Суть спора
Общество с ограниченной ответственностью попыталось несколькими платежными поручениями перевести крупные суммы денежных средств со своего счета другим лицам. При этом каждая из операций в чем-то вызывала обоснованные сомнения у сотрудников банка, из-за чего последние квалифицировали ее как сомнительную и подлежащую контролю в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — ФЗ № 115). Банк запросил дополнительные документы. Клиент запрошенные документы в полном объеме не предоставил. В связи с чем банк отказал в проведении платежей. Клиент банка же посчитал представленный банку пакет документов достаточным для снятия всех вопросов по сделкам, а отказ в проведении операции — незаконным, в связи с чем и обратился в суд с иском о взыскании процентов за пользование денежными средствами в соответствии со ст. 866 и 395 ГК РФ. Примечательно, что две судебные инстанции удовлетворили требование клиента, и лишь ВАС РФ отказал в удовлетворении иска.
Позиция суда
Из постановления ВАС РФ в качестве причины отказа клиенту банка в привлечении банка к ответственности по ст. 856 ГК РФ указал обоснованность отказа в проведении подозрительных операций.
Имевшиеся в распоряжении банка сведения о финансовых операциях, проводимых клиентом, в совокупности с представлением обществом недостоверных сведений о его местонахождении свидетельствовали о подозрительном...