клиенты «Эвотора» могут дистанционно подключить эквайринг от UCS

88

Ак Барс Банк

В татарстанских кофейнях запустили систему лояльности с технологией распознавания лиц

Ак Барс Банк внедрил в татарстанской сети кофеен coffee CAVA пилотный проект — систему лояльности Face2Loyalty, основанную на технологии распознавания лиц. Разработка позволяет заменить пластиковые дисконтные и клубные карты на сервис биометрической идентификации клиентов.

89

Альфа-Банк

Альфа-Банк запустил онлайн-базу объектов недвижимости для ипотечных заемщиков

Теперь ипотечные заемщики Альфа-Банка могут в своем личном кабинете подобрать интересующий их объект недвижимости без длительного поиска в интернете или обращения к сторонним агентствам

90

Почта Банк

В Почта Банке появилась возможность перевести пенсию онлайн

Почта Банк реализовал возможность для своих клиентов перевести пенсию в Банк без посещения отделения. Для этого достаточно заполнить электронное заявление в специально созданном разделе «Моя пенсия» в мобильном или интернет-приложении «Почта Банк Онлайн»

91

Тинькофф Банк

В «Тинькофф Бизнесе» появились спецсчета и квалифицированные электронные подписи для участия в госзакупках

«Тинькофф Бизнес» расширяет спектр услуг для своих клиентов: теперь компании и индивидуальные предприниматели могут открывать спецсчета для участия в госзакупках. Также появилась услуга выпуска квалифицированной электронной подписи (КЭП), воспользоваться которой могут любые предприниматели независимо от наличия счета в Тинькофф Банке

92

Банк «Восточный»

Запущен сервис онлайн-переводов, которые можно получить без карты в 26 странах мира

Денежные переводы оформляются в режиме онлайн через мобильный банк и интернет-банк «Восточного», а их получение возможно в течение нескольких минут после отправки в любом пункте обслуживания сервиса «Золотая корона». Для получения перевода не обязательно быть клиентом «Восточного»

Август

93

Сбербанк

Сбербанк запускает оплату по QR-коду

Клиенты Сбербанка, пользователи приложения «Сбербанк Онлайн» теперь могут оплачивать покупки смартфонами с помощью платежного сервиса «Плати QR». Оплата по QR-коду дает возможность совершать безналичные платежи в тех точках, где нет традиционного эквайринга

94

Сбербанк

Сбербанк масштабировал сервис переводов с получением наличных в банкоматах на всю страну

Сбербанк сообщил о расширении сервиса переводов с получением наличных в банкоматах — теперь перевести средства может любой пользователь «Сбербанк Онлайн» по всей стране

95

«Уралсиб»

Банк предлагает новый продукт для представителей МСБ и ИП — мгновенную бизнес-карту

Ее отличие от стандартной бизнес-карты состоит в сроках выдачи — получить такую карту можно за несколько минут

96

ВТБ

ВТБ и «М.Видео-Эльдорадо» начинают прием оплаты по QR-кодам в рамках СБП

С сентября клиенты Банка, подключенные к сервису, смогут совершить покупку по QR-коду в пилотных магазинах. Появление и развитие нового платежного инструмента позволит повысить качество финансовых услуг и привлекательность безналичных расчетов для покупателей

97

Банк «Фридом Финанс»

Запущена карта инвестора

Банк разработал специальную карту для владельцев брокерских счетов и тех, кто торгует на биржах. Карта привязана к брокерскому счету и позволяет осуществлять операции, используя средства на нем. Владельцы карты инвестора получают обслуживание премиального уровня категории Platinum по всему миру: страхование покупок, скидки и спецпредложения на гостиничные, билетные сервисы, рестораны, брендовую одежду, такси

98

Альфа-Банк

Банк сообщил о тестировании сервиса для корпоративных клиентов, который позволяет искать проверенных контрагентов для бизнеса

В базу компаний, доступных для поиска, включены клиенты, изъявившие желание разместить справочную информацию о своем бизнесе, для того чтобы найти партнеров и расширить деловые отношения с другими клиентами Банка

99

МКБ

МКБ и электронная площадка «ТЭК-торг» договорились о сотрудничестве

Сотрудничество Банка и ЭТП позволит участникам площадки получать решение о возможности финансирования исполненных контрактов в максимально короткие сроки (1-2 рабочих дня) на основании минимального пакета документов

100

Райффайзенбанк

Райффайзенбанк запустил бесплатный сервис для проверки контрагентов

Сервис по проверке компаний по России предоставляет компания «СКБ Контур», которая собирает и анализирует информацию о любом юридическом лице или индивидуальном предпринимателе. Услуга реализована в виде «светофора» — с тремя индикаторами, которые определяют степень риска: красный, желтый и зеленый

101

«ВТБ пенсионный фонд»

Клиенты НФП ВТБ получили возможность подать заявление на выплату пенсии онлайн

Клиенты Фонда — участники программ негосударственного пенсионного обеспечения (НПО) могут получить дополнительные консультации по налоговому регулированию и подать заявление на выплату пенсии по любому счету в режиме онлайн

102

Сбербанк

Сбербанк создал и тут же спрятал сервис для проверки сотрудников перед наймом

Новый сервис Сбербанка «Проверка сотрудника» дает возможность работодателям проверить сотрудников перед наймом на предмет штрафов, задолженностей, судимостей и т.д. Сервис берет информацию только из открытых источников, базовая проверка стоит 490 рублей

103

Росбанк

Росбанк предложил клиентам цифровые карты

Клиенты Банка теперь могут за несколько секунд самостоятельно выпустить себе в интернет-банке или мобильном приложении «РОСБАНК Онлайн» цифровую карту к действующему текущему счету в рублях, долларах США или евро. В зависимости от пакета услуг клиента цифровая карта может быть классической, золотой, а также премиальной категории платежной системы Visa или Mastercard

