ЦБ разработал проект поправок в так называемое антиотмывочное  законодательство и намерен подключиться к проверкам банковских клиентов на риски обналичивания или отмывания денег.

Как пишет РБК, регулятор рассчитывает получить право оценивать уровень риска юрлиц и ИП, которые обслуживаются в банках. Для этого нужно изменить регламент взаимодействия ЦБ с банками при выявлении подозрительных клиентов, для чего необходимы поправки в основной антиотмывочный закон (115-ФЗ).

Банки разделят клиентов на три группы в зависимости от уровня риска, в красной зоне откажутся сомнительные операции с высоким риском, в желтой зоне — со средним, низкорисковые операции попадут в зеленую зону.

Регулятор сможет понижать статус юрлица. Для клиентов из красной зоны будет действовать запрет на открытие новых банковских счетов, использование системы ДБО и СБП. Особый уровень контроля предусмотрен и для представителей других зон.

Клиенты банков смогут оспаривать свою принадлежность к той или иной зоне, а также обращаться в межведомственную комиссию при ЦБ. 

Источник: РБК