Вступивший в силу в конце января закон запрещает кредитным организациям без объяснения причин блокировать счета или отказывать в совершении операций клиентам (физлицам и юрлицам), даже если у них нет подтверждающих добросовестность документов. Отказ от обслуживания теперь возможен лишь при небезосновательном подозрении в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма.

Решение об отказе в заключении договора обслуживания будет принимать руководитель банка. Отказ возможен, если в течение года было минимум два отказа в совершении операций.

Эксперты полагают, что нововведение упростит работу банков, так как ранее из-за жестких требований ЦБ они были вынуждены блокировать счета при наличии любых подозрений, теперь же — только при серьезных основаниях. При этом число механизмов с использованием специального программного обеспечения для выявления сомнительных операций в банках постоянно растет.  

Источник: ПРАЙМ