104

Райффайзенбанк

Райффайзенбанк интегрировал сервис «Мое дело» в интернет-банк для малого бизнеса

Клиенты Райффайзенбанка, которые ведут учет в интернет-бухгалтерии «Мое дело», теперь могут подключить автоматическое получение выписки из Банка и отправку платежных поручений из «Моего дела» в Банк. Сервис интегрирован в интернет-банк для малого бизнеса «Райффайзен бизнес онлайн»

Сентябрь

105

ПСБ, СКБ-банк и «Русский Стандарт»

Банки протестировали оплату по динамическому QR-коду через СБП

Промсвязьбанк, СКБ-банк и «Русский Стандарт» провели первые в России покупки через СБП с использованием динамического QR-кода

106

Сбербанк

Сбербанк и Trafigura провели пилотную сделку с использованием блокчейна по поставкам западносибирской нефти

Сбербанк купил у Trafigura дебиторскую задолженность крупного турецкого покупателя. В рамках сделки Сбербанк и Trafigura согласовали условия финансирования и осуществили расчет с отображением статуса в режиме онлайн. Сделка осуществлена на базе решения, созданного компаниями — участниками сделки с использованием фреймворка Hyperledger Fabric: дата, сумма и срок сделки, объем поставки и характеристики товара, финансовые условия были записаны в блокчейн. Использование блокчейна позволило снизить операционные риски, срок согласования документов и трудозатраты сторон на осуществление транзакции

107

«Сбербанк Управление Активами»

Сбербанк запустил новый биржевой фонд на индекс корпоративных облигаций

Запущен новый биржевой паевой инвестиционный фонд «Сбербанк — Индекс МосБиржи рублевых корпоративных облигаций», тиккер — SBRB. Индекс корпоративных облигаций (RUCBTR3Y) включает в себя рублевые облигации крупнейших российских компаний, таких как «Роснефть», «Мегафон», Сбербанк, ВТБ и другие. Купить фонд можно на Московской бирже в режиме онлайн через брокерский счет. Максимальные издержки инвестора не превысят 0,8% в год. Новый фонд стал пятым в линейке биржевых фондов компании

108

Райффайзенбанк

Райффайзенбанк подключает федеральных партнеров через открытые API

Райффайзенбанк объявил о том, что взаимодействие с Банком для партнеров с федеральной сетью стало проще и удобнее благодаря развитию инфраструктуры открытых API Банка, которая позволяет быстро обмениваться данными и информацией, а также отслеживать статусы обработки Банком заявки в режиме реального времени. Открытие расчетного счета — один из первых шагов для предпринимателя для начала работы

109

ВТБ

ВТБ запускает «Цифровую ипотеку»

ВТБ реализует пилотный проект нового сервиса по оформлению цифровой ипотеки. Теперь клиенты без посещения офиса могут подать заявку, открыть свой личный ипотечный кабинет и получить одобрение по кредиту. Услуга доступна на сайте Банка

110

«Тинькофф Инвестиции»

Брокерская платформа «Тинькофф» запускает сервис Open API

API предназначен для алготрейдеров и позволит им написать роботов и настроить автоматическую торговлю на биржах. В отличие от существующих примеров на брокерском рынке «Тинькофф Инвестиции» используют максимально простой и понятный протокол для программирования — лаконичные инструкции, актуальную документацию с оптимальным набором опций, удобные библиотеки (Java, Go, Scala)

111

Сбербанк

Сбербанк запустил новый сервис — открытие счета онлайн

Сбербанк первым в России запустил сервис открытия расчетного счета индивидуального предпринимателя дистанционно. Сервис доступен клиентам Сбербанка, у которых есть Сбербанк ID, то есть более 77 млн пользователей «Сбербанк Онлайн». Чтобы открыть счет, необходимо всего три документа: паспорт гражданина РФ, биометрический заграничный паспорт нового образца и СНИЛС, а также мобильный телефон с операционной системой Android, поддерживающий функцию NFC

112

Почта банк

«Почта банк онлайн» научился моментально выпускать виртуальные кредитные карты

Клиенты Почта Банка получили возможность моментально оформиться и выпустить кредитные карты в мобильном и интернет-приложении «Почта банк онлайн». Выпущенную карту можно сразу добавить в одно из приложений бесконтактной оплаты (Google Pay, Apple Pay, Samsung Pay) и оплачивать покупки с помощью смартфона в торговых точках, а также в интернете и приложениях

113

МКБ

МКБ повысил эффективность выдачи банковских гарантий в три раза

МКБ запустил роботизированный процесс одобрения клиентских заявок на выдачу банковских гарантий в рамках законов 44-ФЗ и 223-ФЗ. Внедрение робота позволило в несколько раз увеличить объем обрабатываемых заявок. Один сотрудник Банка может в течение дня обработать существенно больший объем заявок, значительно сократив время ожидания клиент

114

Альфа-Банк

Альфа-Банк и X5 Retail Group запустили первый в России блокчейн-сервис управления ликвидностью

В отличие от традиционной модели банковского обслуживания, когда клиент может лишь передавать банку распоряжения, модель BaaS подразумевает вынесение бизнес-логики банковских продуктов и услуг за контур Банка с возможностью гибкой кастомизации решения под нужды клиента. DTCM представляет собой приложение, основанное на блокчейн-платформе Waves Enterprise компании Waves, и объединяет в себе ряд технологий — открытый банкинг, открытые API, технологию распределенного реестра, смарт-контракты

115

Сбербанк

Сбербанк начнет предоставлять платежные документы по эквайрингу клиентам банка через электронный документооборот

Сбербанк совместно с компанией «КОРУС Консалтинг СНГ» тиражировал на банковские отделения во всей стране процесс предоставления платежных документов по эквайрингу клиентам сегмента регионального госсектора. Ранее процесс отправки платежных документов осуществлялся почтовыми службами и занимал около 30 дней, что влияло на рост дебиторской задолженности и лояльность клиентов

