Включение задолженности перед аффилированным по отношению к должнику банка в реестр требований кредиторов должника

При разрешении вопросов, связанных с установлением требований банков в реестре требований кредиторов должников-заемщиков, суды разграничивают ситуации, при которых контроль банка над деятельностью заемщика носит обеспечительный характер, и ситуации, при которых изначально финансирование выдавалось именно в связи с контролем банка над заемщиком (например, при наличии у них общего бенефициара).

Таким образом, выдача кредита может быть обусловлена аффилированностью заемщика и банка, однако возможна и обратная ситуация, при которой приобретение некой степени контроля банка над заемщиком возникает вследствие кредитования. 

От природы отношений банка и заемщика и от того, на каких условиях изначально заключались кредитные сделки, зависит правовая квалификация требования банка при банкротстве заемщика.

Закон о банкротстве2 и практика его применения3 исходят из того, что требования участников должника и иных аффилированных с ним лиц, имеющие корпоративный характер и обусловленные внутригрупповыми отношениями указанных лиц, не относятся к числу требований, подлежащих включению в реестр требований кредиторов при банкротстве.

В зависимости от конкретных обстоятельств совершения сделок, лежащих в основе требования аффилированного к должнику лица, такое требование может быть:

1) признано обоснованным и подлежащим удовлетворению в очередности, предшествующей...