Финансовая сфера

Банковское обозрение


  • Европейский опыт удаленной идентификации клиента
22.04.2020 Best-practice

Европейский опыт удаленной идентификации клиента

Станет ли идентификация по системе видеосвязи востребованной финансовой услугой в период временной самоизоляции населения



НСФР на основе предложений участников Экспертной группы при Комитете Совета Федерации Федерального Собрания Российской Федерации по бюджету и финансовым рынкам по вопросам ПОД/ФТ, внутреннего контроля и регуляторного (комплаенс) риска направил в Госдуму и Совет Федерации законопроект, нацеленный на урегулирование возможности использования систем видеосвязи для проведения проверки личности физического лица в целях проведения его идентификации и заключения договоров банковского обслуживания по ее результатам. Вместе с тем сама процедура идентификации (включающая проверку достоверности документа, в том числе с использованием государственных реестров выдачи паспортов и информационных систем, перечней Росфинмониторинга и списков), требующаяся при открытии счета, должна проводиться в стандартном режиме.

В ответ на предложения банковского сообщества Банк России ввел ряд послаблений и сообщил, что не будет применять до 1 июля 2020 года штрафные санкции при открытии счета без личного присутствия физического лица только в случае, если цель открытия счета связана с осуществлением или получением социально-значимых платежей (например, алиментов, пенсий, стипендий, иных социальных выплат, страховых возмещений, платежей по ипотечным кредитам). Также Банк России разрешил открывать счета юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям для целей кредита на неотложные нужды в целях поддержки и сохранения занятости (на покрытие расходов, связанных с выплатой заработной платы и ...






Новости Релизы
Сейчас на главной

ПЕРЕЙТИ НА ГЛАВНУЮ