116

МТС Банк

МТС Банк и «Эвотор» подключают эквайринг без визита в Банк

Для компаний из числа малого и среднего бизнеса МТС-Банк и IT-компания «Эвотор» запустили совместный эквайринговый продукт, который позволит предпринимателям дистанционно подключать эквайринг от МТС Банка

117

ВТБ

ВТБ реализовал мгновенное пополнение брокерского счета

ВТБ совместно с платежными системами VISA, Mastercard и «Мир» реализовал мгновенное пополнение брокерского счета, открытого в «ВТБ Мои Инвестиции», с карты любого банка

118

ВТБ и «Яндекс»

ВТБ и «Яндекс» запустят народный инвестиционный сервис

«Яндекс» и ВТБ запускают совместный проект «Яндекс.Инвестиции». Этот финтех-сервис ориентирован на привлечение широкого круга частных инвесторов, чему будет способствовать низкий порог входа. Непрофессиональные инвесторы смогут торговать на рынке акций и использовать другие финансовые инструменты

119

Банк УРАЛСИБ

Банк УРАЛСИБ запустил электронную торговую площадку на базе B2B-Center

Корпоративную площадку для Банка УРАЛСИБ разработала компания B2B-Center. Заказчик получил персонализированный сервис для работы с контрагентами, который включает все плюсы внешней системы: проведение закупок любой сложности и доступ к базе активных поставщиков. Это позволило добиться целей компании в первых же торгах

120

Райффайзенбанк

В «Райффайзен-Онлайн» можно заказать любую справку

Райффайзенбанк реализовал сервис, позволяющий заказывать и получать справки по продуктам онлайн. В мобильном приложении и интернет-банке «Райффайзен-Онлайн» клиентам стали доступны более 20 видов справок

121

ПСБ

Банк первым в России запустил технологию SoftPos

Запущен «пилот» по использованию смартфона в качестве платежного терминала для приема платежей по картам любых банков. Платеж был совершен прямым прикладыванием бесконтактной карты покупателя к личному смартфону предпринимателя. Такие операции стали возможны благодаря использованию решения SoftPOS и приложения Tap2Go, которое поддерживает платежи по всем типам карт. Сервис позволяет превратить любой телефон с NFC-модулем, работающий на ОС Android 7.0 (и выше), в полноценный POS-терминал

122

Ак Барс Банк

Ак Барс Банк и краудфандинговая платформа SimplyFi подписали соглашение о партнерстве

В рамках партнерства запущен сервис по кредитованию малого и среднего бизнеса https://simplyfi.ru/akbars/. Сервис дает клиентам Ак Барс Банка возможность получить заем на платформе SimplyFi на закрытие текущих потребностей бизнеса: пополнение оборотных средств, закупку товаров и покрытие кассовых разрывов. Вся процедура получения кредита проходит онлайн, а деньги приходят на счет уже на следующий день

123

ВТБ

ВТБ и Visa начали принимать платежи с помощью смартфона

Банк ВТБ совместно с Visa начал тестирование технологии, позволяющей использовать смартфон для приема электронных платежей в России. Банк обеспечит эквайринговое обслуживание мобильного приложения SoftPOS для самозанятых россиян и предприятий микробизнеса. Теперь они смогут принимать оплату за предоставляемые услуги, не приобретая специальное оборудование

124

ВТБ

Tele2 и ВТБ запустили нового виртуального оператора связи

В рамках развития MVNO-направления Tele2 продолжает создавать новых виртуальных операторов в партнерстве с банками. Новый проект «ВТБ Мобайл» был запущен по модели light MVNO. В соответствии с этой бизнес-моделью виртуальный оператор арендует у Tele2 инфраструктуру, но при этом имеет собственный код сети, выделенную емкость номеров и SIM-карты

125

Сбербанк

Сбербанк предложил клиентам оптовые закупки в корпоративном интернет-банке

Сбербанк представил сервис оптовых закупок «на_полке» в корпоративном интернет-банке. Он доступен всем пользователям интернет-банка для юридических лиц «Сбербанк бизнес онлайн» и позволяет быстро совершать покупки товаров оптом

126

ЦБ РФ

В Систему быстрых платежей ЦБ РФ внедрят оплату по биометрии лица

Ростелеком разработал технологию оплаты товаров с использованием биометрии лица, которая интегрируется в Систему быстрых платежей ЦБ РФ. Для такой оплаты покупателю не нужны будут ни банковская карта, ни QR-код

127

ВТБ и «М.Видео-Эльдорадо»

ВТБ и «М.Видео-Эльдорадо» провели первую оплату через СБП

ВТБ и «М.Видео-Эльдорадо» в рамках пилотного проекта провели первые транзакции по оплате розничных покупок с помощью динамических QR-кодов с использованием Системы быстрых платежей (СБП). Технологическим провайдером сервиса выступила компания «Мультикарта», реализовавшая функцию формирования и передачи QR-кода по эквайринговой операции до мобильного приложения клиента

128

Сбербанк

Более 500 московских автобусов оборудованы валидаторами от Сбербанка

Сбербанк объявил о том, что теперь оплатить проезд в наземном городском транспорте Москвы возможно не только картой «Тройка», но и банковской картой, смартфоном и даже смарт-часами. По 68 городским маршрутам сейчас курсируют более 500 автобусов, в которых установлено свыше 1100 валидаторов с эквайрингом от Сбербанка

Октябрь

129

Сбербанк

Сбербанк запускает переводы за рубеж на карты Visa и Mastercard

Денежные средства можно переводить на карты Visa и Mastercard любой страны, за исключением США, Тайваня, Кубы, Ирана, Северной Кореи, Сомали, Судана, Сирии, Японии. Совершить перевод можно в рублях, долларах и евро, при этом сумма одного перевода не должна превышать 150 тыс. рублей или эквивалента этой суммы в валюте карты списания. Комиссия за перевод составит 1% суммы, вне зависимости от выбранной валюты перевода

