Банк России готовит обновленную редакцию положения 375-П, позволяющего банкам отказывать клиентам в проведении операций и, в крайних случаях, расторгать договоры. В новой версии положения уточнены подходы к контролю за подозрительными операциями, направленными на обналичивание или отмывание денег, сообщает РБК 17 февраля 2025 года.

Контроль за операциями с цифровым рублем будет частью обновлений. В Госдуме уже рассматривается законопроект, расширяющий действие 115-ФЗ на участников и оператора платформы цифрового рубля. В пояснении к новой версии 375-П указано, что проект «в высокой степени готовности» и будет учтен.

ЦБ дополнил правила управления рисками легализации доходов, которые могут быть использованы для финансирования терроризма. В документ добавлены новые факторы, указывающие на риск-профиль клиента, такие как статус иностранного агента и оказание услуг через запрещенные сайты. Появится новое основание для остановки переводов: транзакции физлиц, выявленных «на основании индикаторов» от Росфинмониторинга, которые пока не уточняются.

Особое внимание обращается на граждан, которые покупают ценности, но не продают их, или совершают сделки с драгметаллами сразу после зачисления средств на счет и не хранят приобретенные активы в банке. Для юрлиц есть аналогичные критерии, включая порог по внесению наличных на сумму от 10 млн рублей в месяц.

Все транзакции организаций из черного списка ЦБ будут считаться подозрительными, включая операции их посредников и переводы клиентов в пользу нелегальных структур. Также банки смогут блокировать переводы при признаках обналичивания бюджетных денег, включая социальные выплаты. Под контроль также попадут транзитные операции с бюджетными средствами при подозрении, что деньги будут обналичены.

Источник: РБК