PRO

Гарегин Тосунян,

президент

Ассоциации

российских банков (АРБ)

Отмывание средств — это не внутрибанковская проблема, это проблема криминализации всей экономики в целом. Банки не виноваты в том, что их используют для сомнительных операций. Они сегодня даже не могут отказать таким клиентам и закрыть их счета. Они могут только отправить информацию в Росфинмониторинг и ждать ответственности за проведенную операцию. Все это создает ненужное напряжение.

Банковская лицензия сегодня является действительно очень выгодным и удобным инструментом, чтобы с ее помощью осуществлять противоправные мошеннические действия. Но ведь не обязательно банкир является при этом мошенником! Преступники используют телефоны и транспортные средства, но ведь никто в связи с этим не обвиняет, например, телефонные сети в том, что они оказывают содействие криминальным структурам.

Мы сталкиваемся с таким предвзятым отношением к банкам постоянно, хотя для банкира главное — доверие всех контрагентов, и потому он никогда не станет сознательно принимать участие в противоправных операциях, в том числе и в отмывании, легализации средств.

CONTRA

Павел Медведев,

первый заместитель председателя

Комитета по кредитным организациям

и финансовым рынкам

Государственной думы РФ

Как только появится первый автоматизированный банк, я соглашусь с позицией о невиновности банков в отмывании средств их клиентами. А до тех пор как можно сравнивать банк с телефоном? Те банки, которые используются для отмывания денег, безусловно, должны нести ответственность.

При этом я хотел бы обратить внимание на то, что за 15 лет очень изменился дух, царящий в банковском сообществе. В начале 90-х годов прошлого века значительная часть банкиров была настроена украсть 100 рублей и убежать. На мой взгляд, перелом этой тенденции произошел, когда один знакомый банкир сказал мне, что хотел бы передать свое дело внукам. Я считаю это стремление, завещать свой бизнес потомкам, важнейшим стимулом к тому, чтобы вести себя в делах порядочно. Люди, задумывающиеся о такой перспективе, просто вынуждены вести себя пристойно.

Сегодня, по моим наблюдениям, уже значительная часть банкиров хотела бы передать дело внукам. Но еще хватает и тех, кто рассчитывает урвать свои 100 рублей и скрыться.

АРБИТР

Александр Торшин,

заместитель председателя

Совета Федерации РФ

Ответственность лежит на тех субъектах, которые будут признаны виновными. С утверждением о том, что виновны банки, надо быть осторожнее — у нас в законодательстве нет понятия вины юридических лиц. В каждом конкретном случае отмывания денег ответственность лежит на конкретных физических лицах, неважно, являются они гражданами России или нет.

Но бороться с отмыванием средств надо самыми жесткими методами. Андрей Козлов как раз этим и занимался.

Я курирую правоохранительный блок законодательства, являюсь членом Национального антитеррористического комитета, и могу сказать, что когда пошли «неводом» по «делу Козлова», то вскрылось много всего… Сегодняшнее сообщение (о раскрытии силами МВД группы банков, отмывшей 8 млрд криминальных долларов — Прим. «БО») будет не последним, поверьте мне. На это дело брошены огромные силы. Плохо только, что активизация на этом направлении началась после гибели А. Козлова, конечно, этим надо заниматься системно.