130

ВТБ

Клиенты ВТБ получили возможность оформлять депозиты в банкоматах

ВТБ объявил расширении дистанционных каналов продаж. Теперь Банк предоставляет возможность своим клиентам открывать вклады и накопительные счета в банкоматах. Доходность по ряду депозитов будет выше, чем для аналогичных продуктов, оформленных в отделениях Банка

131

Сбербанк

Сбербанк переходит на электронные закладные при оформлении ипотеки

Сбербанк поддержал инициативу Росреестра в развитии цифровых технологий и первым среди банков России перешел на оформление закладных в электронном виде. Уже более 3 тыс. закладных по ипотечным кредитам Сбербанка зарегистрировано в электронном виде

132

Банк «Русский Стандарт»

Оплату заказов через СБП запустил онлайн-ретейлер Wildberries

Крупнейший в России онлайн-ретейлер Wildberries стал первым в России интернет-магазином, который масштабировал оплату по QR-коду через Систему быстрых платежей (СБП). Банк «Русский Стандарт» обеспечил техническую возможность проведения онлайн-платежей по QR-коду

133

Сбербанк

«Домклик» Сбербанка запустил сервис подбора квартир в новостройках

Сервис подбора недвижимости работает в пилотном режиме на территории Московского региона и предоставляется бесплатно для клиентов с одобренной ипотекой Сбербанка. Подать заявку на ипотеку можно на сайте сервиса

134

«Сбербанк факторинг»

«Сбербанк факторинг» внедрил технологию проактивного факторинга

«Сбербанк факторинг» профинансировал сделку по технологии проактивного факторинга, которая предусматривает верификацию поставок до получения от поставщика реестров на финансирование. В пилотном проекте профинансировано 17 поставок строительных материалов в сеть DIY на сумму 17 млн рублей

135

Банк «Открытие»

Банк «Открытие» запустил сервис по управлению финансами для малого и среднего бизнеса

Клиенты Банка теперь могут воспользоваться сервисом «Seeneco. Финансы бизнеса» непосредственно на «Бизнес-портале». Сервис позволяет визуализировать и анализировать доходы и расходы компании в виде графиков и диаграмм, а также отслеживать движение денежных потоков и прогнозировать результаты сделок

136

«ВТБ факторинг»

«ВТБ факторинг» заключил первые семь соглашений о привлечении клиентов на финтех-платформу Getfinance

Getfinance — это мультифакторная платформа, запущенная в июле 2019 года. В рамках нее в цифровой формат переведен весь цикл заключения договоров, обработки и выдачи финансирования, а также последующего сопровождения и учета сделок. Проект был разработан для формирования нового массового сегмента рынка коммерческого онлайн-финансирования в России и развития инновационного сервиса онлайн-факторинга для сегмента малого и среднего предпринимательства

137

Сбербанк

Тендерные гарантии Сбербанка начали выдавать онлайн

«Сбербанк-АСТ» (входит в экосистему Сбербанка) представил новый сервис. Теперь для всех, кому одобрен персональный лимит от Сбербанка, доступен не только сервис по предоставлению гарантий на исполнение контрактов, но и получение банковских гарантий для обеспечения заявок на участие в закупках — тендерных гарантий

138

Сбербанк

Сбербанк запустил сервис «Информирование о событиях валютного контроля»

С помощью нового сервиса Сбербанк будет информировать клиентов о наступлении сроков представления документов по валютному контролю, о наступлении ожидаемых сроков исполнения нерезидентом обязательств по контракту, о нарушениях валютного законодательства и других событиях валютного контроля. Таким образом, клиенты Сбербанка всегда будут в курсе наступающих сроков по валютному контролю и смогут избежать нарушений валютного законодательства и соответствующих штрафов за нарушения

139

Банк «Точка»

Банк «Точка» представил приложение для взаимодействия компаний с сотрудниками

Представлено сразу несколько важных обновлений — от приложения для наиболее эффективного взаимодействия с сотрудниками и функции смены директора без блокировки счета до таких специальных вещей, как заправочные карты в интернет-банке для сотрудников-водителей

140

Альфа-Банк

Альфа-Банк и НЛМК провели пилотную внешнеторговую транзакцию через Marco Polo

Альфа-Банк и НЛМК в сотрудничестве с Commerzbank (Германия) и Vesuvius (Германия) запустили пилотный проект оплаты трансграничных поставок в рамках международной сети торгового финансирования Marco Polo. Для Marco Polo это первый проект по финансированию российско-германских экспортно-импортных операций

141

QIWI

QIWI запускает B2B-конструктор white-label кошельков

Продукт представляет собой конструктор, с помощью которого бизнес может создавать максимально релевантные решения под собственные задачи. Новый сервис является частью BaaS-платформы, которую QIWI предоставляет под ключ бизнес-партнерам

142

Сбербанк

Сбербанк запустил сервис по возмещению налогов из бюджета для малого бизнеса

Сбербанк выпускает электронную банковскую гарантию и помогает клиенту сформировать пакет документов в личном кабинете «Сбербанк бизнес онлайн» для отправки его в налоговую инспекцию. Налоговая служба возвращает сумму НДС в течение семи дней. Процедура возмещения происходит полностью в электронном виде. Этот набор услуг стал возможен благодаря развитию цифровых сервисов Сбербанка и ФНС

143

Сбербанк

Сбербанк запустил онлайн-оформление ипотеки без трудовой книжки

Сбербанк объявил о запуске нового сервиса, с помощью которого клиенты Банка при оформлении заявки на ипотеку на Domсlick.ru могут получить онлайн выписку из ПФР для подтверждения занятости

