Банковское обозрение (Б.О принт, BestPractice-онлайн (40 кейсов в год) + доступ к архиву FinLegal-онлайн)
FinLegal ( FinLegal (раз в полугодие) принт и онлайн (60 кейсов в год) + доступ к архиву (БанкНадзор)
На вебинаре 21 сентября представители «Контура» и компании «Нават» рассказали о совместном решении для комплексного контроля рисков клиентов в системе Oracle Siebel CRM и внедрении в Банке «Кубань Кредит»
Внедрение этого решения помогло КБ «Кубань Кредит» повысить эффективность сразу нескольких ключевых бизнес-процессов и сократить издержки.
Банк сделал ставку на автоматизацию управления отношениями с клиентами и использовал бесшовную интеграцию Oracle Siebel CRM с сервисами «Контура»: «Контур.Фокус» и «Контур.Призма». По словам Михаила Аксельрода, директора по развитию бизнеса компании «Нават», первый сервис обеспечивает проверку благонадежности и анализ связей контрагентов, а второй оценивает риски в соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ. Также есть возможность проверить, внесен ли клиент в санкционные списки.
Благодаря интеграции сведения о клиентах поступают в CRM более чем из 30 официальных источников. Карточка клиента в системе обогащается данными автоматически, сразу при создании. Затем клиент проверяется по маркерам благонадежности, перечням Росфинмониторинга и ЦБ РФ, а также по санкционным спискам 30 стран. Система оценивает риски по 70 критериям с учетом правил внутреннего контроля. В результате пользователь оперативно получает отчет о благонадежности и анкету клиента с оценкой риска по 115-ФЗ.
CRM-система позволяет КБ «Кубань Кредит» быстро сформировать пул новых клиентов и работать с ними на опережение. За счет отказа от ручного ввода данных и рутинных проверок банк оперативно принимает решение по входящим заявкам. Кроме того, настройка регулярного мониторинга изменений позволяет держать под контролем ключевые риски на всех этапах сотрудничества с клиентом.
Система Oracle Siebel CRM начала внедряться в КБ «Кубань Кредит» в 2018 году. По мнению Олега Спиридонова, начальника отдела автоматизированных технологий, изначально при ее внедрении ставилась задача отработать тактику взаимодействия с новыми клиентами, включая их проверку. Также важным условием было сокращение времени на риск-анализ контрагентов и затрат на такие проверки.
Благодаря внедрению среднее время открытия расчетного счета в банке «Кубань Кредит» сократилось до 15 минут. Кроме того, API-интеграция с сервисами «Контур.Фокус» и «Контур.Призма» помогла банку модернизировать процесс коммуникации с новыми клиентами.
Теперь в КБ «Кубань Кредит» ежедневно ведется мониторинг вновь зарегистрированных компаний. СRM-cистема автоматически формирует списки потенциальных клиентов, проверяет их с помощью сервисов «Контура» на благонадежность, соответствие «антиотмывочному» законодательству, по санкционным спискам. Только после этого приглашают на обслуживание.
В целом, внедрение решения для комплексного контроля клиентских рисков в Oracle Siebel CRM сократило расходы на привлечение клиентов на РКО в два раза и повысило эффективность работы с входящими обращениями.
Банки смогли преодолеть пик кризиса 2022 года весьма достойно, без существенных вливаний в банковскую отрасль для докапитализации. Участники рынка не раз отмечали, что меры ЦБ были своевременными и точными, но время их действия подошло к концу. На какие меры поддержки может рассчитывать финансовая отрасль в 2024 году?