В рамках круглого стола эксперты отрасли — представители Банка России, Министерства финансов РФ, Московской Биржи, кредитных организаций — обсудили усиление участия банков в «обелении» экономики. В том числе, рассматривались вопросы развития единой информационной среды для постоянного повышения качества контроля финансовых потоков и противодействия нелегальным операциям.

В работе круглого стола принял участие Андрей Симаков, руководитель направления «Риски и комплаенс» компании «Диасофт».

По словам эксперта, и государство, и финансовые институты ведут последовательную работу по повышению прозрачности экономики. Развиваются централизованные базы данных и ИТ-решения для выявления недобросовестных клиентов и их транзакций, регулярно публикуются новые критерии сомнительных операций и методические рекомендации. При этом в ответ на действия регулятора появляются все более сложные схемы «ухода в тень». «Единственный адекватный ответ на этот вызов — высокая скорость реакции на изменения», — подчеркнул Андрей Симаков.

Чтобы комплаенс успевал за изменениями, современное IТ-решение должно обладать следующими качествами:

• Абсолютная интеграция — возможность подключать новые источники данных быстро, через гибкие API, без остановки ядра и переписывания кода.

• Low-code/no-code управление логикой — для оперативной настройки правил под новые критерии самими бизнес-пользователями, без ожидания нового релиза IТ-решения.

• Автоматизация вынесения вердиктов по стандартным кейсам.

• Непрерывность работы 24/7 на основе микросервисной архитектуры, бесшовное обновление компонентов.

Андрей Симаков: «Крупнейшие игроки рынка смогли создать IТ-решения, отвечающие этим задачам, — силами собственной разработки или с привлечением вендоров, в том числе компании «Диасофт». Но множество других участников рынка застряли на legacy-системах: они понимают риски и были бы рады обновиться, но упираются в классический тупик – большие сроки и высокую стоимость внедрения. Чтобы переломить этот тренд, мы пересмотрели подход к развертыванию. Сейчас срок установки решения компании «Диасофт» в контур клиента сокращен до одного месяца, включая тестирование».

Это стало возможным благодаря двум факторам. Во-первых, принципу разумной достаточности на старте: продукт приходит к заказчику с готовой «коробкой» преднастроенных правил под актуальные требования регулятора, а донастройка идет уже в процессе эксплуатации. Во-вторых, автоматизации развертывания: установка происходит «по кнопке» благодаря разработанным скриптам, что снимает необходимость привлекать дефицитных IТ-специалистов.

«Диасофт» уже более 10 лет развивает возможности решения Digital Q.Risk&Compliance. Сегодня в архитектуру решения вложен весь накопленный опыт, в том числе проектный, а само решение реализовано с учетом требований и критериев, необходимых для эффективной работы современного комплаенса. Эксперты «Диасофт» готовы делиться этой экспертизой с профессиональным сообществом, участвуя в отраслевых мероприятиях и проводя собственные открытые вебинары.

Источник: Диасофт