144

«ВТБ лизинг»

«ВТБ лизинг» предложил клиентам облачное решение для управления автопарком

«Управление автопарком»  — это облачное решение, которое позволяет оптимизировать бизнес-процессы: сократить расходы на содержание корпоративных автомобилей, упростить бухгалтерию, отчетность и документооборот по корпоративному транспорту, получить простую и наглядную систему планирования и учета, а также дополнительный инструмент риск-менеджмента

145

Альфа-Банк

Альфа-Банк запустил сервис «Безопасная сделка» для малого бизнеса

Это онлайн-инфраструктура для b2b-расчетов, позволяющая компаниям и предпринимателям заключать сделки в режиме 24/7, без обращения в Банк или к юристу, со 100-процентной гарантией исполнения обязательств сторонами. Сервисом могут пользоваться клиенты Альфа-Банка, а также компании, не имеющие расчетного счета в Банке. Решение реализовано с партнером — компанией SafeCrow, которая выступает гарантом проведения сделки

146

«ВТБ Капитал инвестиции»

«ВТБ Капитал инвестиции» обновили мобильное приложение для инвестиций

Пользователям стало доступно приобретение государственных облигаций для населения, размещаемых Министерством финансов РФ, — ОФЗ-н. Бумаги не обращаются на бирже, доступны к покупке и продаже через банки-агенты, одним из которых выступает ВТБ. Комиссия брокера при такой инвестиции составит 0%, купонный доход выплачивается два раза в год и не облагается налогом

147

Сбербанк

Сбербанк начал принимать платежи за услуги ЖКХ и связи в сельских магазинах

Для обеспечения доступности финансовых услуг в удаленных и малонаселенных пунктах страны Сбербанк разработал новое решение по приему платежей через онлайн-кассу. Новый сервис запускается в первую очередь в тех сельских магазинах, которые уже сейчас выдают наличные с банковских карт

148

Сбербанк

Сбербанк реализовал возможность оформления ипотеки через мобильный банк

В мобильном приложении «Сбербанк онлайн» появился раздел «Взять ипотеку», который позволяет перейти к оформлению ипотеки Сбербанка и выбрать подходящую квартиру с помощью сервиса «Домклик»

149

ВТБ

ВТБ запустил мобильного оператора в Санкт-Петербурге

Банк объявил о начале работы оператора «ВТБ мобайл» в Санкт-Петербурге и Ленинградской области с 30 октября 2019 года. На начальном этапе получить SIM-карту оператора можно в четырех отделениях банка ВТБ

150

НАУФОР

НАУФОР и Московская биржа объявили о проведении первой транзакции в PULL-режиме для пополнения брокерского счета с использованием СБП

Первым участником рынка ценных бумаг, совершившим такую транзакцию с использованием QR-кода, стал «БКС Брокер». Подключение брокера к СБП и технологическую поддержку обеспечил Банк «Русский Стандарт»

151

ТКБ

Ипотека от Транскапиталбанка стала доступна на платформе «Ипотека.Центр»

Банк ТКБ вошел в список партнеров ипотечной IT-компании «Ипотека.Центр», предоставляющей бесплатный сервис полного цикла по ипотеке как для клиентов, так и для профессионалов рынка. Теперь ипотечные брокеры и риелторы смогут помогать потенциальным заемщикам в выборе подходящего продукта и подготовке комплекта документов для подачи кредитной заявки в ТКБ из любой точки мира в режиме онлайн. На платформе «Ипотека.Центр» можно будет заказать отчеты страховых и оценочных компаний, зарегистрировать сделку в Росреестре

152

МКБ

МКБ предложил бизнесу онлайн-кассы

МКБ вместе с компанией-партнером «Аванпост» предложил малому и среднему бизнесу онлайн-кассы MSPOS-K. Онлайн-кассы являются необходимым инструментом автоматизации бизнеса, помогают сделать процессы более понятными и управляемыми. Касса совмещает в себе компьютер, принтер чеков и сканер штрих-кодов и подходит предприятиям сферы торговли, услуг, общепита, интернет-магазинам, а также транспортным компаниям

Ноябрь

153

ВТБ

ВТБ запустил мобильное приложение, заменяющее POS-терминал

Банк ВТБ начал подключать клиентов к сервису приема бесконтактных платежей на смартфонах. Это мобильное приложение SoftPOS, которое полностью заменит классический POS-терминал. Банк обеспечит эквайринговое обслуживание данной платформы для самозанятых россиян и предприятий микробизнеса. Теперь они смогут принимать оплату за предоставляемые услуги, не приобретая специальное оборудование

154

«Совесть», Райффайзенбанк

Кредит от Райффайзенбанка можно оформить на платформе проекта «Совесть»

Заявку на потребительский кредит Райффайзенбанка теперь можно оформить через новую витрину финансовых услуг проекта «Совесть». Заявку можно подать удаленно, предварительное решение по кредиту принимается онлайн. Когда кредит будет одобрен, представитель Райффайзенбанка доставит клиенту карту со всеми необходимыми документами. Пока услуга доступна ограниченному числу заинтересованных клиентов, но в будущем проект планируется масштабировать

155

Сбербанк

Сбербанк реализовал первую в России технологию виртуальной транспортной карты

Виртуальной картой из приложения «Стрелка» можно будет оплатить проезд на любом виде общественного транспорта Московской области, а также в ряде музеев Подмосковья со всеми скидками обычной карты «Стрелка»

156

Mastercard, банк «Зенит» и Альфа-Банк

Запущена новая платформа для предоставления рассрочек от Mastercard

Совершена первая транзакция в интернет-магазине ИКЕА с использованием платформы Mastercard для предоставления банками рассрочек. Эмитентом карт стал банк «Зенит». Альфа-Банк стал первым банком-эквайером, предлагающим подключение и использование новой платформы платежной системы Mastercard по предоставлению мгновенной рассрочки

