По мере взросления криптовалютного мира авторизация становится отраслевым стандартом, знаком качества, подтверждающим, что пользователи могут доверять сервису. В ближайшие четыре года Европейский союз представит новые правила, которые позволят внедрять блокчейн-технологии и криптоактивы в традиционный финансовый сектор. Но пока необходимость получать разрешение регулятора на финансовую деятельность остается главным препятствием при выходе на рынок и ассоциируется у стартапов с большими тратами времени и средств. Хотя это не всегда так. 

Каждая бизнес-модель требует специфического вида лицензирования и юрисдикции. В этой статье я расскажу о том, какие возможности криптопроектам дает швейцарская система регулирования и как ими грамотно воспользоваться, чтобы ускорить запуск продукта.  

Закладываем фундамент

Регулированием деятельности финтехов в Швейцарии занимается FINMA (Swiss Financial Market Supervisory Authority). В стране предусмотрено пять типов авторизации финансовой деятельности: licensing, recognition, authorisation, approval и registration. Но в основном используются два ― recognition и authorisation. 

От вида авторизации зависит многое: 

разрешенные виды деятельности;

варианты онбординга клиентов;

юрисдикции, в которых вы можете привлекать пользователей;

документы, принимаемые для идентификации пользователей;

способы хранения клиентской информации

многое в части процедур AML;

лимиты по транзакциям;

требования к капиталу;...