157

Сбербанк

«Деловая среда» начала предоставлять услугу по регистрации бизнеса онлайн

Зарегистрировать ИП и ООО полностью онлайн теперь можно с помощью сервиса дистанционной регистрации бизнеса, который разработала компания «Деловая среда» (входит в экосистему Сбербанка). Это стало возможным благодаря выходу обновления для мобильных устройств с операционной системой IOS. Ранее открытие бизнеса онлайн было доступно только пользователям Android

158

ЦФТ

Faktura.ru запускает сервис для самозанятых

Сервис позволяет в привычном интерфейсе своего платежного кабинета в интернет-банке регистрировать безналичные и наличные операции вручную и автоматически, отправлять чеки заказчикам/покупателям на e-mail, просматривать список зарегистрированных доходов, отменять ошибочно зарегистрированные доходы, получать уведомления от налогового органа

159

Банк «Восточный»

Банк «Восточный» интегрировал «Контур.Бухгалтерию» с системой ДБО

Внедренное решение упрощает ведение учета, избавляет от рутинных действий и снижает риск ошибок, которые случаются при переносе данных из интернет-банка в бухгалтерскую программу

160

Альфа-Банк

Альфа-Банк присоединился к налоговому онлайн-мониторингу

C 1 января 2020 года Банк переходит на новую форму налогового контроля — налоговый мониторинг. Банк предоставит доступ к своей учетной системе через аналитическую витрину данных, где информация будет доступна налоговым органам в постоянном режиме по защищенным каналам связи

161

Сбербанк

Получена возможность менять номер телефона уведомлений при помощи банкомата

Сбербанк сделал доступнее смену номера телефона для получения уведомлений об операциях по карте и других событиях. Теперь номер можно изменить не только в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» или в отделении, но и в банкомате

162

Сбербанк

Сбербанк и ФНС завершили интеграцию своих интернет-сервисов

Сбербанк и Федеральная налоговая служба России завершили интеграцию мобильных версий сервисов «Сбербанк онлайн» и «Личный кабинет налогоплательщиков для физических лиц». Теперь клиенты Банка смогут оплачивать налоги, используя мобильное приложение «Сбербанк онлайн»

163

Сбербанк

Сбербанк запускает корпоративную услугу перевода по бизнес-картам

Юридические лица могут мгновенно переводить и получать денежные средства между корпоративными картами, а также перечислять средства на карты физических лиц. Услуга доступна всем клиентам — держателям дебетовых бизнес-карт. Тариф за перевод — 1,5% суммы, минимум 50 рублей

164

МТС Банк

Малый бизнес может получить кредит в МТС Банке по упрощенной процедуре

Физические лица, осуществляющие деятельность в качестве индивидуальных предпринимателей, подключенные к оператору фискальных данных «Такском» и пользующиеся его услугами, могут получить в МТС Банке кредит в размере до 2 млн рублей без залога на любые цели. Кредит предоставляется при предъявлении только паспорта и налоговой декларации

165

Банк «Санкт-Петербург»

Внедрена автоматическая оплата счетов в интернет и мобильном банке

Развитие онлайн-сервисов является стратегической задачей Банка, который сегодня строит диджитальный банк. Дистанционные сервисы дают клиентам и ощутимую выгоду — как в деньгах, так и в экономии своего времени. Благодаря новому сервису клиенты смогут не только вовремя оплачивать свои счета, но и видеть полную картину: предыдущие счета и платежи, показания счетчиков

Декабрь

166

Росбанк и Совкомбанк

Росбанк и Совкомбанк заключили соглашение об объединении банкоматных сетей

С 1 декабря 2019 года клиентам Росбанка доступны операции по снятию наличных в банкоматах Совкомбанка на условиях, аналогичных условиям снятия в банкоматах Росбанка. Сервисом могут воспользоваться держатели дебетовых карт Росбанка платежных систем Visa, Mastercard и «МИР»

167

ВТБ

ВТБ объявил о первой в России сделке по VR-ипотеке

Сервис «VR-ипотека» позволяет в очках виртуальной реальности (virtual reality) оценить все характеристики объекта недвижимости: месторасположение на карте города, инфраструктуру (детские и смотровые площадки, удаленность от метро и социальных объектов), планировку и возможный детальный дизайн комнат

168

ВТБ

ВТБ открыл сервис оплаты по QR-коду через СБП

Для совершения операции клиентам нужно открыть мобильное приложение «ВТБ-Онлайн», в разделе «Платежи» выбрать «Оплата по QR-коду» и сканировать код на экране устройства продавца или с экрана монитора при покупке в интернет-магазине. Далее останется проверить правильность данных и подтвердить операцию. Комиссия за совершение покупок через СБП для пользователей отсутствует

169

Банк УРАЛСИБ

Банк УРАЛСИБ начал работу через платформу Транзит 2.0 от НРД

Транзит 2.0 — экосистема, в которую входят, с одной стороны, корпорации, крупные холдинги, а с другой — их расчетные банки. Данная технология позволит сократить корпоративным клиентам существенные расходы на обслуживании системы «банк-клиент» и предоставит дополнительный канал автоматического обмена финансовыми сообщениями и иными документами между корпорациями и банками

170

Россети, Газпромбанк

Протестирована блокчейн-платформа Edison для энергетики и ЖКХ

Платформа Edison — это решение, которое сделает расчеты в энергетике и ЖКХ более прозрачными, а также позволит поставщикам ресурсов эффективнее работать с должниками как среди конечных потребителей, так и среди сбытовых и управляющих компаний. Платформа объединяет всех участников рынка розничной энергетики в единое информационное пространство с применением смарт-контрактов

171

Райффайзенбанк

Корпоративные клиенты Райффайзенбанка смогут получать факторинговые услуги удаленно

Райффайзенбанк провел первую сделку факторинга в полностью удаленном формате. Сделка прошла в системе электронного документооборота, юридическая значимость документа была достигнута за счет использования усиленной квалифицированной электронной подписи (УКЭП). Сервис доступен клиентам, сотрудничающим с ведущими операторами электронного документооборота, включая «СКБ-контур», «Тензор» и другие

172

Банк «Точка»

Банк «Точка» автоматизировал авансовые отчеты

Новое приложение «Чеки» от банка «Точка» автоматически обрабатывает чеки и формирует авансовые отчеты. Теперь любой сотрудник может просто отсканировать QR-код, чтобы передать его в бухгалтерию. Авансовый отчет формируется автоматически — бухгалтеру остается только нажать несколько кнопок в системе 1С и провести его

173

ВТБ

ВТБ теперь в режиме онлайн раскрывает структуру биржевых паевых инвестиционных фондов

Пользователи могут увидеть, в какие бумаги в каких пропорциях фонды инвестируют средства. «ВТБ Капитал Инвестиции» первыми на российском рынке сделали подобную информацию открытой и постоянно обновляемой. Повышение прозрачности инвестиционного процесса является одним из ключевых приоритетов компании

174

Банк «Тинькофф»

«Тинькофф» объединил все сервисы в одном окне

Банк обновил приложение: в нем появится окно «Сервисы», в котором представлены все и финансовые, и потребительские услуги. Клиенты смогут в новом приложении записаться к врачу, заказать еду на дом, забронировать столик в ресторане, вызвать такси, оформить кредит и т.д.

175

ВТБ

ВТБ запускает платформу небанковских сервисов для бизнеса

Новый ресурс предлагает клиентам решения по ведению бухгалтерского учета и сдаче налогов от системы 1С, круглосуточную юридическую поддержку бизнеса от «Европейской юридической службы», пакет услуг по выводу бизнеса в онлайн от «РУ-Центра»

176

Райффайзенбанк

В приложении Райффайзенбанка для малого бизнеса появилась онлайн-бухгалтерия

Райффайзенбанк обновил мобильное приложение для малого бизнеса, и теперь в нем доступна бесплатная онлайн-бухгалтерия. Воспользоваться ей могут предприниматели на «УСН Доходы» со смартфонов на Android. В ближайшее время онлайн-бухгалтерия появится на iOS

177

МТС-Банк

Запущен онлайн-сервис для самозанятых

Запущен онлайн-сервис для самозанятых в мобильном приложении для физических лиц «Новый МТС Банк». С помощью интерфейса приложения физические лица — плательщики налога на профессиональный доход или самозанятые смогут зарегистрироваться в ФНС, вести бизнес-отчетность и взаимодействовать с официальным приложением ФНС «Мой налог» для самозанятых

178

Банк «Восточный»

Запущен бесплатный сервис онлайн-регистрации бизнеса

Теперь начинающий предприниматель может не только сформировать юридически правильно заполненные формы документов, как предлагают многие сервисы на рынке, но и отправить их в режиме онлайн в налоговые органы, не оплачивая госпошлину, а также открыть расчетный счет в Банке на любом из предлагаемых пакетов рассчетно-кассового обслуживания

179

МТС-Банк

Запущена корпоративная карта МТС Business

Представлен новый карточный продукт для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц — корпоративная карта МТС Business платежной системы Mastercard с бесплатным обслуживанием в течение первого года

180

ВТБ

ВТБ запускает цифровую карту

ВТБ совместно с Visa начал эмиссию цифровых банковских карт в мобильном приложении «ВТБ-Онлайн». Теперь клиенты могут оформить цифровую дебетовую карту и пользоваться ей без необходимости выпуска «пластика» с сохранением всех преимуществ флагманского продукта банка — «Мультикарта»

181

ВТБ

Ипотечная платформа ВТБ присоединилась к маркетплейсу Банка России

«Жилищная экосистема ВТБ» станет второй пилотной платформой по ипотеке в проекте «Маркетплейс» Банка России. Ее участие в проекте позволит сделать процесс заключения договора ипотечного кредитования дистанционным, быстрым и надежным

182

ПСБ

ПСБ запустил сервис «Мгновенный счет»

Клиенты банка могут с помощью СПБ оплачивать покупки со своих мобильных устройств в Интернете всего лишь нажатием кнопки — для этого достаточно иметь мобильное приложение ПСБ

183

Банк «Тинькофф»

Запущен сервис оплаты по QR-кодам через СБП

«Тинькофф» объявил о подключении сервиса оплаты по QR-кодам Системы быстрых платежей (СБП). С 19 декабря 2019 года сервис доступен в мобильном приложении «Тинькофф» на iOS

184

Тинькофф Банк

Клиенты Тинькофф Банка получили возможность оплачивать товары и услуги через «Плати QR»

Сбербанк сообщил о старте сотрудничества с Тинькофф Банком в рамках собственной QR-платформы. Теперь клиенты — пользователи мобильного приложения «Тинькофф» смогут оплачивать покупки смартфонами с помощью платежного сервиса Сбербанка «Плати QR». Оплата по QR-коду позволяет безналично оплачивать товары и услуги там, где работает сервис «Плати QR» Сбербанка. В первую очередь это компании, где нет традиционного эквайринга

185

МТС Банк

Стали доступны мгновенные переводы на карту Сбербанка по номеру телефона

МТС Банк и Сбербанк сообщили о запуске сервиса мгновенных переводов денежных средств на карты клиентов Сбербанка с карт МТС Банка. Партнерство заключено в рамках развития экосистемы мгновенных переводов Сбербанка по номеру мобильного телефона

186

НАУФОР

Частные инвесторы начали пополнять брокерские счета через СБП

Клиенты членов НАУФОР начали пополнять брокерские счета через СБП. С помощью обновленного приложения «Мой брокер» пополнение через СБП брокерского счета для покупки ценных бумаг будет происходить практически мгновенно. Банк «Русский Стандарт» обеспечивает технологическую поддержку услуги и подключение брокера к СБП

187

Почта Банк

Почта Банк внедрил удаленную идентификацию через мобильное приложение «Биометрия»

Ростелеком представил мобильное приложение «Биометрия» для устройств, работающих на iOS. Приложение предназначено для удаленной идентификации клиентов с помощью ЕБС. Ранее аналогичное приложение было запущено для владельцев смартфонов на базе Android. Почта Банк стал первой финансовой организацией, которая внедрила удаленную идентификацию через мобильное приложение Ростелекома

188

Сбербанк

Сбербанк представил корпоративный бесплатный сервис связи с банком из зарубежья

Ключевые преимущества услуги — в том, что звонок можно осуществить бесплатно в Wi-Fi-зонах или по тарифу оператора связи за передачу данных, высокое качество связи, а также то, что этот вариант всегда под рукой — в мобильном приложении «Сбербанк Бизнес Онлайн»

189

Сбербанк

Сбербанк, «Макдоналдс» и Delivery Club реализовали пилотный проект в России

В перспективе планируется открытие предприятий «Макдоналдс», объединенных с отделениями Сбербанка общей зоной ожидания, а также рассматриваются другие варианты сотрудничества, направленные на дальнейшее улучшение клиентского пути

190

Сбербанк

Сбербанк подключил «ВкусВилл» к динамическому QR-коду

Благодаря динамическому QR-коду покупателям больше не придется вводить сумму покупки вручную, что позволит исключить ввод некорректной суммы и сократить временные затраты на оплату товаров и услуг

191

Сбербанк

Держателям дебетовых бизнес-карт Сбербанка в Москве стали доступны переводы с карты на карту

Благодаря новой возможности переводы денежных средств на бизнес-карты и на карты физических лиц с бизнес-карт проходят мгновенно

192

Сбербанк

Сбербанк предложил бизнесу систему CRM24 в интернет-банке

Новый сервис — инструмент цифровизации бизнеса, увеличения продаж и налаживания процесса коммуникаций с клиентами. CRM24 позволяет «оцифровать» все каналы коммуникации компании с клиентами: от телефона до мессенджеров и соцсетей

193

Сбербанк

Сбербанк и аптеки «Вита» реализуют совместный проект

Сбербанк, медицинский сервис Docdoc, входящий в экосистему Сбербанка, и cеть аптек «Вита» подписали трехсторонний меморандум о взаимодействии и сотрудничестве в области реализации услуг телемедицины

194

Сбербанк

«Сберлогистика» и Hermes Russia договорились о сотрудничестве

Логистическая компания «Сберлогистика» (входит в экосистему Сбербанка) объявила о расширении сети пунктов выдачи посылок в сотрудничестве с федеральной сетью офисов доставки Hermes Russia. По соглашению между компаниями клиенты «Сберлогистики» уже с начала 2020 года смогут получать свои посылки в любой из 1635 точек сети Hermes по всей России

195

Сбербанк

Сбербанк запустил в промышленную эксплуатацию собственную краудлендинговую платформу

Краудлендинговая платформа «Сберкредо» предоставляет компаниям малого и микробизнеса возможность получить финансирование от физических лиц и институциональных инвесторов

196

Сбербанк

Госуслуги во всех московских МФЦ можно оплатить смартфоном

Каждый посетитель столичных центров «Мои документы» при подаче заявления на получение госуслуг может произвести оплату пошлины, не отходя от окна оператора. Новые POS-терминалы Сбербанка позволяют сотрудникам МФЦ принимать платежи любой банковской картой или смартфоном в адрес различных бюджетополучателей (Росреестр, ФНС, ЗАГС, БТИ, Росимущество, МВД и т.д.)

197

Банк ДОМ.РФ

Банк ДОМ.РФ запустил сервис по выплате компенсаций обманутым дольщикам

Банк ДОМ.РФ и «Диасофт» запустили специальное решение по выплате компенсаций дольщикам, осуществляемой Фондом защиты прав граждан — участников долевого строительства. Банк загружает реестр дольщиков из системы «Фонда защиты прав граждан — участников долевого строительства», идентифицирует их и приступает к рассмотрению заявок на выплату, включая проверку данных и договоров долевого участия в строительстве. Выплата компенсаций осуществляется на открываемый текущий счет

198

ВТБ

ВТБ предоставил клиентам возможность оплаты с помощью Swatchpay

Банк одним из первых в России совместно с платежной системой Mastercard предлагает своим клиентам возможность оплачивать покупки в одно касание часами с сервисом Swatchpay

199

ВТБ

ВТБ будет предоставлять лайфстайл-сервисы

Банк объявил о работе над созданием лайфстайл-платформы, объединяющей различные ежедневные сервисы. На единой платформе будут собраны сервисы вызова такси, доставки еды, бронирования ресторанов, покупка билетов в кино, театр, на спортивные мероприятия, покупка авиа- и железнодорожных билетов. Из финансовых сервисов будут доступны виртуальные карты, платежи и переводы, кредитные продукты. Инвестиции в проект со стороны ВТБ составят более 2,5 млрд рублей

200

РСХБ

Обновлено мобильное приложение и добавлены новые функции в интернет-банк

Появился раздел по оформлению банковских продуктов «Новый продукт». С его помощью можно открыть новый счет, кредитную или дебетовую карту, вклад или подать заявку на кредит. Также были реализованы переводы с карты на карту между разными банками. В обновленном мобильном банке появился единый раздел платежей и переводов. Кроме того, у клиентов теперь есть возможность найти поставщиков услуг по региону и ИНН. Начато использование электронной подписи для физических лиц в системе ДБО с помощью смартфона

Скачать таблицу в формате pdf >>




Присоединяйся к нам в телеграмм
Сейчас на главной